1、案例一：輕信“牛股師”，損失慘重

案情摘要

趙某自封資深的“牛股師”、“私募王牌操盤手”，宣稱曾在多家知名證券公司工作，在多家網(wǎng)站博客張貼股票賬戶截圖炫耀其操作的股票均有盈利，并自我吹噓其通過內(nèi)部渠道獲取翻倍牛股的投資信息，以誘導(dǎo)投資者與其聯(lián)系。趙某招兵買馬，指示員工通過QQ群、手機短信、售賣股票軟件等方式指導(dǎo)投資者買賣股票，以“指導(dǎo)費、咨詢費、服務(wù)費、會費”等名義收取投資者800余萬元，投資者虧損嚴重。

2013年5月，投資者向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局舉報，該局聯(lián)合公安機關(guān)對趙某非法經(jīng)營案進行了查處。

風(fēng)險提示

近期隨著股市火爆，非法證券咨詢又開始改頭換面，以QQ群、微信群、手機短信、股票軟件等形式群發(fā)股票買賣信息，并信誓旦旦承諾包賺不賠。投資者一定要擦亮眼睛，通過在中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站核實公司及人員是否有證券投資咨詢資格、核實公司地址是否真實、收款賬戶是否是公司賬戶等方式增強識別能力，維護自身合法權(quán)益。

2、案例二：迷信“消息”股深陷騙局

案情摘要

2010年3月起，以田某某、劉某某為首的犯罪團伙先后在多個城市注冊成立“某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”等9家公司，招聘員工超過200人，以銷售炒股軟件為幌子，通過QQ群、飛信等聊天工具，大量發(fā)布股票交割單電腦截圖等虛假信息，以推薦牛股、提供內(nèi)幕信息、與私募基金合作獲取高額收益為誘餌，向投資者非法薦股，從事非法證券投資咨詢活動，騙取全國各地投資者錢財。

2013年5月，經(jīng)過周密調(diào)查，當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局聯(lián)合公安機關(guān)一舉查處某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等5家非法證券投資咨詢機構(gòu)，抓捕18名犯罪嫌疑人。

2014年6月19日，當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ簩δ衬尘W(wǎng)絡(luò)科技有限公司非法經(jīng)營案進行判決，分別判決田某某、劉某某等15人非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑1年3個月至2年，并處罰金2萬元至50萬元。

風(fēng)險提示

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)獲得相關(guān)業(yè)務(wù)資格，證券從業(yè)人員須通過所在機構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)資格方可上崗。合法的證券經(jīng)營機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)活動中一般使用對公賬戶，請投資者切勿向個人賬戶匯款，并自覺遠離提供所謂“內(nèi)幕股”的非法機構(gòu)，摒棄“一夜暴富”觀念，保持理性投資心態(tài)，切記“天上不會掉餡餅”。

3、案例三：非法代客理財害人不淺

案情摘要

王某等人借用經(jīng)過工商登記注冊的公司外衣，通過電話、互聯(lián)網(wǎng)、短信等營銷方式，以高額投資回報為誘餌，騙取投資者投資咨詢服務(wù)費。該公司主要通過三招吸引投資者。

一是形象包裝。該公司特意租賃了一處高檔寫字樓，設(shè)立了一個功能強大的公司網(wǎng)站，內(nèi)容覆蓋股票、基金、期貨等主要投資領(lǐng)域，可以免費由公司的“名牌分析師”提供股票診斷服務(wù)。

二是“話術(shù)”誘惑。該公司專門培訓(xùn)了一批巧舌如簧的員工，以極富煽動性的語言，信誓旦旦的保證等多種“話術(shù)”手段招攬客戶。

三是協(xié)議解慮。該公司通過與客戶簽訂《委托理財協(xié)議》或《資產(chǎn)管理協(xié)議書》的形式，騙取客戶的信任，輕而易舉地獲取了其股票賬號和密碼，進而全權(quán)代理其買賣股票，并根據(jù)協(xié)議收取資產(chǎn)管理費（客戶股票賬戶資產(chǎn)額的1%至10%）和盈利分成收入（客戶股票賬戶盈利部分的20%）。

案發(fā)時，該公司代為操盤的資金規(guī)模達11，000多萬元，非法獲利近1，900萬元。

風(fēng)險提示

非法代客理財是違法行為，投資者如參與其中，相關(guān)利益不受法律保護，因此，投資者在證券投資過程中一定要認清非法代客理財?shù)谋举|(zhì)和危害，自覺養(yǎng)成良好的投資理財習(xí)慣，樹立正確的投資理念，增強風(fēng)險自擔(dān)意識，提高風(fēng)險識別能力，避免落入非法代客理財?shù)南葳濉?/p>

