創(chuàng)始人失聯(lián)、跑路，10萬(wàn)投資人，200億投資款被卷，堪稱2022年金融圈爆出的最大的雷。

另外，一份顯示來(lái)源為盛大金禧官網(wǎng)的“我們跑路了”的企業(yè)新聞引發(fā)極大關(guān)注。

內(nèi)容如下：

親愛(ài)的投資者、合作伙伴：再次由衷的感謝你們的支持與陪伴!我們真的跑路了，抱歉了，錢(qián)已經(jīng)被我們用專業(yè)的團(tuán)隊(duì)洗干凈了，我們?nèi)艘苍趪?guó)外了，這個(gè)國(guó)家沒(méi)有引渡條約，沒(méi)辦法引渡我們回去，記住哦以后不要貪高息，貪高息吃大虧，天上沒(méi)有掉餡餅，只有陷阱，這是給你們的一個(gè)小教訓(xùn)哦，不要覺(jué)得太難過(guò)，我們不騙你，還有有人騙你，人生就是這樣，不經(jīng)歷點(diǎn)風(fēng)雨挫折你怎么成長(zhǎng)呢，人生短短幾十年，記得要開(kāi)心快樂(lè)哦，錢(qián)只是過(guò)眼云煙罷了，只要人還在，沒(méi)了可以再賺，這年頭最好的投資就是不瞎投資，投資自己，投資后代。不要灰心，加油!

目前官網(wǎng)已處于無(wú)法打開(kāi)的狀態(tài)。盛大金禧總部知情人士透露，可能是內(nèi)部員工的行為，“因?yàn)槔习迨?lián)之后，發(fā)工資的人都沒(méi)了，很多職能部門(mén)基本上沒(méi)發(fā)過(guò)工資。”

該公司在民間投融資領(lǐng)域從事“中介服務(wù)”，多年來(lái)以14%左右的“年回報(bào)率”吸引客戶投資。本次未兌付金額約200億元，涉及人數(shù)約10萬(wàn)人。

官宣暴雷，以酒抵債

11月17日，金禧國(guó)際控股發(fā)布公告稱，執(zhí)行董事、主席兼行政總裁盤(pán)繼彪因擬投入更多時(shí)間處理其他個(gè)人事務(wù)，已辭去執(zhí)行董事、董事局主席兼本集團(tuán)行政總裁職務(wù)，自2022年11月14日起生效。

11月19日凌晨，盛大金禧在其微信公眾號(hào)發(fā)布《盛大金禧公司關(guān)于良性清退工作有關(guān)事項(xiàng)的公告》，許多投資者表示，看到公告后隨即到盛大金禧討要投資本金，但都空手而歸。

盛大金禧此前公布的清退建議方案稱，其清退籌備期預(yù)計(jì)12個(gè)月，至2023年12月1日前完成籌備；對(duì)65歲及以下、以及65見(jiàn)以下且應(yīng)清退本金金額不超過(guò)3萬(wàn)元的客戶，于2023年12月1日起正式兌付，最長(zhǎng)分48期兌付完成。對(duì)于其他客戶于2024年12月1日起正式兌付，最長(zhǎng)分36期兌付。

此外，盛大金禧還發(fā)布了以資抵債方案，客戶可選擇用現(xiàn)有賴永興醬酒產(chǎn)品兌付，以及對(duì)公司房產(chǎn)等易于保值的不動(dòng)產(chǎn)，在確定價(jià)格并清晰產(chǎn)權(quán)后亦可進(jìn)行實(shí)物兌付。

據(jù)介紹，針對(duì)盛大金禧涉金融業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題，湖南省和長(zhǎng)沙市相關(guān)部門(mén)成立了工作專班。

宣稱年化回報(bào)率高達(dá)14%

湖南盛大金禧金融服務(wù)有限公司成立于2011年11月23日，是一家綜合性金融集團(tuán)，致力于金融服務(wù)創(chuàng)新，除資產(chǎn)管理、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域以外，業(yè)務(wù)還涉及醫(yī)療、零售、電商等行業(yè)。

工商信息顯示，盛大金禧2011年注冊(cè)成立，總部位于湖南長(zhǎng)沙。實(shí)控人為盤(pán)繼彪，持股比例高達(dá)95%。該司在全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)際控股的分公司已超80家，遍布14個(gè)省市。2019年，董事長(zhǎng)盤(pán)繼彪收購(gòu)了香港上市公司“標(biāo)準(zhǔn)資源控股”，更名為“金禧國(guó)際控股”。

