【導讀】陌生電話推薦炒金平臺，投資者加入6個月，5萬本金虧掉七成，交易手續(xù)費竟然占到虧損金額的六成半?！短焯?15》今天聚焦：炒金騙局。

中廣網(wǎng)北京6月18日消息 據(jù)經(jīng)濟之聲《天天315》報道，不少人應該都接到過推薦炒黃金、白銀的電話，一般在電話中，推銷人員首先會這樣問，“您最近有沒有什么投資呀？您有沒有想過投資黃金，白銀呢？”大部分人都會選擇拒絕接聽這樣的電話，但也有投資者會對此產(chǎn)生興趣并和對方繼續(xù)溝通，那接下來這些推銷人員就開始介紹自己公司的實力，并推薦投資者使用自己公司的黃金交易平臺，他們往往都宣稱公司是某某權(quán)威交易所的會員、或某某銀行是他們的合作伙伴。然后他們一旦得知您有投資意向，那么他們馬上就會和您談一談。一旦您成為了公司客戶，公司不僅會告訴您該如何理財，還會告訴您如何炒黃金白銀能夠做到只賺不賠，這時有人可能就會抵不住賺錢的誘惑而選擇加入，那么結(jié)果會怎樣？我們一起來關(guān)注江西南昌的一位投資者的經(jīng)歷。

江西南昌投資者小文對黃金白銀交易一竅不通，2011年偶然接到的一個陌生電話，讓他對炒黃金白銀突然產(chǎn)生了興趣，因為對方在電話中一直強調(diào)炒股不如炒黃金，這對于當時股票被套牢的小文來說是極具誘惑力的一句話，于是小文選擇加入到炒金的行列中。

小文：2011年7月份的時候，我接到一個電話，他說他是中國黃金期貨網(wǎng)下的黃金閣投資公司經(jīng)紀人，他想要讓我去他公司開戶。他介紹到炒黃金、白銀是非常賺錢的，他當時為了讓我信服，說他們和工商銀行是合作單位，還打了好多次電話。我開了戶之后沒有轉(zhuǎn)錢，他們又打了好多電話說肯定賺錢。后來我往賬號里轉(zhuǎn)了5萬，我也沒有操作，原始的賬戶名字和密碼我都沒有改。他們看我沒操作，打電話問你怎么不去交易。我說我不懂，也不會。他說我們可以幫你操作不？通過QQ聊天他說了一下這個事，我當時沒有太在意，后來他們進入了我的賬戶。

記者：你有沒有同意他幫你操作？

小文：可能是默認了，我以前炒過股票，我以為就像股票一樣買一筆，如果沒有賺錢，錢就放在那里不動就行了。我沒有賣掉，也沒有很大的損失，風險上還是可控的。最后我發(fā)現(xiàn)幾個月下來他們操作了600多筆，交易記錄將近100多頁。

小文介紹，這600多筆的交易中沒有一筆是自己操作的，全部都是由經(jīng)紀人劉璐完成。這100多頁的交易記錄中到底都記錄了一些什么內(nèi)容？小文是賺錢了還是虧損了？

小文：他進入我的賬戶，這是惡意的操作，因為非常的頻繁，一秒鐘買入，一秒鐘不到或者兩秒鐘立馬就賣出。它不管是盈利還是虧損，頻繁的操作賺取的傭金手續(xù)費就有2.2萬多，賺了5萬本金的45%。這5萬本金一個月下來變成了1.6萬，損失了有3.4萬。

記者：你一直沒有發(fā)現(xiàn)嗎？

小文：我最后才到2010年2月份才發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)之后就去黃金閣公司聯(lián)系，他們公司一個姓李的負責人說這是公司經(jīng)紀人的個人的行為，這個經(jīng)紀人已經(jīng)被開除了。他說要不這樣，由他們公司的高級技術(shù)人員再代替幫我操作，把這個損失賺回來，并象征性的再賠償我1千塊錢，但是我沒有同意。

6個月后5萬本金虧七成，交易手續(xù)費竟然占虧損金額的六成半，這到底是理財還是騙錢？記者也注意到交易記錄中清楚寫明光交易手續(xù)費就是2萬2千多，經(jīng)紀人惡意操作，公司開除了經(jīng)紀人就想了事。小文認為黃金閣涉嫌欺詐，還有可能涉嫌非法炒金，于是為討說法他又找到江西新聞網(wǎng)的記者，希望在媒體幫助下能夠要回本金。

