期貨公司代銷金融產(chǎn)品、從事中間介紹業(yè)務(wù)規(guī)則公開征求意見

昨日起，中期協(xié)分別就《期貨公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)則》（下稱《代銷規(guī)則》）、《期貨公司從事中間介紹業(yè)務(wù)規(guī)則》（下稱《中間介紹規(guī)則》）公開征求意見。

《代銷規(guī)則》與《中間介紹規(guī)則》，分別對應(yīng)代理經(jīng)紀關(guān)系與居間經(jīng)紀關(guān)系，用以規(guī)范期貨公司不同業(yè)務(wù)。

《代銷規(guī)則》對期貨公司代銷金融產(chǎn)品活動的范圍做出規(guī)定，即期貨公司代銷合法金融產(chǎn)品均適用該規(guī)則，法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

《代銷規(guī)則》征求意見稿一是明確了期貨公司代銷金融產(chǎn)品的定義、范圍及自律監(jiān)管部門。二是明確了期貨公司對委托人及金融產(chǎn)品進行盡職調(diào)查的相關(guān)要求。三是規(guī)定了期貨公司落實金融產(chǎn)品銷售適當性的相關(guān)要求及禁止行為。四是規(guī)定了期貨公司代銷金融產(chǎn)品中所涉資料保存、人員管理、客戶回訪、客戶投訴等相關(guān)事項。五是明確了期貨公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的報備要求和自律管理等內(nèi)容。

《代銷規(guī)則》征求意見稿中對開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的期貨公司提出了一定的資質(zhì)要求，如：凈資本不低于人民幣1億元，近半年風險監(jiān)管指標持續(xù)符合監(jiān)管要求，最近一次分類監(jiān)管評級不低于C類C級。同時，開展該項業(yè)務(wù)應(yīng)向中期協(xié)進行事后備案。

《代銷規(guī)則》征求意見稿中要求期貨公司代銷金融產(chǎn)品應(yīng)開立專用存款賬戶，用于歸集客戶認購金融產(chǎn)品的資金及與產(chǎn)品發(fā)行人進行資金劃轉(zhuǎn)。

前述存款賬戶獨立于期貨公司自有資金賬戶和期貨保證金賬戶，強化期貨公司業(yè)務(wù)隔離風險控制。同時，應(yīng)將該賬戶向中期協(xié)、住所地派出機構(gòu)進行報備。

《中間介紹規(guī)則》適用于期貨公司接受證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其他金融機構(gòu)的委托，為其介紹客戶參與證券、股票期權(quán)、場外衍生品交易等金融交易，并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。

《中間介紹規(guī)則》一是規(guī)定了中間介紹業(yè)務(wù)的定義、基本要求，并規(guī)定了中期協(xié)對期貨公司從事中間介紹業(yè)務(wù)的自律監(jiān)管要求。二是明確了業(yè)務(wù)規(guī)范等。三是強化了內(nèi)部控制與風險管理。四是明確了期貨公司從事中間介紹業(yè)務(wù)的備案事項和中期協(xié)對該業(yè)務(wù)的自律管理措施。

《中間介紹規(guī)則》征求意見稿中規(guī)定，期貨公司應(yīng)具有相應(yīng)的人員、經(jīng)營場所、設(shè)備和信息系統(tǒng)，能夠為中間介紹業(yè)務(wù)提供必要的條件，其中人員配備應(yīng)滿足公司總部至少有3名、擬開展中間介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有1名具有證券等相關(guān)從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。

《中間介紹規(guī)則》要求期貨公司在業(yè)務(wù)開展過程中，向中期協(xié)和住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報備中間介紹業(yè)務(wù)協(xié)議。

有關(guān)意見和建議于9月7日前以書面和電子方式提交中期協(xié)。