溫州兄妹借高利貸炒期貨巨虧妹妹終審被判死緩

哥哥一審獲刑11年妹妹終審被判死緩

一個(gè)月巨虧3000余萬(wàn)元！溫州商人王光林和妹妹王彩平從風(fēng)光的公司老板到被追究刑事責(zé)任，噩夢(mèng)轉(zhuǎn)眼到來(lái)。

與浙江東陽(yáng)女富豪吳英的遭遇一樣，將王光林兄妹推向深淵的，是浙江數(shù)目龐大的高利貸。而與吳英做實(shí)業(yè)投資有異的是，王光林走向了期貨和黃金炒作。曾經(jīng)令他們獲得短暫興奮的金融產(chǎn)品，又像繩索一樣，快速地勒住他們的咽喉。

代理王光林上訴案的是曾參與吳英案辯護(hù)的北京京都律師事務(wù)所律師張雁峰，其向《華夏時(shí)報(bào)》記者介紹，發(fā)生在溫州的這起“借高利貸炒期貨巨虧案”目前被以集資詐騙罪追究刑責(zé)，一人終審被判死緩，另一人一審獲刑11年后正在上訴。

借助高利貸大舉擴(kuò)張

1977年出生的王光林在溫州活躍的創(chuàng)業(yè)氛圍下，于2006年與妹妹王彩平合資成立溫州天洋樹脂制品有限公司，開始了他們的創(chuàng)業(yè)之路。

經(jīng)過短暫3年的奮斗，在2009年前，他們通過辛勤汗水換來(lái)了殷實(shí)回報(bào)。在朋友圈中，王光林威望頗高。

此時(shí)，國(guó)家推出了4萬(wàn)億的刺激經(jīng)濟(jì)措施，民間資本歷來(lái)活躍的溫州更加瘋狂。據(jù)當(dāng)?shù)匾晃谎芯棵駹I(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政府官員介紹，2009年末，溫州的企業(yè)忽然都很有錢了，溫州人滿城都在進(jìn)行資金借貸周轉(zhuǎn)，溫州的炒房團(tuán)和開發(fā)商橫行全國(guó)，全國(guó)各地來(lái)的招商團(tuán)來(lái)了一撥又一撥，一些做實(shí)業(yè)的企業(yè)家坐不住了，利用廠房抵押和企業(yè)間互保貸款能拿到很多資金。

平時(shí)朋友多、交際廣的王光林和妹妹王彩平借勢(shì)籌劃成立擔(dān)保公司，希望在活躍的民間資本中獲取收益。擔(dān)保公司后來(lái)因故未能成立，但王光林兄妹已經(jīng)涉足了高利貸。

王光林的一位親友介紹稱，他們最初的借款基本都是主動(dòng)送上門的，為的是賺取利息。彼時(shí)，高利貸的月息均在2%-3%之間。放貸人都是熟人，之前都有正常的資金來(lái)往。2010年9月前，雙方結(jié)算清楚，王光林一直被贊信譽(yù)好，他也由此掌控了更多資金。眼看著溫州資金四處出沒，王光林開始籌劃拓寬投資范圍。

據(jù)溫州浙商期貨有限公司負(fù)責(zé)人季偉光介紹，2009年下半年王光林經(jīng)常到公司向他咨詢操作程序，他自己有時(shí)也會(huì)親自指導(dǎo)王光林。開始王光林是小量投入，最多時(shí)差不多賺了五六百萬(wàn)。

王光林的一位親屬對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者說，其實(shí)借給王光林錢的人，大多都知道之前王光林在炒期貨，“當(dāng)時(shí)不管你投資什么，只要利息高都沒關(guān)系?！?/div>