4、案例四：遠離非法“白銀現(xiàn)貨”

案情摘要

2013年11月至2014年8月，某電子商務(wù)公司通過QQ等方式在網(wǎng)上招攬客戶，利用該公司設(shè)立的網(wǎng)上集中交易平臺，誘騙投資者參與所謂的白銀現(xiàn)貨交易。投資者上當(dāng)后，該公司再謊稱能提供專業(yè)指導(dǎo)，騙取投資者賬號密碼，擅自操作投資者賬戶，通過不斷刷單賺取投資者高額交易手續(xù)費、倉席費等費用；同時，該公司操控集中交易平臺，與客戶對賭，侵占客戶資產(chǎn)，給投資者造成巨大損失。

2014年7月，受害人向公安機關(guān)報案。日前，檢察機關(guān)對該公司相關(guān)人員以涉嫌詐騙罪向人民法院提起公訴。

風(fēng)險提示

不法分子往往以高收益為誘餌，說白銀交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可“收益翻番”，誘導(dǎo)投資者參與白銀交易，詐騙投資者錢財。根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，除國務(wù)院金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的交易所之外，其他任何交易場所均不得采取集中競價、電子撮合、連續(xù)交易等交易方式從事商品或權(quán)益交易，也不得采用集中方式進行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。投資者應(yīng)當(dāng)高度警惕以“白銀”等貴金屬為名義，采取集中競價、連續(xù)交易等違法交易方式的交易活動，謹防上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)有人通過勸誘投資者參與白銀交易騙取錢財?shù)?，可向?dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，以免造成損失。

5、案例五：非法基金風(fēng)控斂財

案情摘要

胡某某、張某夫妻二人，頂著“2008和諧中國十大年度人物”、“2008中華十大財智人物”和“上海市企業(yè)聯(lián)合會常務(wù)理事會執(zhí)行委員”等光環(huán)，打著香港某某國際控股有限公司旗號，以“全球投資、復(fù)利增長”等噱頭，通過理財博覽會、許以高額回報等手段在全國30多個省市大肆招募投資者，銷售所謂的“復(fù)利產(chǎn)品”——XX環(huán)球基金，先后與844位客戶簽訂合同，將所收客戶資金用于大陸、香港等地的證券、期貨投資，涉及金額1.27億元，造成大部分本金虧損。當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局在查清上述違法事實后，將案件移送公安機關(guān)。

風(fēng)險提示

一個沒有相關(guān)資質(zhì)的所謂香港公司，虛構(gòu)新型復(fù)利產(chǎn)品，編制諸多美麗光環(huán)，騙取全國近千名投資者的信任，獲取令人咋舌的非法所得。犯罪分子最終受到法律的制裁，投資者應(yīng)以該案為警鐘，自覺抵制高額回報、快速致富的誘惑，正確識別非法證券活動，努力提高風(fēng)險防范意識。

6、案例六：“海外上市”騙局

案情摘要

2006年2月，某證券公司營業(yè)部“客戶服務(wù)中心”正式對外營業(yè)，在這里的人自稱某大型投資公司的經(jīng)紀人團隊。

一天，“客戶服務(wù)中心”業(yè)務(wù)員告訴該營業(yè)部股民蘇某，“‘四川某公司’即將在美國上市，現(xiàn)有部分原始股正在轉(zhuǎn)讓，屆時將有10倍收益！”，投資者購買后，公司還會給投資者出具股票托管卡，保證風(fēng)險無虞。在幾位業(yè)務(wù)員的極力鼓動下，舒某把自己多年的積蓄統(tǒng)統(tǒng)拿了出來交給這幾位經(jīng)紀人，并現(xiàn)場簽訂了股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議、辦理了過戶手續(xù)。

幾天后，舒某前去詢問公司海外上市事宜時，這個“客戶服務(wù)中心”已經(jīng)人去樓空了，而證券營業(yè)部的工作人員卻稱該服務(wù)中心與其無任何關(guān)系。舒某這才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙了。

風(fēng)險提示

從這一案例來看，不法分子利用投資者相關(guān)法制知識欠缺的弱點，通過虛假宣傳、虛構(gòu)材料，向社會公眾銷售未上市公司所謂原始股。根據(jù)法律規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，未上市公司原始股在我國境內(nèi)不得面向社會公眾公開銷售或者致使股東累計超過200人；凡在我國境內(nèi)從事代理銷售股票等證券經(jīng)營活動都需經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)的均屬非法證券經(jīng)營行為。