小文：我沒同意，他們工作人員說就沒辦法。我當時向江西一家媒體進行了求助，這個媒體和我一起去江西黃金閣投資管理有限公司，找到他們的李凱總經(jīng)理。李凱總經(jīng)理看了交易記錄說，確實操作比較頻繁應該有問題，他們公司黃金閣這個操作平臺只允許客戶自己訂貨操作，不允許幫客戶做。而給我開戶的這家公司是他們的一個代理銷售商，他說他們這個銷售商幫客戶代客操盤，頻繁賺取手續(xù)費是比較急功近利的做法，是違規(guī)的。當時李總承諾會把我5萬元的本金返還回來，最后可能出現(xiàn)什么問題了他沒有兌現(xiàn)承諾。最后我又去南昌市公安局東湖分局，一個警官說前幾天也有一個客戶報了案說黃金閣涉嫌欺詐，但是他說這方面牽扯到黃金、白銀，人民銀行是主管部門，需要向人民銀行和證監(jiān)局發(fā)函讓他們進行定性。過了兩天我反復去問，他說人民銀行沒有回復，最后他讓我去人民銀行問。我也去了幾次人民銀行，問到的情況就說請示了，總行還沒回復。經(jīng)過了將近1年，情況還是這樣沒有得到解決。

江西黃金閣投資公司是否涉嫌非法炒金？我們在接到小文的投訴電話后，也聯(lián)系了黃金閣，但這個事情是發(fā)生在一年以前，現(xiàn)在想要了解實情存在困難，于是記者又聯(lián)系小文，希望他能提供一些能夠證明江西黃金閣投資公司涉嫌欺詐的證據(jù)，小文后來提供了一些錄音和圖片，據(jù)他介紹江西新聞網(wǎng)有兩位記者在2012年3月接到他的求助電話后就對這一事件展開調(diào)查，所以他提供的錄音和圖片都是當時這兩位記者采訪時錄制和拍攝的。經(jīng)江西新聞網(wǎng)的兩位記者本人同意，我們也將在今天的節(jié)目播出這些錄音。我們現(xiàn)在就一起來關(guān)注2012年3月記者調(diào)查，取證的經(jīng)過。

2012年3月16日，兩位記者來到投訴人所說的位于南昌市孺子路的“江西黃金閣投資公司”，在這家公司的接待室和迎賓大廳里，隨處可以看到黃金閣宣傳字樣，但在詢問后，工作人員的答復卻讓記者感到有些意外，工作人員介紹這里是另一家投資公司——南昌意昂投資有限公司(以下簡稱“意昂公司”)。

南昌意昂投資有限公司工作人員當時告訴這兩位記者，他們并非江西黃金閣投資公司，只是代理了“黃金閣公司”的產(chǎn)品和交易系統(tǒng)。

工作人員：黃金閣是我們南昌本土的，而意昂投資有限公司是香港這邊。我們有三個功能，一個是網(wǎng)站炒，像客戶交易之類的，這是炒的一個功能。如果我們的客戶需要提現(xiàn)也是可以的，就憑當時開戶人簽訂的協(xié)議書過來兌現(xiàn)也可以。還有套取保值的功能。基本上按各自所需，各取所需。

工作人員還專門又強調(diào)“黃金閣公司”的交易系統(tǒng)進行的是現(xiàn)貨交易系統(tǒng)，這和上海的期貨市場有本質(zhì)的區(qū)別。

工作人員：我們跟上海的期貨交易所的品種有區(qū)別，它是期貨，我們是現(xiàn)貨，不是期貨。期貨只有一個炒的功能，我們叫現(xiàn)貨黃金交易，就是炒黃金可以在網(wǎng)上買賣，跟國家的三包文件完全沒沖突。在報價方面，國外的報價是美金報價，國內(nèi)的報價全部是系統(tǒng)報價的。

針對公司經(jīng)紀人惡意刷單瘋狂賺取手續(xù)費一事，意昂投資有限公司這位李經(jīng)理說，這是經(jīng)紀人個人所為，跟意昂公司沒有任何關(guān)系。他還說，公司明確規(guī)定經(jīng)紀人不允許獨自代客戶操盤，所以這名經(jīng)紀人目前已經(jīng)被公司開除。

調(diào)查中，記者發(fā)現(xiàn)，南昌意昂投資有限公司作為江西黃金閣投資公司的產(chǎn)品代理商，其電話營銷、與客戶簽訂合約，公司名稱等都打著江西黃金閣投資公司的旗號進行操作。所以在這之后，記者又找到黃金閣公司總部，公司總經(jīng)理李凱的回復更加讓人意外。

李凱在看過小文的交易單后說，根據(jù)客戶的訂單情況可以看出，這筆單子的操作確實很頻繁。他說意昂公司作為代理銷售商打著黃金閣的牌子去進行業(yè)務(wù)開發(fā)，幫客戶代客操盤，頻繁賺取手續(xù)費，是急功近利的做法，都是違規(guī)的。李凱還解釋到，而且“意昂公司”并不是自己的簽約企業(yè)。