不過(guò)，盛大金禧至今未獲得從事融資業(yè)務(wù)的金融牌照，多年來(lái)卻以高額利息、零違約為噱頭吸引了大量客戶在該公司投放資金。 據(jù)投資者提供的《權(quán)益確認(rèn)書(shū)》，盛大金禧承諾給投資者的年化回報(bào)率，多在12%-14%之間。

今年半年報(bào)顯示，報(bào)告期內(nèi)，金禧國(guó)際控股虧損約4616.6萬(wàn)港元，虧損額較去年同期增加約58.97%。

不過(guò)，盛大金禧曾屢次因虛假投融資廣告而被市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)處罰。2016年1月，長(zhǎng)沙市望城區(qū)市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理局公告，盛大金禧在望城區(qū)該公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、斑馬湖、 300 廠菜場(chǎng)、區(qū)體育館等場(chǎng)點(diǎn)散發(fā)投融資類的廣告品，涉嫌廣告違法，對(duì)消費(fèi)者作出引人誤解的宣傳。盛大金禧被處以60萬(wàn)元罰款。

2018年5月，盛大金禧在因使用或變相使用國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員的名義或形象，被處以罰款120萬(wàn)元。

老板失聯(lián)，此前稱不會(huì)跑路

盛大金禧之所以能夠做大做強(qiáng)，跟他背后的男人離不開(kāi)，盤(pán)繼彪不僅是盛大金禧法定代表人，還是中國(guó)政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)博士。

據(jù)“廣律網(wǎng)”報(bào)道，盤(pán)繼彪為湖南的金融梟雄，是他將旁氏騙局成功的引進(jìn)到了湖南。1973年出生的盤(pán)繼彪是湖南省永州市雙牌縣人，中國(guó)政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)博士，具有豐富法律經(jīng)驗(yàn)，鉆空子肯定也是非常給力的。

1998年，盤(pán)繼彪就在在廣州創(chuàng)立金禧信用擔(dān)保公司，2007年回湖南永州“支持家鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展”。2011年盤(pán)繼彪成立盛大金禧，在湖南及相鄰省份開(kāi)展金融服務(wù)業(yè)務(wù)，說(shuō)白了，就是高利息的民間借貸，拆東墻補(bǔ)西墻，把盤(pán)子做大，然后一次性來(lái)割韭菜。

盤(pán)繼彪擅長(zhǎng)造勢(shì)，各種慈善捐款總會(huì)看到他們的身影，積累了大量的社會(huì)榮譽(yù)，2021年，盤(pán)繼彪當(dāng)選湖南瀟湘經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會(huì)會(huì)長(zhǎng)，這應(yīng)該是對(duì)民營(yíng)企業(yè)家的一個(gè)非常重大的肯定了。而在2019年，盤(pán)繼彪收購(gòu)了香港上市公司“標(biāo)準(zhǔn)資源控股”，更名為“金禧國(guó)際”，由其擔(dān)任董事局主席。

盤(pán)繼彪多次在盛大金禧的官方公眾號(hào)、視頻號(hào)等媒體渠道上發(fā)表極具情緒感染力的講話。失聯(lián)之前，盤(pán)繼彪曾以視頻方式現(xiàn)身11月1日的盛大金禧早會(huì)。“我很感激所有金禧家人的堅(jiān)定追隨，(客戶)一直支持信任我，他們把盛大金禧當(dāng)成自己的家在維護(hù)和捍衛(wèi)，我們都是利益共同體?！北P(pán)繼彪稱。

“我為什么主動(dòng)請(qǐng)求監(jiān)管？這體現(xiàn)了我和盛大金禧的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)?！北P(pán)繼彪當(dāng)時(shí)說(shuō)。

“很多客戶朋友認(rèn)為我盤(pán)繼彪會(huì)攜款潛逃，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，”盤(pán)繼彪在會(huì)上提高嗓音說(shuō)，“我告訴你們，我從來(lái)沒(méi)有這樣想過(guò)！”

“25年來(lái)，我們沒(méi)讓客戶損失一分錢(qián)?！痹谑⒋蠼痨?5周年慶的前夕，盤(pán)繼彪在個(gè)人公號(hào)發(fā)文稱，“即使以前有客戶投過(guò)盛大金禧某個(gè)不算成功的項(xiàng)目，但實(shí)際上我們沒(méi)讓客戶損失一分錢(qián)，我們與合作方進(jìn)行溝通，希望他們能夠保障我們廣大投資者的利益。”

這次講話一個(gè)星期后，公司員工發(fā)現(xiàn)很難聯(lián)系上盤(pán)繼彪。盛大金禧一名管理人員說(shuō)，盤(pán)繼彪失聯(lián)72個(gè)小時(shí)后，公司向公安機(jī)關(guān)報(bào)了警。

