上周六，證監(jiān)會發(fā)布修改后的《證券投資基金銷售管理辦法》及配套規(guī)則。新《辦法》擴(kuò)大了基金銷售機(jī)構(gòu)類型，明確期貨公司、保險機(jī)構(gòu)等可以參與基金銷售業(yè)務(wù)，同時明確對基金銷售業(yè)務(wù)資格申請實(shí)行注冊制。

新《辦法》擴(kuò)大了基金銷售機(jī)構(gòu)類型，推進(jìn)期貨公司、保險機(jī)構(gòu)等參與基金銷售業(yè)務(wù)，就其參與基金銷售業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件和監(jiān)管要求進(jìn)行明確；取消基金銷售人員未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任不得從事基金銷售活動的要求，為下一步保險機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)人參與基金銷售業(yè)務(wù)預(yù)留政策空間。

截至目前，基金銷售機(jī)構(gòu)涵蓋了商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)等四種類型機(jī)構(gòu)，已有190家機(jī)構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格，其中證券投資咨詢機(jī)構(gòu)6家，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)19家。

同時，新《辦法》取消對獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)名稱、組織機(jī)構(gòu)等方面的限制要求，以適應(yīng)其拓展業(yè)務(wù)范圍參與其他金融產(chǎn)品銷售的需求。取消只有基金銷售機(jī)構(gòu)總部方可與基金管理人簽訂銷售協(xié)議的限制，支持符合條件的基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議并辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

新《辦法》還明確，對基金銷售業(yè)務(wù)資格申請實(shí)行注冊制，同時將基金銷售業(yè)務(wù)資格注冊、基金銷售機(jī)構(gòu)持續(xù)動態(tài)監(jiān)管等事項(xiàng)的實(shí)施主體調(diào)整為中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。不再要求基金銷售機(jī)構(gòu)向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報備分支機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))信息。

此外，新《辦法》對基金銷售業(yè)務(wù)資格申請機(jī)構(gòu)因受到行政處罰而被限制申請資格的判斷標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，將其所受行政處罰區(qū)分為“重大處罰”和“一般處罰”，對限制申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的范圍限定于“重大處罰”。

具體執(zhí)行中，對基金銷售業(yè)務(wù)資格申請機(jī)構(gòu)所受行政處罰的“重大處罰”與“一般處罰”區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施程序?yàn)椋菏紫纫罁?jù)做出處罰部門區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)來執(zhí)行；其次，若做出處罰部門無明確標(biāo)準(zhǔn)對其性質(zhì)進(jìn)行區(qū)分的，由申請主體提請相關(guān)部門作出書面說明；最后，若做出處罰部門既無明確標(biāo)準(zhǔn)又不做出書面說明的，則可由律師依據(jù)相關(guān)法律原則出具法律意見，就申請主體所受處罰是否屬于“重大處罰”做出判斷說明。

據(jù)悉，從2008年開始，證監(jiān)會對全國的基金銷售機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施了1400余次現(xiàn)場檢查，通過持續(xù)現(xiàn)場檢查，及時發(fā)現(xiàn)了一些機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為。最近3年，證監(jiān)會對29家機(jī)構(gòu)采取了監(jiān)管措施或者行政處罰，有力推動了基金銷售業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展。