5月26日，我市召開金融工作會(huì)議暨打造財(cái)富管理中心動(dòng)員大會(huì)。會(huì)上，《杭州財(cái)富管理中心2014—2018年實(shí)施綱要》正式對(duì)外發(fā)布，明確了杭州財(cái)富管理核心集聚區(qū)的發(fā)展目標(biāo)和重點(diǎn)任務(wù)。未來，杭州將構(gòu)建在全國獨(dú)具優(yōu)勢(shì)的財(cái)富管理“金三角”業(yè)態(tài)組合。

《綱要》指出，打造杭州財(cái)富管理中心，要充分利用現(xiàn)有金融業(yè)態(tài)、城市配套、山水資源及人文環(huán)境，形成以“一城兩帶一圈”為核心的城市型空間布局和以“兩湖一溪”為主體的生態(tài)型空間布局；同時(shí)，要大力引進(jìn)國內(nèi)外知名財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，全力開展人才引進(jìn)和機(jī)構(gòu)招引，支持鼓勵(lì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)間合作發(fā)展，著力推進(jìn)地方法人財(cái)富管理機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)；此外，要探索建立協(xié)同監(jiān)管體制、風(fēng)險(xiǎn)防范體系和信息統(tǒng)計(jì)制度。

《綱要》重點(diǎn)指出，要以私募金融服務(wù)為核心和龍頭，以場(chǎng)外交易市場(chǎng)、財(cái)富管理中介為兩翼，打造“三位一體”的一流財(cái)富管理中心。力爭(zhēng)到2018年底，具有一定規(guī)模的私募金融服務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù)量超過百家，場(chǎng)外市場(chǎng)交易量超過五萬億元，財(cái)富管理從業(yè)人員超過萬人。

私募是指分公開或直接向特定群體募集資金進(jìn)行投資的方式。私募金融服務(wù)業(yè)態(tài)以“私募融資及高端服務(wù)”為其共同特征，機(jī)構(gòu)跨越“銀、證、?！比箢I(lǐng)域。

在杭州財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)“金三角”結(jié)構(gòu)中，私募金融服務(wù)是核心和龍頭，直接服務(wù)于社會(huì)資本和投資對(duì)象，并通過產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)系、生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建，與“金三角”的另外兩塊形成業(yè)態(tài)組合關(guān)系。

因此《綱要》指出，打造財(cái)富管理中心，首要突出發(fā)揮私募金融的優(yōu)勢(shì)：

堅(jiān)持政府性母基金和市場(chǎng)化私募母基金并舉，繼續(xù)發(fā)揮杭州產(chǎn)業(yè)母基金、政府引導(dǎo)基金的作用，協(xié)助組件省級(jí)產(chǎn)業(yè)母基金，推動(dòng)各類產(chǎn)業(yè)投資母基金、風(fēng)險(xiǎn)投資母基金、創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金的發(fā)展；努力爭(zhēng)取國內(nèi)外主權(quán)基金、社保和養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)資金、大型國企和民間資本參與，進(jìn)一步擴(kuò)大杭州產(chǎn)業(yè)母基金規(guī)模；借鑒聯(lián)接基金模式，探索杭州產(chǎn)業(yè)母基金與省內(nèi)其他城市政府性母基金的聯(lián)動(dòng)發(fā)展模式。

推動(dòng)杭州私募股權(quán)投資業(yè)加快發(fā)展，支持條件成熟的私募股權(quán)機(jī)構(gòu)向大型資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型，支持服務(wù)杭州十大產(chǎn)業(yè)和海洋經(jīng)濟(jì)、新興產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等重點(diǎn)行業(yè)投資機(jī)構(gòu)的規(guī)?；l(fā)展，鼓勵(lì)其設(shè)立包括購并基金、夾層基金、平行基金、天使基金等在內(nèi)的多業(yè)態(tài)投資基金。

把握我國證券期貨基金業(yè)逐步開放的有利時(shí)機(jī)，積極鼓勵(lì)和引導(dǎo)私募證券、私募期貨、量化投資、對(duì)沖基金等領(lǐng)域的優(yōu)秀企業(yè)（機(jī)構(gòu)）規(guī)范化、規(guī)模化發(fā)展，支持其成長為杭州財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)的新生力量。

發(fā)揮行業(yè)主管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)的作用，發(fā)動(dòng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)特別是銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、期貨、資產(chǎn)管理等主要面向個(gè)人理財(cái)需求的機(jī)構(gòu)深入開展理財(cái)宣傳和投資者教育活動(dòng)；探索建立和完善理財(cái)產(chǎn)品宣傳、產(chǎn)品發(fā)布和風(fēng)險(xiǎn)警示渠道，加強(qiáng)涉及個(gè)人理財(cái)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控建設(shè)，推進(jìn)理財(cái)活動(dòng)的陽光化、規(guī)范化。

金融交易平臺(tái)是杭州市乃至浙江省金融業(yè)的短板。由于作為國際金融中心和杭州近鄰的上海是我國最主要的金融市場(chǎng)集聚地，杭州要發(fā)展交易所場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的可能性非常小。而場(chǎng)外市場(chǎng)作為多層次資本市場(chǎng)的一個(gè)重要組成部分，在國外其市場(chǎng)規(guī)模超過場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。

