利用期貨“對敲”(即行為人在兩個(gè)相關(guān)聯(lián)的賬戶內(nèi)，通過事先預(yù)謀或約定，在同一時(shí)間一個(gè)賬戶高買低賣、明顯虧損，另一個(gè)賬戶低買高賣、高額盈利，且在兩個(gè)關(guān)聯(lián)賬戶之間轉(zhuǎn)移資金，是一種人為操作和影響證券市場行情的行為)，將投資者期貨賬戶中的720余萬元資金轉(zhuǎn)移，非法獲利550余萬元。日前，上海市浦東新區(qū)檢察院以詐騙罪對該市首起期貨“對敲”詐騙案的4名嫌疑人胡邦梁、陳忠、丁秋民、張新革依法提起公訴。

據(jù)了解，盡管此類刑事案件在上海尚屬首例，但它所暴露出的“對敲”、“配資”等行為，卻并不罕見。這些行為游走于市場監(jiān)管的灰色地帶，給投資者的資金安全帶來了不少隱患。

4人勾結(jié)“對敲”行騙

丁秋民曾是一家期貨公司的創(chuàng)研中心總監(jiān)，在期貨界小有名氣。由于專業(yè)過硬，被張新革任職的資產(chǎn)管理公司挖去兼任顧問。操盤手胡邦梁也從事期貨行業(yè)多年，但業(yè)績一直欠佳，收入不高。

2013年1月的一天，丁秋民對胡邦梁講起，期貨市場中存在配資服務(wù)的個(gè)人賬戶，其中存在漏洞:只要提供20萬元的保證金，就能得到400萬元資金賬戶的使用權(quán)，進(jìn)行“對敲”交易后，5分鐘就能把資金“閃電”轉(zhuǎn)出，絕對是個(gè)賺大錢的路子。

聽了丁秋民的介紹后，胡邦梁對快速來錢的期貨“對敲”頗感興趣，倆人一拍即合，并決定把張新革也拉進(jìn)來。盡管對期貨市場的“對敲”交易并不熟悉，但張新革聽到這種交易不僅沒有風(fēng)險(xiǎn)，還可以賺取巨額利潤后，也欣然入伙。

為了方便操作，胡邦梁等人又叫來了同行陳忠，4人經(jīng)合謀明確了分工:胡邦梁負(fù)責(zé)騙得他人期貨賬戶、盜用假身份開設(shè)獲利賬戶，以及操作騙得的期貨賬戶實(shí)施“對敲”交易;陳忠負(fù)責(zé)操作獲利賬戶與胡邦梁進(jìn)行“對敲”交易;丁秋民負(fù)責(zé)“對敲”交易的資金劃轉(zhuǎn);張新革負(fù)責(zé)向所供職的公司拆借資金，作為本金供胡邦梁等人使用。

就這樣，胡邦梁、陳忠、丁秋民、張新革冒充他人身份，以提供配資保證金、高額收益為誘餌，騙得他人期貨賬戶操作權(quán)。同時(shí)，冒用他人身份開設(shè)新的期貨賬戶作為獲利賬戶，通過在期貨市場實(shí)施“對敲”交易，將騙得的期貨賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移至由他們控制、以假身份開設(shè)的獲利賬戶內(nèi)。

期貨賬戶神秘縮水

2013年4月的一天，投資人陳先生忽然發(fā)現(xiàn)，有職業(yè)期貨操盤手在利用自己的期貨賬戶買賣遠(yuǎn)期交易不活躍的棕櫚油期貨合約。盡管陳先生發(fā)現(xiàn)了賬戶異常，但卻沒能及時(shí)止損，結(jié)果其期貨賬戶內(nèi)的390萬元被賠了個(gè)精光。陳先生隨后報(bào)案。

上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)接到報(bào)案后，經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，幫陳先生操盤的職業(yè)炒家所用的身份信息都是偽造的。公安人員通過向證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門查詢交易信息后，一個(gè)在期貨市場海量交易數(shù)據(jù)中掩飾不法獲利交易信息的案件浮出水面。公安人員發(fā)現(xiàn)，與陳先生期貨賬戶進(jìn)行對手交易的期貨賬戶，于案發(fā)前3天才在廣州開設(shè)，僅在案發(fā)當(dāng)天與陳先生賬戶進(jìn)行了“對敲”交易，整個(gè)交易在短短幾分鐘內(nèi)完成，陳先生期貨賬戶中的資金通過“對敲”，已經(jīng)進(jìn)入了對方賬戶。而這個(gè)得手的賬戶內(nèi)的本金及獲利資金已在珠海市某商戶內(nèi)全部刷卡套現(xiàn)。

通過對發(fā)現(xiàn)的“對敲”交易遺落的蛛絲馬跡綜合分析后，公安人員發(fā)現(xiàn)了胡邦梁等人的作案軌跡。2013年6月1日，4人來到珠海，準(zhǔn)備以同樣手法再次通過期貨市場“對敲”交易進(jìn)行詐騙犯罪時(shí)，被公安人員一舉抓獲。