所以投資者在買入股票之前，可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站或致電當(dāng)?shù)刈C券監(jiān)管部門，查詢相關(guān)公司是否具有公開發(fā)行股票的資格，以防上當(dāng)受騙。

7、案例七：網(wǎng)絡(luò)新型案件

案情摘要

公安機關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，有不法分子以購買A公司原始股為名實施集資詐騙、傳銷等非法活動。該公司網(wǎng)站自稱，A公司附屬于北歐投資聯(lián)盟集團的環(huán)球服務(wù)平臺。聲稱購買A公司的原始股票，股東將獲得幾十倍、上百倍的利潤。該公司還鼓勵參與者通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線，推薦他人參與。據(jù)了解，北京、遼寧、湖南、內(nèi)蒙古、浙江等地均有群眾參與，并且多為退休老年人，涉案金額少則幾萬元，多則幾十萬元，一旦不法分子關(guān)閉網(wǎng)站、攜款潛逃，將會給投資者造成巨額經(jīng)濟損失。

風(fēng)險提示

此類網(wǎng)絡(luò)投資詐騙一般具有以下兩個方面的特點：

一是投資的誘惑性。從事此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的公司，往往聲稱自己為國際知名跨國公司或其分支機構(gòu)，同時，宣稱其經(jīng)營項目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險項目，且公司擁有專業(yè)投資團隊可有效降低風(fēng)險，并聲稱年回報率高，周期短，按天返利的機制，編造十分美好的誘人“錢景”，引誘投資者上當(dāng)受騙。

二是網(wǎng)絡(luò)的虛擬性。不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進行行騙活動的經(jīng)營過程中，其公司就是一個網(wǎng)站，而且服務(wù)器一般設(shè)在境外；公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個操作流程實現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。網(wǎng)絡(luò)化特別容易使一些既缺乏金融知識又缺乏科技知識的老齡人群上當(dāng)受騙。

不法分子借用從事境外證券交易活動的方式，認為可以不受中國法律的約束和管制，掩蓋從事不法行為的真實目的，并以此來迷惑和欺騙群眾，逃避打擊。實際上，根據(jù)法律屬地管轄的原則，凡在我國境內(nèi)從事任何活動的一切國內(nèi)外機構(gòu)或個人，都要受到我國法律的約束，即使號稱從事境外證券業(yè)務(wù)，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，其違法行為同樣會受到我國法律的制裁。

8、案例八：借用境外上市公司編造謊言

案情摘要

A投資公司通過電話、網(wǎng)絡(luò)等通訊方式與投資者取得聯(lián)系，聲稱該公司掌握在香港聯(lián)合交易所上市的B公司將開展定向增發(fā)的內(nèi)部消息，屆時B公司股價將比現(xiàn)在上漲數(shù)倍，A公司可以通過其合作券商免費向投資者提供開立港股（H股）證券賬戶的代辦服務(wù)，投資者只需通過開立后的賬戶按照A公司提供的時點和價位交易不低于10000股的B公司股票，即可享受巨額收益，但要獲知交易時點和價位則需要向A公司支付一定“勞務(wù)費”，誘使投資者上當(dāng)受騙。

風(fēng)險提示

上述案例是社會上最近出現(xiàn)的新類型欺詐手段，其主要特點有二：

一是利用投資者對境外資本市場及上市公司的不熟悉來強化其宣傳活動的神秘性，掩蓋虛假事實和違法性；

二是利用可以為投資者開立境外證券賬戶來增強其騙術(shù)的迷惑性，使投資者認為該公司為正規(guī)公司，從而放松了警惕。以開立H股證券賬戶為例，內(nèi)地居民只能通過香港證監(jiān)會批準(zhǔn)的持有證券交易牌照的合格券商在內(nèi)地開立的分公司或辦事處開戶辦理，其他公司或個人沒有資格開展代辦業(yè)務(wù)。

另外，不法分子所謂的知道上市公司在未來將要開展重組的宣傳伎倆還有避免謊言過早被投資者識破的目的，利用重組還在醞釀來給他們行騙爭取盡可能長的時間。

9、案例九：“神奇”軟件藏陷阱

案情摘要

“××軟件是我們公司匯集國內(nèi)金融、科技精英，投入巨資開發(fā)的高科技產(chǎn)品，可以第一時間實時跟蹤國內(nèi)全部股票走勢，并自動發(fā)出買賣點信號，操作簡單，選股精準(zhǔn)。不但如此，用戶還可以享受資深投資顧問一對一的服務(wù)，很多客戶都已獲利不菲?！?/p>