針對(duì)盛大金禧逾期的調(diào)查進(jìn)展，湖南省地方金融監(jiān)督管理局相關(guān)人士表示，目前案件仍在調(diào)查中，后續(xù)有進(jìn)展會(huì)有專門(mén)的部門(mén)對(duì)外發(fā)布。

務(wù)必警惕以下幾點(diǎn)

從這例事件中，我們可以吸取什么教訓(xùn)？借用球友@馬野不野 的總結(jié)，大家請(qǐng)務(wù)必警惕以下幾點(diǎn)：

1. 高回報(bào)率承諾

盛大金禧承諾給投資者的“年回報(bào)率”，大多是投資額的14.4%，有的甚至達(dá)到16%。今年11月簽的合同中，“年回報(bào)率”降為13.2%，仍遠(yuǎn)超銀行利率。

這個(gè)利率已經(jīng)高到離譜。何況，承諾”保本保收益“的往往是騙子。保本保收益產(chǎn)品只能是國(guó)債和銀行存款，因?yàn)槔⒆銐虻?。何況凈值化改革后，銀行理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)去剛兌，銀行理財(cái)產(chǎn)品也不再保本保息。

請(qǐng)牢記中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清同志的勸誡：任何理財(cái)產(chǎn)品收益超過(guò)6%就要打問(wèn)號(hào)，超過(guò)8%很危險(xiǎn)，超過(guò)10%就要做好損失全部本金的準(zhǔn)備。

2. 合同埋雷

盛大金禧對(duì)投資人明確表示，所投資項(xiàng)目是盛大金禧公司的投資理財(cái)，而讓投資人簽訂的協(xié)議卻變成“普通合伙協(xié)議”，盛大金禧在其僅中充當(dāng)中介，并不參與項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)。員工以投資理財(cái)為名向客戶推薦產(chǎn)品，實(shí)際上虛構(gòu)項(xiàng)目，誘騙客戶與皮包公司簽訂協(xié)議，屬于合同詐騙行為。

3. 未獲得國(guó)內(nèi)相關(guān)金融牌照

進(jìn)行股權(quán)投資需要私募管理人備案，從事基金銷(xiāo)售需要基金銷(xiāo)售牌照，從事投顧業(yè)務(wù)需要證券投資咨詢牌照。而這家公司沒(méi)有拿下任何一張國(guó)內(nèi)金融牌照。至于它在香港借殼上市后是否取得香港金融牌照，相關(guān)人士表示正在調(diào)查，“初步判斷，香港的金融牌照也沒(méi)有”。

4. 虛構(gòu)項(xiàng)目

虛構(gòu)了大量所謂“百分之百盈利的的高成長(zhǎng)行業(yè)股權(quán)投資項(xiàng)目”，，如“永州合茂農(nóng)業(yè)發(fā)展合伙企業(yè)”“永州繼優(yōu)農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司”“永州聚昌泰農(nóng)業(yè)發(fā)展合伙企業(yè)”“永州盛之杰農(nóng)業(yè)發(fā)展合伙企業(yè)”等等，大部分公司并沒(méi)有開(kāi)展實(shí)際業(yè)務(wù)，只是空殼。（這個(gè)稍微做一些盡職調(diào)查就能知道，哪怕打幾個(gè)電話問(wèn)問(wèn)）

實(shí)際上，稍微穿透一下股權(quán)結(jié)構(gòu)就能發(fā)現(xiàn)，盛大金禧“實(shí)質(zhì)上實(shí)在自融”。雖然它還是以中介的業(yè)務(wù)出現(xiàn)，但穿透之后就能發(fā)現(xiàn)，對(duì)接項(xiàng)目的公司就是盛大金禧控制的，這是非法吸收公眾存款了。

此外，一直在官網(wǎng)的頁(yè)面宣傳的“XX項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)4.6億，股東投資回報(bào)率200%”、“XX項(xiàng)目投資回報(bào)率342%，股東年回報(bào)率114%”，但這些項(xiàng)目的投資回報(bào)率證明材料在哪里？

誘人的高額收益率，背后暗藏的風(fēng)險(xiǎn)，不知道什么時(shí)候會(huì)張開(kāi)血盆大口。

一次又一次血的教訓(xùn)都在告誡我們：不要為蠅頭小利就沖昏了腦袋，你貪的可能是人家給的高息，但人家要的是你的本金。

七禾研究中心綜合整理自網(wǎng)絡(luò)

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