導(dǎo)讀：交易的關(guān)鍵并不是技術(shù)分析，乃至基本面分析或者關(guān)注大量的消息和尋找神秘的“終極”指標(biāo)和程序。交易員需要調(diào)伏的是自己的“貪念”、“恐懼”和“妄想”，而這些功夫都是在盤外來，從人生的經(jīng)歷中磨礪而來。所以筆者一直認(rèn)為交易的功夫在盤外，期間付出的努力可能超乎我們自己的預(yù)計，所以要做好充分的準(zhǔn)備，無論是在金錢上，還是在時間上。更重要的是，在心態(tài)上要做好充分的準(zhǔn)備，保持“初學(xué)者”的心態(tài)非常重要。喬布斯也一直強(qiáng)調(diào)自己隨時保持“初學(xué)者”的心態(tài)。再過數(shù)年，我們會發(fā)現(xiàn)最后的往往也是最初的。

和一位有志成為專業(yè)交易員的朋友聊天，他提到準(zhǔn)備辭去現(xiàn)在的工作去全職交易，這樣精力上可以更投入，而且用在交易上的時間會更充足，想問問我的意見如何。感慨之余，我提供了一些自己對于交易的理解供他參考，如下：

1、無論是專職還是兼職做交易，首先要清楚的是，在95%的時間里面交易員都是在等，而非忙忙碌碌的在盤面交易；

2、“止損在盤外”的意思是第一次入金只是全部用來投資資金的一部分，例如20%。耐心等待最合適的入場交易時機(jī)，一旦確認(rèn)入場，就不要輕易認(rèn)為自己的判斷錯誤了，所以不建議在盤中止損；

3、如果真的打算以后以交易為生的話，那么從現(xiàn)在起要做好至少10年的計劃，目標(biāo)可以設(shè)定為賬戶每年增值20-30%就好了。

4、個人感覺目前可能你需要一份穩(wěn)定的收入，還需要用幾年的時間熟悉交易。

5、交易本身并不難，難的是心態(tài)的調(diào)伏。交易的功夫在盤面之外，需要從人生中磨礪才會有對盤面的全面認(rèn)識。

他所提到的困惑比較具有普遍性，相信很多有志于從事這個行業(yè)的準(zhǔn)交易員們都有類似的想法。認(rèn)為只有全職交易才能實現(xiàn)財務(wù)自由和時間自由，畢竟我們從小就被教育要“勤勞致富”嘛。但具有諷刺意味的是，在交易這個行業(yè)里，“勤勞”恰恰會“致窮”。很多我們意味的“機(jī)會”往往是陷阱，或者說我們以為的“機(jī)會”中，95%以上都是陷阱。也許有些“機(jī)會”可以讓我們賺錢，但培養(yǎng)了交易員的不良習(xí)慣，認(rèn)為下次如此炮制依然可以贏利。就像一名酗酒的人，酒精中毒是在愉悅中慢慢侵入肌體的。筆者身邊也有幾位具有將近20年交易經(jīng)驗的算是新中國第一代的交易員們，依然執(zhí)著于日內(nèi)短線和頻繁交易，依然還在認(rèn)為財富就在手邊只要自己能遵守交易規(guī)則?？墒敲總€人的一生有幾個二十年的時間呢？

關(guān)于止損，筆者一直有些與主流觀點(diǎn)不太一樣的看法。筆者認(rèn)為“止損在盤外”。首先，從一些經(jīng)紀(jì)商的統(tǒng)計來看，絕大部分的止損都是錯誤的，相信有過幾年交易經(jīng)驗的讀者們也有這個體會，如果回頭看自己的賬戶，絕大部分的虧損都來自于止損，而且從隨后的行情演變來看，其實當(dāng)初的止損完全沒有必要。但是，筆者并非認(rèn)為不需要止損，而是主張在盤面之外止損。就是說，如果你打算投資的全部資金是100萬，可以分成5份，第一次入金20萬，如果輸?shù)袅耍缱鲥e了大級別的方向被“爆倉”，則再入金第二個20萬，以此類推。這樣做的好處是，在盤中如果你能保持輕倉長線，給行情一個較寬的波動區(qū)間，一般結(jié)果都比較令人滿意。如果不幸看錯了大級別的行情（筆者認(rèn)為這樣也很難得，因為反過來看，你是看對了一波大級別的行情），也沒有關(guān)系，因為場外還有數(shù)個預(yù)備隊準(zhǔn)備入場，還有機(jī)會。但如果一次把100萬都入金，則萬一有虧損，這些虧損的頭寸會去侵蝕你的保證金，然后你需要“止損”，數(shù)次這樣“止損”后，你會發(fā)現(xiàn)一切又回到了原點(diǎn)。畢竟，100萬被“止損”到50萬只是虧損50%，但要從50萬再扳回到100萬，可是要贏利100%，賺錢比虧錢難的多啊。

交易的關(guān)鍵并不是技術(shù)分析，乃至基本面分析或者關(guān)注大量的消息和尋找神秘的“終極”指標(biāo)和程序。交易員需要調(diào)伏的是自己的“貪念”、“恐懼”和“妄想”，而這些功夫都是在盤外來，從人生的經(jīng)歷中磨礪而來。所以筆者一直認(rèn)為交易的功夫在盤外，期間付出的努力可能超乎我們自己的預(yù)計，所以要做好充分的準(zhǔn)備，無論是在金錢上，還是在時間上。

更重要的是，在心態(tài)上要做好充分的準(zhǔn)備，保持“初學(xué)者”的心態(tài)非常重要。喬布斯也一直強(qiáng)調(diào)自己隨時保持“初學(xué)者”的心態(tài)。再過數(shù)年，我們會發(fā)現(xiàn)最后的往往也是最初的。

最后附上世界頂級交易員十大鐵律

1、交易簡單，卻并不容易。交易是個生意，只有努力用心才賺錢。

2、交易比較乏味，要沉得住氣。尋求刺激和沖動交易員必敗無疑。

3、必須對你的情緒極度關(guān)注。反復(fù)提醒自己確認(rèn)，目前的行為是出于本性還是理性。

4、如果你情緒高昂、激動，務(wù)必立刻提高警惕。

5、耐心等待機(jī)會向你走來。追隨價格意味著增加風(fēng)險。別為丟失了一個機(jī)會而懊喪，市場明天還在繼續(xù)，機(jī)會源源不斷。

6、交易的時候滿腦子盤算著賺大錢，那你已經(jīng)輸定了。

7、遵循你的盈利策略，專注于執(zhí)行好每個交易。

8、掌控好交易時間，日內(nèi)交易不能做成隔天交易，反之亦然。

9、在市場上生存的最久的高手，總是明白風(fēng)險并選擇最小風(fēng)險。

10、菜鳥想的是這筆交易我能賺多少錢，何時夠買法拉利之類的，高手想的是這筆交易我能虧多少錢。最后，高手賺了菜鳥的錢，買到了法拉利。

生活就像投資，歷練中，有錯的，也有對的，得之坦然，失之淡然；就如那多空的博弈，就如同選擇隊伍，你選擇的隊伍，將決定你未來的收益率的增長；永遠(yuǎn)不要期待市場每一次的行情給我們一個新理想，也不要因為昨天交易的成敗而影響到當(dāng)下的交易；人生長途漫漫，我們不可能每一步都能完美謝幕，有時，摔上幾跤，走幾段彎路，這并非壞事；只要經(jīng)歷了，嘗試了，走過了，總結(jié)了，清醒了，爬起來了，我們贏得的，將是一個全新的強(qiáng)者！