杭州發(fā)展場(chǎng)外市場(chǎng)，對(duì)上可以對(duì)接上海金融市場(chǎng)，成為其多層次資本市場(chǎng)的一個(gè)重要部分；對(duì)下可以服務(wù)私募基金產(chǎn)業(yè)，成為其募集資本和定價(jià)交易的重要平臺(tái)。

《綱要》指出，杭州要重點(diǎn)發(fā)展支持場(chǎng)外市場(chǎng)交易，可以分三步走：

首先，積極支持各類場(chǎng)外交易市場(chǎng)發(fā)展。

支持浙江股權(quán)交易中心的運(yùn)營和發(fā)展，依托“創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新企業(yè)上市（杭州）培育基地”對(duì)接全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，鼓勵(lì)更多中小企業(yè)掛牌和發(fā)行私募債，鼓勵(lì)經(jīng)國家和省政府批準(zhǔn)設(shè)立的各類交易場(chǎng)所參與財(cái)富管理和理財(cái)活動(dòng)，推動(dòng)各類資產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)和大宗商品等場(chǎng)外交易平臺(tái)的建設(shè)，活躍場(chǎng)外市場(chǎng)交易。

其次，協(xié)助組建省金融資產(chǎn)交易市場(chǎng)。

支持省金融資產(chǎn)交易中心的發(fā)展，鼓勵(lì)各類金融機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定開展信托資產(chǎn)、理財(cái)產(chǎn)品、票據(jù)、金融債權(quán)等各類金融資產(chǎn)的托管、交易和證券化服務(wù)，探索私募股權(quán)基金二級(jí)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，完善財(cái)富管理和理財(cái)產(chǎn)品的定價(jià)、轉(zhuǎn)讓和退出渠道。

再次，創(chuàng)造條件扶持新型互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)。

把握國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融和理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的機(jī)會(huì)，主動(dòng)創(chuàng)造條件，采取有效措施，支持財(cái)富管理機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開拓財(cái)富管理市場(chǎng)，特別要支持本地互諒網(wǎng)金融龍頭企業(yè)的發(fā)展，形成國內(nèi)領(lǐng)先的私募金融產(chǎn)品和服務(wù)的新型互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)。

財(cái)富管理中介是私募金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈和核心能力的重要組成部分，同時(shí)也包括了財(cái)富管理領(lǐng)域的諸多新型業(yè)態(tài)和創(chuàng)新領(lǐng)域。

因此，《綱要》將營造優(yōu)化理財(cái)生態(tài)環(huán)境做為打造財(cái)富管理中心的重點(diǎn)任務(wù)之一：

首先，發(fā)揮財(cái)富管理中介的服務(wù)功能。

推動(dòng)各類財(cái)富管理中介機(jī)構(gòu)的發(fā)展，支持開展市場(chǎng)化的資本中介、擔(dān)保增信、投資和財(cái)物顧問、財(cái)經(jīng)信息和研究、第三方銷售和支付等新型中介業(yè)務(wù)；培育金融IT技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)金融技術(shù)、大數(shù)據(jù)和云計(jì)算技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)控、網(wǎng)絡(luò)信息安全等財(cái)富管理關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)，發(fā)揮中介服務(wù)對(duì)財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)的支持作用。

其次，推進(jìn)研發(fā)評(píng)選和信息交流活動(dòng)。

積極引進(jìn)國內(nèi)外研究機(jī)構(gòu)組建杭州財(cái)富管理中心研發(fā)平臺(tái)，開展財(cái)富管理政策、業(yè)務(wù)研究和產(chǎn)品研發(fā)；支持金融機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開展自主創(chuàng)新，對(duì)符合條件的授予“浙江財(cái)富管理重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室”等稱號(hào)；開展年度“優(yōu)秀財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”和“財(cái)富管理創(chuàng)新產(chǎn)品”評(píng)選，探索編制中國財(cái)富管理“杭州指數(shù)”，結(jié)合品牌論壇予以發(fā)布，提升杭州在行業(yè)研究和信息交流等方面的地位。

再次，舉辦專業(yè)財(cái)富管理論壇和研討會(huì)。

繼續(xù)支持浙江金融理財(cái)博覽會(huì)、中國有限合伙人峰會(huì)暨浙江民間財(cái)富管理中心推進(jìn)會(huì)、中國期貨資產(chǎn)管理大會(huì)、中國期貨分析師峰會(huì)、創(chuàng)新中國總決賽等品牌論壇活動(dòng)；動(dòng)員行業(yè)組織、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)團(tuán)體，舉辦系列財(cái)富管理專業(yè)研討會(huì)，打造或引進(jìn)有影響力的高水平專業(yè)論壇；籌辦具有國內(nèi)一流水平和國際影響力的高端財(cái)富論壇，擴(kuò)大杭州財(cái)富管理中心的影響力。

最后，開展財(cái)富管理宣傳教育活動(dòng)。

通過財(cái)富管理機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)、媒體和互聯(lián)網(wǎng)等多種途徑，利用理性投資理財(cái)教育，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，使財(cái)富管理和科學(xué)理財(cái)觀念深入人心，營造積極的輿論氛圍，塑造杭州財(cái)富管理“財(cái)富杭州、理財(cái)天堂”的城市內(nèi)涵和美譽(yù)度。