證券期貨行業(yè)的技術(shù)信息監(jiān)管最新規(guī)范來了！

證監(jiān)會最新發(fā)布了《證券期貨業(yè)數(shù)據(jù)分類分級指引》等四項金融行業(yè)標準，針對當前行業(yè)發(fā)展過程中的數(shù)據(jù)種類多、數(shù)量大，數(shù)據(jù)產(chǎn)生、應用、流轉(zhuǎn)、存儲等各個環(huán)節(jié)出現(xiàn)的新變化進行了規(guī)范和統(tǒng)一。

指引本身偏數(shù)據(jù)模型，對于行業(yè)發(fā)展有指導意義。

四規(guī)范為行業(yè)數(shù)據(jù)規(guī)范立原則

證監(jiān)會發(fā)布的規(guī)范包括《證券期貨業(yè)數(shù)據(jù)分類分級指引》、《證券期貨業(yè)機構(gòu)內(nèi)部企業(yè)服務總線實施規(guī)范》、《期貨市場客戶開戶數(shù)據(jù)接口》、《證券發(fā)行人行為信息內(nèi)容格式》等四項金融行業(yè)標準，自公布之日起施行。

目前，行業(yè)正處于新興轉(zhuǎn)軌、高速發(fā)展階段，相關(guān)數(shù)據(jù)種類多、數(shù)量大，包括會管單位及證券基金經(jīng)營機構(gòu)在內(nèi)的各類市場主體都沉淀了大量數(shù)據(jù)信息。各機構(gòu)因業(yè)務發(fā)展對數(shù)據(jù)應用的各類需求不斷衍生和擴展，數(shù)據(jù)產(chǎn)生、應用、流轉(zhuǎn)、存儲等各個環(huán)節(jié)也不斷發(fā)生變化。與此同時，數(shù)據(jù)安全也成為信息安全領(lǐng)域的一個突出問題。

《證券期貨業(yè)數(shù)據(jù)分類分級指引》的數(shù)據(jù)分級是以數(shù)據(jù)分類為基礎(chǔ)，采用規(guī)范、明確的方法區(qū)分數(shù)據(jù)的重要性和敏感度差異，并確定數(shù)據(jù)級別。數(shù)據(jù)分級有助于行業(yè)機構(gòu)根據(jù)數(shù)據(jù)不同級別，確定數(shù)據(jù)在其生命周期的各個環(huán)節(jié)應采取的數(shù)據(jù)安全防護策略和管控措施，進而提高機構(gòu)的數(shù)據(jù)管理和安全防護水平，確保數(shù)據(jù)的完整性、保密性和可用性。

證監(jiān)會相關(guān)人士表示，金融行業(yè)標準的實施有利于行業(yè)機構(gòu)有效甄別合理化的數(shù)據(jù)使用需求、有效識別數(shù)據(jù)風險隱患、持續(xù)加強數(shù)據(jù)安全管理、建立健全數(shù)據(jù)管理制度、采取必要的數(shù)據(jù)安全防護措施、維護市場安全運行、保護投資者合法權(quán)益。

《證券期貨業(yè)機構(gòu)內(nèi)部企業(yè)服務總線實施規(guī)范》的金融行業(yè)標準則是為行業(yè)各機構(gòu)實施企業(yè)服務總線，實現(xiàn)面向服務架構(gòu)提供了指導性規(guī)范。企業(yè)服務總線是面向服務架構(gòu)（SOA）的核心組件，它將各松耦合、可復用的承載獨立業(yè)務功能的服務連接在一起，實現(xiàn)標準化的信息交換，通過服務的靈活組合、快速重用實現(xiàn)業(yè)務需求。

該人士表示，隨著證券期貨行業(yè)創(chuàng)新業(yè)務的推出及新業(yè)務模式的變革，信息化建設呈爆發(fā)式增長。證券期貨業(yè)機構(gòu)內(nèi)部傳統(tǒng)的信息技術(shù)架構(gòu)大多面臨著各系統(tǒng)數(shù)據(jù)及技術(shù)異構(gòu)，資源共享難度大；各信息系統(tǒng)模塊之間、系統(tǒng)之間耦合度高，結(jié)構(gòu)復雜，變更修改成本昂貴，運維風險高；信息技術(shù)架構(gòu)相對落后，缺乏統(tǒng)一的IT規(guī)劃，不能有效利用IT的價值；面對業(yè)務的變更與創(chuàng)新，信息系統(tǒng)難以對業(yè)務需求實現(xiàn)靈活應對、快速響應等問題。

