最近，海南海口警方破獲了一起傳銷案。與以往不同，這起傳銷案打的旗號是近來火熱的虛擬數(shù)字貨幣。犯罪嫌疑人口中的這種虛擬貨幣叫做“亞歐幣”，他們聲稱只要花五毛錢買入，不到一年時間就能漲到五倍多。也就是說，投入100萬，就可以漲到500多萬。同時，他們還吹噓說這種“亞歐幣”能在很多地方流通，而且介紹其他人一起來投，還能獲得返利。說法挺誘人，但背后的真相是什么呢？

亞歐幣：虛擬貨幣為幌子的騙局

“單邊上揚，只漲不跌”“一路開始漲漲漲，持續(xù)漲”“投資后什么都不需要你做也能賺錢”——瞧瞧這“亞歐幣”的宣傳，仿佛是一件美事：讓你躺著就能把錢賺了。

葛某霞 犯罪嫌疑人 “亞歐幣”傳銷參與者：亞歐幣，因為宣傳確實是說要打造中國虛擬數(shù)字貨幣第一品牌。當時我們也相信能夠做到，起步只有五毛錢，我們最早進來，這種能夠達到一兩百，即使達到100塊錢一個，也能翻200倍。

按照公司的宣傳，亞歐幣是“國家首家合法加密虛擬數(shù)字貨幣”，由海南跨亞歐公司發(fā)行。也正如宣傳所言，自啟動以來，“亞歐幣”的價格的確是呈現(xiàn)了上漲的趨勢。

陳泰 海南?？谑泄簿置窬簝?nèi)盤的漲幅就是每10天到15天這個時間，它會漲5分錢到1毛錢，然后它是穩(wěn)步上升，綠的是內(nèi)盤價格，紅的是外盤價格，外盤比內(nèi)盤高三到五毛錢

用戶購買“亞歐幣”，需要通過這個網(wǎng)站展示，亞歐幣存儲在內(nèi)盤，內(nèi)盤的價格只漲不跌；另外還有外盤，通過交易賣出“亞歐幣”進行提現(xiàn)。在內(nèi)盤，“亞歐幣”這種令人眼紅的只漲不跌狀態(tài)是怎么實現(xiàn)的呢？跨亞歐公司的財務負責人道出了實情。

夏某偉 犯罪嫌疑人：公司決定內(nèi)盤漲價，漲到多少就設(shè)定一下，重新改一下就行。通知我們下一期的價格幾天之后是多少，然后我們到了那一天，就把那個價格改成這樣子。

原來，所謂的只漲不跌是跨亞歐公司工作人員敲敲鍵盤就能實現(xiàn)的。那么，看似與股市一樣可以進行買賣的外盤，“亞歐幣”價格為什么也能夠保持上漲的趨勢呢？漆某偉是外盤的操盤手，按照公司指令，外盤價格全在他的掌控之中。

漆某偉 犯罪嫌疑人：按照董事會的目標是說，讓它不要跌下來跌得太快，也不要漲上去漲得太快。比如說有大面積的客戶拋盤的時候，董事會可能會給我指令，叫我們適當做一些買入，就是不會讓它下行得這么厲害。

虛假的“漲勢”，就是為了吸引越來越多的人參與進來，而這也正是跨亞歐公司推廣“亞歐幣”的目的。

漲歸漲，漲了的金額卻是不能及時拿出來的。和常規(guī)的交易平臺不同，這個亞歐幣買賣的平臺，并不需要關(guān)聯(lián)銀行卡，所有的現(xiàn)金交易并不能通過平臺實現(xiàn)，而是需要通過線下進行轉(zhuǎn)賬。

楊東 中國人民大學金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任：它的資金控制賬戶，和你的交易的系統(tǒng)完全是脫離的，所以感覺你老百姓好像賣了亞歐幣，得到了很多現(xiàn)金，實際上是虛擬的一個賬戶。實際上你真要去贖回現(xiàn)金的時候，到時候它就沒了，就跑路了。

所謂虛擬數(shù)字貨幣 從未獲國家批準

事實上，到目前為止，我國并沒有批準過所謂的虛擬數(shù)字貨幣。

針對各類“虛擬貨幣”在互聯(lián)網(wǎng)平臺集中交易所帶來的金融和社會風險，以及一些所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具。監(jiān)管部門多次發(fā)出針對“虛擬貨幣”的風險提示。

而針對代幣發(fā)行（ICO）融資亂象，在9月11號，中國人民銀行等7部委發(fā)布公告，全面禁止各類代幣發(fā)行融資活動：任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務。

為了吸引更多的人參與購買“亞歐幣”，跨亞歐公司設(shè)置了一個“分享收入”，也就是說，拉人頭參與投資“亞歐幣”，就能夠獲得返利分成，而當拉來的人投入的數(shù)額足夠大，就可以成為代理，享受不同級別的返利。

耿某強 犯罪嫌疑人 “亞歐幣”傳銷參與者：如果說你人脈比較多，市場比較大，他也賺很多錢。只要超過1000萬，三級分銷，可能是省級代理。

在返利的吸引下，“亞歐幣”的參與者也樂于拉攏更多人來參與投資“亞歐幣”。

卞永祖：用網(wǎng)絡的這個模式，用群的模式，一方面節(jié)省了成本，可以去操縱這個群里面的輿論，另外一個，非常隱蔽，你在這里面，人和人是不見面的，你想知道上線是誰，都比較困難，所以說這個有很大的隱蔽性，并且這個擴展非?？?。因為區(qū)域在這個方面是不受限制的。

行騙策略：套流行概念 編名人股東

在“亞歐幣”的宣傳中，常?？吹剑汉懔堪l(fā)行、開源代碼、獨立錢包、去中心化，還使用3.0最高區(qū)塊鏈技術(shù)?！@些大詞兒，再和國際上比較熱門的“比特幣”結(jié)合起來，讓人感覺這家公司的技術(shù)真是牛極了。這些普通人不太了解的一些技術(shù)，一些名詞，很容易蒙騙人。

為了吸引投資者，在微信群中，跨亞歐公司老板也成為能夠出入聯(lián)合國的人物。 被批捕之后，跨亞歐公司的董事長夏某榮坦承自己并沒有出入這樣的場合。

就是在這些包裝之下，短短一年的時間，“亞歐幣”吸引了4萬多名參與者，吸收資金達到40多億元。 在涉案的40多億元中，有約10億元用于會員高額返利，約27億元用于會員提現(xiàn)。有超過3億元被犯罪嫌疑人劉某和夏某榮等非法占有，而在警方收網(wǎng)時，跨亞歐公司已經(jīng)入不敷出了。

卞永祖 中國人民大學重陽金融研究院研究員：他許諾的是高收益。但是收益來源什么地方？其實這個公司并沒有產(chǎn)生利潤的方式，收益只能來源于后來投資者的錢，靠后來投資者的錢來去支付以前投資者的收益，這種實際上就是一種龐氏騙局，并且肯定是一種不可持續(xù)的一種模式。