除炒作期貨之外，王光林還收購(gòu)了溫州恒瑞實(shí)業(yè)有限公司的廠房。2010年6月下旬，雙方簽訂協(xié)議，轉(zhuǎn)讓價(jià)為7500萬(wàn)元，并于當(dāng)月19日，王光林支付了800萬(wàn)元定金，此后7月份，王光林又通過銀行轉(zhuǎn)賬陸續(xù)支付了4700萬(wàn)元。

按照王光林的預(yù)期，這筆廠房投資將因土地升值而增值。不過，這一增值夢(mèng)隨著他期貨投資的巨虧而破滅。

炒期貨噩夢(mèng)

據(jù)《華夏時(shí)報(bào)》記者取得的材料顯示，王光林在浙商期貨、永安期貨和魯證期貨三家公司開設(shè)有賬戶(王光林稱其中兩個(gè)賬戶內(nèi)資金為其妹王彩平注入并控制)，而最早的是浙商期貨，開戶日期為2009年8月19日，在永安期貨、魯證期貨的賬戶則分別開設(shè)于2010年3月和8月。

浙江省溫州市中院的刑事判決書顯示，王光林在浙商期貨公司的賬戶，自2010年1月7日至2010年11月11日入金3.29億元，出金3.1億元，虧損(包括手續(xù)費(fèi))1800余萬(wàn)元；永安期貨的賬戶自2010年3月22日至2010年11月11日入金1.806億元，出金1.659億元，虧損(包括手續(xù)費(fèi))約1400萬(wàn)元；魯證期貨的賬戶自2010年9月3日至2011年3月2日入金1260余萬(wàn)元，出金1212余萬(wàn)元，虧損(包括手續(xù)費(fèi))48萬(wàn)元。

據(jù)永安期貨溫州營(yíng)業(yè)部金融事業(yè)部經(jīng)理鄧小俠介紹，王光林是公司的大客戶，自己又負(fù)責(zé)對(duì)大客戶風(fēng)險(xiǎn)提供跟蹤服務(wù)，就經(jīng)常打電話給王光林，與他交流期貨的行情。鄧小俠證實(shí)：2010年9月份，王光林有大量棉花買空，自己還打電話給王光林提醒他買空的風(fēng)險(xiǎn)，要謹(jǐn)慎。

季偉光則稱，2010年10月1日前，王光林有大量棉花買空，他曾勸告王光林這樣大量買空很危險(xiǎn)，后來(lái)這批棉花漲上去，王光林虧損較大。

記者查詢鄭州商品交易所“CFL0鄭棉連續(xù)”行情發(fā)現(xiàn)，這一期貨品種從2010年8月底開始一路上漲，9月10日開始進(jìn)入快速拉升期，短短兩個(gè)月時(shí)間里，指數(shù)從18560飆升到33000。

此時(shí)，王光林的買空操作正好與之相反。據(jù)司法機(jī)關(guān)調(diào)查，僅9月份，他們的虧損就達(dá)3000萬(wàn)元(王光林稱其中兩個(gè)賬戶的虧損由其妹王彩平承擔(dān))。這意味著，在棉花期貨不斷向上走的起始階段，王光林的錯(cuò)誤快速地將其推向了破產(chǎn)的境地。

王光林上述親屬告訴記者，除了炒期貨巨虧外，王光林投資黃金也被騙，這方面損失也不小。

有關(guān)材料顯示，為了買黃金，王光林于2010年9月22日至10月8日通過農(nóng)行網(wǎng)上銀行向溫州龍鼎投資有限公司(下稱“龍鼎”)提供的蔡方艷賬戶轉(zhuǎn)賬合計(jì)2740.8萬(wàn)元，蔡方艷賬戶于2010年9月23日至10月7日，打回王光林賬戶合計(jì)1047萬(wàn)元，進(jìn)出差額近1700萬(wàn)元。

另外，2010年9月3日至9月22日還向龍鼎提供的張友慧等賬戶轉(zhuǎn)賬合計(jì)810萬(wàn)元；當(dāng)年9月6日、8日和9日分別向溫州黃金甲貴金屬有限公司(下稱“黃金甲”)股東夏定根、陳學(xué)仁匯款200萬(wàn)元和110萬(wàn)元。