在期貨公司未納入統(tǒng)一開戶系統(tǒng)前期，由于期貨市場存在多套開戶系統(tǒng)，導致客戶開戶資料的條目、內(nèi)容、格式各不相同，傳輸、存儲的方法也無法得到統(tǒng)一。為解決以上問題，行業(yè)圍繞企業(yè)內(nèi)部信息技術(shù)架構(gòu)進行了深入研究，推薦采用基于企業(yè)服務總線的面向服務架構(gòu)，該架構(gòu)改變系統(tǒng)間兩兩網(wǎng)狀交互現(xiàn)狀，將內(nèi)部各系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交互包裝成服務，統(tǒng)一在企業(yè)服務總線注冊，供其他系統(tǒng)調(diào)用。

大量具體實踐經(jīng)驗表明，行業(yè)機構(gòu)實施基于企業(yè)服務總線的面向服務架構(gòu)符合行業(yè)業(yè)務及技術(shù)現(xiàn)狀，具備可行性，同時，建成的統(tǒng)一、規(guī)范、高效的機構(gòu)內(nèi)部數(shù)據(jù)交互平臺，可快速實現(xiàn)異構(gòu)系統(tǒng)間的資源共享，有利于縮短業(yè)務創(chuàng)新的技術(shù)準備周期，降低系統(tǒng)運行風險，提高行業(yè)整體信息技術(shù)水平，具備行業(yè)推廣的意義和價值。 

《期貨市場客戶開戶數(shù)據(jù)接口》的金融行業(yè)標準的實施，可實現(xiàn)客戶信息數(shù)據(jù)在各交易所系統(tǒng)、各期貨公司系統(tǒng)之間實現(xiàn)無縫銜接，保證數(shù)據(jù)傳輸具備較好的高可用性和安全性。同時有效加強了客戶開戶信息的統(tǒng)一和規(guī)范，提高了市場防范風險的能力和市場運行的效率，保護客戶的合法權(quán)益，提高了客戶資料統(tǒng)計的準確性，為監(jiān)管決策提供準確依據(jù)。

《證券發(fā)行人行為信息內(nèi)容格式》的金融行業(yè)標準，對證券發(fā)行人行為信息進行了規(guī)范，包括證券發(fā)行人披露的關(guān)于股票、基金、債券、權(quán)證等上市（掛牌）證券持有人權(quán)益相關(guān)的信息。證券發(fā)行人行為信息標準化有助于降低數(shù)據(jù)檢查、校對等人力成本，減少因理解錯誤、操作失誤及疏忽遺漏等帶來的人工出錯風險。一方面可以降低證券信息服務行業(yè)的業(yè)務風險和運營成本；另一方面有助于銀行托管機構(gòu)實現(xiàn)資產(chǎn)管理的自動化，提高業(yè)務處理效率。

證監(jiān)會相關(guān)人士指出，自2003年QFII開始參與境內(nèi)證券交易以來，國內(nèi)各QFII托管行也開始參照國際慣例為QFII投資者提供證券發(fā)行人行為信息報文服務。由于缺乏適應國內(nèi)證券市場的標準，國內(nèi)各QFII托管行在為客戶服務實踐中各自均有不同的處理方法，導致市場上證券發(fā)行人行為信息內(nèi)容與格式不統(tǒng)一、不規(guī)范。這樣既加大了信息服務機構(gòu)的服務成本，也給QFII投資者帶來了不便。本標準給出了適用于中國證券市場的證券發(fā)行人行為信息的應用指導規(guī)范。本標準的制訂有助于提升證券發(fā)行人行為領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務的自動化處理能力，有效降低業(yè)務處理成本和風險，滿足標準化證券發(fā)行人行為信息的生成與應用的需要。

技術(shù)標準確立，A股信息化建設涉及監(jiān)管

證監(jiān)會相關(guān)人士表示，將繼續(xù)推進資本市場信息化建設工作，降低行業(yè)信息系統(tǒng)運行風險，著力增強基礎(chǔ)標準化建設，不斷提升行業(yè)標準化水平。

