如何提高期貨投資者賬戶的安全性？如何保證投資者的合法權(quán)益？若期貨市場有“客戶當日平倉盈利不可出金”的規(guī)定，呈高發(fā)態(tài)勢的期貨對敲交易本應得到遏制。

家住河南省開封市的投資者陳莉怎么也沒想到自己期貨賬戶里的100萬元保證金，在短短幾分鐘內(nèi)“消失”得無影無蹤。

8分鐘一賣一買100萬元就沒了

今年3月21日下午14時許，河南開封的投資者陳莉在查詢自己的期貨賬戶時，猛然發(fā)現(xiàn)前一天還在的約100萬元保證金，在線材遠月不活躍合約WR1402上幾乎虧損殆盡。疑惑之下，陳莉迅速向開戶期貨公司反映，并很快聯(lián)絡到上市線材合約的上期所。此時，陳莉才獲悉，交易所方面已偵測到其期貨賬戶資金在半小時前遭到對敲，而獲利賬戶已經(jīng)以最快速度出金。

陳莉出示給期貨日報記者的賬戶交易記錄顯示，從當日13時51分至13時59分，該賬戶在線材遠月不活躍合約WR1402上出現(xiàn)了一連串異常的“低賣高買”。而根據(jù)事后的調(diào)查，陳莉賬戶低價賣出開倉的WR1402合約全部被另一個在深圳開戶的期貨賬戶買入，隨后高價買入平倉的合約也同樣與該深圳賬戶撮合成交。通過這幾筆對敲交易，陳莉的保證金被輕易轉(zhuǎn)移到該深圳賬戶。

誰在用自己的期貨賬號和密碼進行交易呢？陳莉馬上聯(lián)想到了山東濟南的李明。

陳莉告訴期貨日報記者，以前她也經(jīng)常自己做交易，并加入了某期貨投資QQ群。自稱某期貨公司員工的李明也在群內(nèi)，并不時地在群里發(fā)布些代客理財?shù)膹V告信息，恰好有理財需求的陳莉因此結(jié)識了李明。

為了解李明是否可信，去年10月，陳莉讓其丈夫趙剛到濟南與李明面談?！爱敃r覺得他像個穩(wěn)當?shù)娜??！壁w剛告訴記者，對方還提出可以“保本保收益”，即陳莉夫婦在期貨賬戶內(nèi)存放100萬元保證金，對方向同一賬戶匯入10萬元作為保底資金，假如賬戶出現(xiàn)虧損，以這10萬元作為緩沖，110萬元總數(shù)還會及時補足。按照口頭協(xié)議，在陳莉賬戶交給李明進行操作期間，李明按照約25%的年化收益率支付固定收益。

“當時沒聽說過期貨對敲，認為只要錢在自己期貨賬戶里，別人一定拿不走，就相信了李明?！壁w剛說。

趙剛告訴記者，從去年10月到今年3月21日對敲案發(fā)生期間，自己也曾將賬戶交給李明操作過幾次，均沒有發(fā)生異常，誰知3月20日再次交給李明操作后，第二天就發(fā)生了對敲。

案件偵破遇難題

對敲發(fā)生后，陳莉首先向就近的公安派出所報案，但在耗費大量口舌介紹期貨交易和對敲概念之后，該派出所卻以無辦理相關(guān)案件經(jīng)驗為由拒絕接手。無奈之下，陳莉又向開封市公安局經(jīng)偵支隊報案，卻被告知此案應屬普通刑事案件，不歸其管轄。距對敲發(fā)生一個多星期后，該案被轉(zhuǎn)到開封市另一家公安派出所(下稱“受理派出所”)，該派出所的有關(guān)負責人通過私人渠道了解了對敲交易的性質(zhì)后，才同意受理。

受理派出所一副所長告訴期貨日報記者，接手此案后，派出所根據(jù)陳莉夫婦所提供的信息開展了偵查，發(fā)現(xiàn)濟南李明將賬號密碼提供給北京某投資公司代為管理賬戶，而這家投資公司又委托深圳某操盤手進行操作，10萬元保底資金也是由該操盤手墊付，3月21日，該操盤手將賬戶資金對敲到事先準備好的賬戶中并出金。