李凱：意昂這家企業(yè)并不是我們的簽約企業(yè)，它跟我們企業(yè)并沒有取得這樣的合作程序。它由兩個企業(yè)構(gòu)成，有一個企業(yè)跟我們合作，另外一個企業(yè)跟我們沒有合作的，意昂跟我們沒有任何合作，它沒有以這個企業(yè)的名號跟我們進行任何簽約，更名了以后我們只認準以前的企業(yè)，以前的企業(yè)叫頂尖。

針對客戶是否屬于非法炒金平臺的質(zhì)疑，李凱還說，“黃金閣公司”的交易平臺只是電子訂貨平臺，不是黃金交易平臺。

李凱：我說白了，如果是一個交易場所，是要收取客戶的手續(xù)費的，而黃金閣不收取手續(xù)費，我們只收取客戶買賣的差價，就像金店一樣。其實我們的交易模式跟實物金店是一模一樣的。

李凱他一再表示黃金閣操作平臺只是電子訂貨系統(tǒng)。但是當記者提出，如果黃金閣操作平臺僅僅是電子訂貨系統(tǒng)，那為何不直接把產(chǎn)品放在公司官網(wǎng)上接受客戶預訂？作為公司對外稱呼的電子訂貨系統(tǒng)為何還能實現(xiàn)產(chǎn)品買進、賣出？李凱沒有給予直接回答。

記者又再次來到南昌意昂投資有限公司，意昂投資一位劉姓總經(jīng)理肯定的告訴記者，貴金屬交易所走的都是這種模式，他們確實是江西黃金閣投資公司的產(chǎn)品代理商。

劉經(jīng)理：我跟你說，他這個平臺是它的，他是銷售商，我們是代理商，我們要簽的任何合同肯定是他的合同?，F(xiàn)在貴金屬交易都是這種模式，他是總代理模式，平臺都是他的。

據(jù)當?shù)孛襟w的記者介紹，中國人民銀行、公安部、證監(jiān)會等5部門在2011年年底聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于加強黃金交易所或從事黃金交易平臺管理的通知》后沒多久，“黃金閣”停止了炒黃金業(yè)務(wù)。但到目前為止“黃金閣”還打著銷售實物的幌子，繼續(xù)開展炒白銀、鉑金以及鈀金等業(yè)務(wù)。據(jù)相關(guān)部門介紹，已經(jīng)接到不止一起關(guān)于“黃金閣”的投訴。

南昌市公安局東湖分局彭警官：黃金閣他不是第一個來報案的，在前面也有人來過反映情況。炒黃金最后歸中國人民銀行監(jiān)管，在日常過程中，如果涉嫌發(fā)違法犯罪，要由它先進行認定，認定以后，移交當?shù)毓矙C關(guān)進行處理。我們也打了報告請示了公安廳，跟人民銀行也溝通了。我們把相關(guān)材料整理好報告了省公安廳，公安廳也出具了一個關(guān)于要求認定黃金閣是否涉嫌違法經(jīng)營犯罪活動的認定函發(fā)給人民銀行。去年就發(fā)過去了，但是人民銀行一直沒有回復我們。

記者又撥通了中國人民銀行南昌分行相關(guān)工作人員的電話。

工作人員：你們是媒體嗎？通過正規(guī)的渠道跟我們行里聯(lián)系，我們會根據(jù)行業(yè)的要求對有關(guān)的事項，特別是媒體采訪才會有答復。

由于昨天(17日)聯(lián)系時已經(jīng)接近下班時間，所以后來記者再撥通其他部門的電話都已無人接聽，節(jié)目播出后，我們的記者會繼續(xù)聯(lián)系相關(guān)監(jiān)管部門，核實清楚黃金閣的交易模式是否涉嫌違規(guī)。

6個月后5萬本金虧七成，交易手續(xù)費竟然占虧損金額的六成半，經(jīng)濟之聲特約評論員張立棟以及北京潮陽律師事務(wù)所的胡鋼律師，給出了他們的看法。

張立棟：我們首先要看交易結(jié)果，因為這種交易結(jié)果很可能是多種因素造成的。是不是騙錢要看這個結(jié)果是怎么產(chǎn)生的。從這個案例來看，主要是因為交易平臺的所謂代客理財用高頻次的惡意交易替客戶理財，這里面很明顯在騙取顧客的傭金。

胡鋼：我研究了一下類似的媒體公開的相關(guān)案例，發(fā)現(xiàn)這類所謂經(jīng)營或者貴金屬的交易平臺，他們的盈利模式大概是這樣，它所謂的交易手續(xù)費或者類似的其他名義收費的分配額度是這樣的，首先由交易平臺收了一筆，然后會和交易平臺的代理平臺分，代理公司又會和具體的經(jīng)紀人或者交易員進行分。也就是說，本案中所謂的經(jīng)紀人被公司開除了，實際上這三家組織和個人都從所謂的虧損額中獲得了相應的收益，已經(jīng)落袋為安了，哭泣的還是消費者。