除了行業(yè)信息化建設外，資本市場監(jiān)管的信息化建設一直在推進。

一個月前，證監(jiān)會正式印發(fā)的《中國證監(jiān)會監(jiān)管科技總體建設方案》，屬于資本市場監(jiān)管科技建設工作的頂層設計，目前已進入了全面實施階段?！犊傮w建設方案》詳細分析了證監(jiān)會監(jiān)管信息化現(xiàn)狀、存在的問題以及面臨挑戰(zhàn)，提出了監(jiān)管科技建設的意義、原則和目標，明確了監(jiān)管科技1.0、2.0、3.0各類信息化建設工作需求和工作內(nèi)容。

證監(jiān)會監(jiān)管科技建設在加強電子化、網(wǎng)絡化監(jiān)管的基礎(chǔ)上，通過大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等科技手段，為證監(jiān)會提供全面、精準的數(shù)據(jù)和分析服務，著力實現(xiàn)三個目標：

一是完善各類基礎(chǔ)設施及中央監(jiān)管信息平臺建設，實現(xiàn)業(yè)務流程的互聯(lián)互通和數(shù)據(jù)的全面共享，形成對監(jiān)管工作全面、全流程的支持。

二是積極應用大數(shù)據(jù)、云計算等科技手段進行實時數(shù)據(jù)采集、實時數(shù)據(jù)計算、實時數(shù)據(jù)分析，實現(xiàn)對市場運行狀態(tài)的實時監(jiān)測，強化市場風險的監(jiān)測和異常交易行為的識別能力，及早發(fā)現(xiàn)、及時處置各類證券期貨違法違規(guī)行為。

三是探索運用人工智能技術(shù)，包括機器學習、數(shù)據(jù)挖掘等手段為監(jiān)管提供智能化應用和服務，優(yōu)化事前審核、事中監(jiān)測、事后稽查處罰等各類監(jiān)管工作模式，提高主動發(fā)現(xiàn)問題能力和監(jiān)管智能化水平，促進監(jiān)管模式創(chuàng)新。

監(jiān)管科技3.0各有任務

監(jiān)管科技1.0的工作內(nèi)容主要是通過采購或研制成熟高效的軟硬件工具或設施，滿足會內(nèi)部門和派出機構(gòu)基本辦公和特定工作的信息化需求，提升監(jiān)管工作的數(shù)字化、電子化、自動化、標準化程度。

監(jiān)管科技2.0的工作內(nèi)容主要是通過不斷豐富、完善中央監(jiān)管信息平臺功能，優(yōu)化業(yè)務系統(tǒng)建設，實現(xiàn)跨部門監(jiān)管業(yè)務的全流程在線運轉(zhuǎn)，為大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)在監(jiān)管科技3.0階段的應用打下良好的基礎(chǔ)。

監(jiān)管科技3.0的工作核心是建設一個運轉(zhuǎn)高效的監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺，綜合運用電子預警、統(tǒng)計分析、數(shù)據(jù)挖掘等數(shù)據(jù)分析技術(shù)，圍繞資本市場的主要生產(chǎn)和業(yè)務活動，進行實時監(jiān)控和歷史分析調(diào)查，輔助監(jiān)管人員對市場主體進行全景式分析、實時對市場總體情況進行監(jiān)控監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)涉嫌內(nèi)幕交易、市場操縱等違法違規(guī)行為，履行監(jiān)管職責，維護市場交易秩序。

《總體建設方案》中明確了五大基礎(chǔ)數(shù)據(jù)分析能力、七大類32個監(jiān)管業(yè)務分析場景，提出了大數(shù)據(jù)分析中心建設原則、數(shù)據(jù)資源管理工作思路和監(jiān)管科技運行管理“十二大機制”。

證監(jiān)會相關(guān)人士表示，證監(jiān)會監(jiān)管科技建設將進一步推進證監(jiān)會信息系統(tǒng)的資源與數(shù)據(jù)整合，充分發(fā)揮科技在監(jiān)管工作中的作用，有效提升資本市場監(jiān)管效能，防范系統(tǒng)性金融風險，切實保護投資者合法權(quán)益。