盡管案件的來龍去脈逐漸清晰，但受理派出所發(fā)現(xiàn)，此案在公安機關(guān)管轄權(quán)上存在難題。按照《公安機關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》，刑事案件由犯罪地的公安機關(guān)管轄。犯罪嫌疑人有可能是在深圳實施犯罪，這意味著開封的公安派出所恐不具有管轄權(quán)，案件查處一時陷入僵局。

“案件很緊急，我們已經(jīng)向上級部門進行了匯報，但管轄權(quán)問題目前還沒有結(jié)論?！痹谏鲜雠沙鏊彼L看來，此案的管轄權(quán)不適宜歸屬犯罪地公安機關(guān)，因為經(jīng)偵查，嫌疑人作案時使用的是手提電腦加無線網(wǎng)卡，犯罪地難以確認。同時，在嫌疑人涉嫌罪名方面也存在疑點?！拔也檫^了全國范圍內(nèi)和對敲有關(guān)的判例，如果是用木馬病毒套取賬號密碼的，按照盜竊判決；期貨從業(yè)者以代客理財為名實施對敲的，為職務侵占。本案更加復雜，還沒有類似判例”。

如果贓款遲遲難以追回，陳莉夫婦能否通過向李明和上述北京某投資公司提起民事訴訟而取得賠償呢？對此，開封某律師事務所任律師告訴記者，相對于刑事案件偵查，民事訴訟的效率偏低，并且即使判決對受害者有利，也可能面臨“執(zhí)行難”問題，因此對于本案而言，通過民事訴訟獲得賠償更宜作為備選方案。

調(diào)整制度安排可防對敲

近年來，期貨市場對敲事件屢禁不止。公開信息顯示，去年第四季度上期所共處理違規(guī)案件4起，均系客戶之間對敲交易；鄭商所去年處理的82起異常交易中，7起為對敲交易；大商所去年共查處對敲案件45起，今年以來又查處數(shù)起此類案件。大商所相關(guān)負責人今年2月還針對對敲案件建議，會員單位應加強客戶出入金管理，如設定客戶出金門檻，限制客戶當日平倉盈利出金，預防對敲轉(zhuǎn)移資金案件的發(fā)生，保障客戶資金安全；對誠信狀況好、確有實時出金需求的客戶可允許出金以提高客戶資金使用效率。

“要是期貨市場有‘客戶當日平倉盈利不可出金’這一條規(guī)定，我們的損失就能避免?！痹诮邮苡浾卟稍L過程中，趙剛多次表達類似觀點。在他看來，交易所能夠在較短時間內(nèi)偵測到對敲交易，說明目前期貨市場的監(jiān)控手段已較為先進，在此情況下，導致對敲資金迅速轉(zhuǎn)移的最大漏洞，就是盤中允許客戶當日平倉盈利出金。

記者隨機采訪了幾位期貨營業(yè)部負責人，他們均贊同若期貨市場統(tǒng)一規(guī)定“客戶當日平倉盈利不可出金”，將有效防范期貨對敲交易的觀點，但也有營業(yè)部負責人表示，同T+0制度類似，盤中能夠及時出金，也是期貨市場吸引投資者的“亮點”之一。

然而，據(jù)了解，出于反洗錢和打擊異常交易行為等因素考慮，東航、申銀萬國等少數(shù)期貨公司已經(jīng)在實行“客戶當日平倉盈利不可出金”的內(nèi)部規(guī)定，目前執(zhí)行情況良好。我國證券市場一直以來也嚴格執(zhí)行著“客戶當日平倉資金不可出金”的規(guī)定。

對于陳莉夫婦而言，目前最重要的是盡快破案并追回資金?！豆矙C關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》第十九條規(guī)定，對管轄不明確或者有爭議的刑事案件，可以由有關(guān)公安機關(guān)協(xié)商。協(xié)商不成的，由共同的上級公安機關(guān)指定管轄。對情況特殊的刑事案件，可由共同的上級公安機關(guān)指定管轄。陳莉夫婦希望，交易所及期貨市場監(jiān)管部門能夠盡快幫助其與更高級別的公安機關(guān)進行協(xié)調(diào)，促進管轄權(quán)問題的解決和案件的偵破，“如果嫌疑人過一段時間發(fā)現(xiàn)可以逍遙法外，可能還會用這種方法害人”。

對于本案的未來進展，本報將持續(xù)關(guān)注。

(注：由于上述案件仍在偵查過程中，文中人物均為化名)