經(jīng)查，從2013年1月至案發(fā)，胡邦梁等4人先后在燃油、棕櫚油、線材、大豆2號等期貨合約上進(jìn)行“對敲”交易，并轉(zhuǎn)移他人賬戶內(nèi)資金，導(dǎo)致被害人損失合計(jì)720余萬元，4人非法獲利共計(jì)550余萬元。

配資公司成為幕后幫手

近年來，期貨市場“對敲”交易屢禁不止。公開信息顯示，近3年來，僅上海期貨交易所著手調(diào)查的期貨“對敲”案件就有77件。盡管其中的67件都得以審結(jié)，但被害人所遭受的損失卻難以全部挽回。

審理此案的檢察官介紹，不法交易之所以能夠?qū)覍业檬?，很大程度上有賴于其幕后幫手—配資公司。

檢察官指出，目前，期貨圈內(nèi)通過配資進(jìn)行交易的投資者，以投資股指期貨者居多。因現(xiàn)行的股指期貨投資門檻較高，所以很多達(dá)不到入市標(biāo)準(zhǔn)的投資者，便會(huì)向配資公司借用股指期貨賬戶和資金進(jìn)行交易，盈利和虧損由操盤方承擔(dān)，配資公司從中收取利息。而在整個(gè)過程中，配資公司會(huì)在協(xié)議里對投資者作出種種約束，其自身基本上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)，而投資者卻承受著高于10倍配資比例的風(fēng)險(xiǎn)。

投資者與配資公司的合作方式恰恰為不法分子進(jìn)行“對敲”等違法違規(guī)交易提供了方便?！巴顿Y者看似能夠自己掌控賬戶的異動(dòng)情況，其實(shí)不然。"對敲"交易發(fā)生后，盡管交易所在幾分鐘甚至1分鐘內(nèi)即可監(jiān)測到，而后會(huì)馬上聯(lián)絡(luò)虧損客戶所在的期貨公司，繼而找到該虧損客戶進(jìn)行詢問，若確認(rèn)并非該客戶的交易意圖，會(huì)立即通知盈利客戶所在期貨公司，凍結(jié)該盈利賬戶的資金?？墒?，由于配資公司的層層轉(zhuǎn)包，交易所監(jiān)測到異動(dòng)的速度根本"跑不贏""對敲"者出金的速度。本案中，犯罪嫌疑人實(shí)施"對敲"，并利用轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)出金的過程十分短暫，當(dāng)期貨公司對嫌疑人賬戶采取停止出金措施、關(guān)閉其出金權(quán)限時(shí)，往往為時(shí)已晚?！睓z察官說。

“配資”監(jiān)管亟待完善加強(qiáng)

檢察官調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前，配資公司多是打著投資公司、投資管理公司和投資咨詢公司的旗號成立，其自身并不具備資金出借的資質(zhì)。證券法第八十條明確規(guī)定“禁止法人出借自己或者他人的證券賬戶”，而配資公司卻將其掌握的股指期貨賬戶出借給客戶使用，同時(shí)還通過出借資金并收取利息的方式獲利，在這個(gè)過程中已經(jīng)涉嫌違法。

“然而，實(shí)踐中要真正追究配資公司的違法責(zé)任卻并不容易?！睓z察官指出，配資公司實(shí)際從事的是類似于期貨經(jīng)紀(jì)，靠收取手續(xù)費(fèi)、傭金、利息謀生，這本應(yīng)屬于金融監(jiān)管的范疇，但實(shí)際中，一些配資公司“掛羊頭賣狗肉”，游走于市場監(jiān)管的灰色地帶。而且，在簽訂配資合同時(shí)，配資公司并不以公司的名義與客戶簽訂，而是以公司負(fù)責(zé)人或其親友的個(gè)人名義簽訂，這樣便屬于合法的民間借貸關(guān)系，按照合同規(guī)定資金借入方向出借方定期支付收益并不構(gòu)成違法。同時(shí)，在整個(gè)交易過程中，配資公司扮演了中介和借貸擔(dān)保方的角色，并不涉及資金和賬戶出借的過程，這樣就繞過了相關(guān)法律和法規(guī)的限制。由于這些原因，盡管金融監(jiān)管部門已覺察到不良動(dòng)向，但在實(shí)際監(jiān)管中仍面臨重重難題。

在此，檢察官提醒廣大投資者，選擇“配資”一定要慎重，與配資公司簽署的合同大多屬于民間借貸性質(zhì)，蘊(yùn)含極大風(fēng)險(xiǎn)。一旦遭遇操盤手卷款而逃或違法違規(guī)的“對敲”交易，投資者往往會(huì)陷入人財(cái)兩空的境地。