據(jù)溫州工商局出具的龍鼎、黃金甲的基本情況顯示，這兩家公司的經(jīng)營(yíng)范圍均不包括黃金買賣。據(jù)司法機(jī)關(guān)確認(rèn)，王光林另外在華潤(rùn)金融服務(wù)集團(tuán)進(jìn)行黃金投資的賬戶，自2010年8月20日至9月2日虧損65.68萬(wàn)美元。

資金鏈斷裂引官司

王光林的棉花期貨、黃金投資出現(xiàn)巨虧，導(dǎo)致其無(wú)力償付接盤溫州恒瑞實(shí)業(yè)有限公司的余款。最終，王以違約為由，賠償該公司老板黃象鳴500萬(wàn)元，后者收回了廠房。此外，王光林還無(wú)力償還三位放貸人的借款，總額共計(jì)2000余萬(wàn)元。

2012年6月，王光林被以集資詐騙罪起訴。8月29日，溫州市中院一審判決罪名成立，王光林獲刑11年。王光林不服，提出上訴。

而在稍早前的2012年7月17日，王光林之妹王彩平以集資詐騙罪二審被判處死刑，緩期兩年執(zhí)行。根據(jù)判決書，王彩平吸納的高利貸總額為7000余萬(wàn)元。

張雁峰表示，王光林向3名特定對(duì)象借款，投資于高風(fēng)險(xiǎn)的期貨炒作，沒有轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，沒有虛構(gòu)借款用途，借款后沒有揮霍，不存在以非法占有為目的，完全不符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件。

張雁峰舉例說，3位放貸給王光林的受害人在案卷中均陳述，借款是因王光林欲購(gòu)買廠房，而購(gòu)買廠房確為事實(shí)，只是后來(lái)由于炒期貨虧損，無(wú)法付清購(gòu)買廠房的余款，不存在虛構(gòu)借款用途。

在接受記者采訪時(shí)，張雁峰說，按照浙江省高院等部門《關(guān)于當(dāng)前辦理集資類刑事案件適用法律若干問題的會(huì)議紀(jì)要》第二條規(guī)定：“為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需，以承諾還本分紅或者付息的方法，向相對(duì)固定的人員(一定范圍內(nèi)的人員如職工、親友等)籌集資金，主要用于合法的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，因經(jīng)營(yíng)虧損或者資金周轉(zhuǎn)困難而未能及時(shí)兌付本息引發(fā)糾紛的，應(yīng)當(dāng)作為民間借貸糾紛處理。”

記者查詢案卷發(fā)現(xiàn)，放貸人范進(jìn)來(lái)陳述，2010年7月1日左右，王光林以買廠房為由向他借款350萬(wàn)，7月9日又借了300萬(wàn)，后來(lái)陸續(xù)還款又借錢，案發(fā)時(shí)還欠750萬(wàn)，利息是2分。

債主季昌順證實(shí)，王光林以購(gòu)買濱海廠房向自己借錢。2010年8月18日，他借給王1000萬(wàn)元，10天后又借出1000萬(wàn)元，2個(gè)月后王光林歸還了其中的350萬(wàn)元，仍欠1650萬(wàn)元，其間只收過2個(gè)月利息90萬(wàn)元。

王光林被追究刑責(zé)在當(dāng)?shù)匾鸷艽蠓错憽刂萋钩菂^(qū)一位民間借貸從業(yè)者認(rèn)為，王光林的行為系民事借貸行為，不應(yīng)該作為犯罪處理。記者了解到，王光林最初被以偷稅漏稅進(jìn)行網(wǎng)上追捕，后被釋放。隨后又被提起兩次公訴，均因證據(jù)不足、事實(shí)不清被駁回。

責(zé)任編輯：翁建平

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