2008年上半年，投資者朱某在瀏覽網(wǎng)站時，發(fā)現(xiàn)了成都某網(wǎng)絡(luò)科技公司上述關(guān)于“某股票資訊終端”的產(chǎn)品宣傳。通過進一步接觸，朱某了解到，公司軟件按股票走勢準(zhǔn)確度和售后一對一咨詢服務(wù)內(nèi)容不同劃分為若干等級，其中“絕密計劃”等級收費逾十萬，由公司“王牌投資總監(jiān)”親自指導(dǎo)操作。在“神奇”的“高科技軟件”光環(huán)下，在公司“轟炸式”營銷攻勢下，在公司“貼心”服務(wù)的承諾下，朱某動搖了，交費11萬余元，成為了該公司的軟件用戶。

此后，朱某拿到的軟件卻沒有帶來預(yù)期的收益，賬戶經(jīng)所謂的“王牌投資總監(jiān)”實盤指導(dǎo)后甚至出現(xiàn)了嚴重虧損。公司當(dāng)初信誓旦旦的收益承諾，事后看來只不過是打著神奇高科技軟件旗號的又一起非法證券活動。

風(fēng)險提示

經(jīng)查實，該公司的炒股軟件，不過是在現(xiàn)有行情軟件基礎(chǔ)上簡單改動的粗制濫造品。公司明里以銷售軟件為名，實質(zhì)卻是未經(jīng)證監(jiān)會許可，非法從事證券投資咨詢活動。最終公司的非法行為被依法取締，并由證券監(jiān)管部門移送公安機關(guān)處理。

10、案例十：層層設(shè)套，擺下連環(huán)計

案情摘要

在營銷人員的不斷鼓吹下，于某繳納5000元成為了一家投資咨詢公司的會員。但是在接下來三個月中，“高老師”推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，讓于先生非常氣憤。因此于某將股票虧損情況進行了投訴，對方稱所推薦的股票都是漲停股票，對虧損的情況一定會徹查清楚。

兩天后，于某接到自稱為“白總監(jiān)”的電話，稱為了彌補于某的損失，公司現(xiàn)推出一項“秘密”行動，準(zhǔn)備聯(lián)合幾家機構(gòu)拉升幾只股票，參與其中的投資者可以獲取巨大利益。鑒于前期余某的損失，公司以優(yōu)惠的價格將于某升級為高級會員，只要再繳納18000元就能享受到38868元高級會員的待遇，由其親自指導(dǎo)炒股，保證能獲取50%以上的收益，并要求余某保密，“白總監(jiān)”信誓旦旦，再次騙取了于某的信任。在于某又給該公司匯去了18000元后，“白總監(jiān)”也人間蒸發(fā)，杳無音信了。于某這才明白過來，原來自己被一騙再騙，中了非法投資咨詢機構(gòu)的設(shè)計的連環(huán)計。

風(fēng)險提示

在這個案例中不法分子推薦股票造成投資者虧損后，利用投資者已處于虧損的尷尬局面，采取各種“話術(shù)”蠱惑投資者參加更高級別的會員組，繳納更多的“會員費”，造成投資者虧損越來越大。

11、案例十一：“私募基金”的大忽悠

案情摘要

投資者張某在家接到電話，對方稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，具有超強的資金實力，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費。事實上該公司只是個皮包公司，并不具有投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費也打了水漂。

風(fēng)險提示

經(jīng)過調(diào)查，許多所謂的專業(yè)機構(gòu)無外乎就是租用一個幾十平米的辦公場所，并雇用一些對證券市場一無所知的業(yè)務(wù)人員通過事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對投資者進行欺詐的“皮包”公司。假借“私募基金”名義就是最典型的一種形式。

投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢服務(wù)時一定要核實對方的資格，明確對方身份，選擇合法機構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

12、案例十二：“山寨”合法機構(gòu)網(wǎng)站

案情摘要

張某在某財經(jīng)網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)一欄消息，標(biāo)題是“揭幕明日即將拉升的股票”，點擊一看，是國內(nèi)非常著名的一家證券公司的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)”，并有電子版的批準(zhǔn)證書。網(wǎng)站內(nèi)容主要有“強力個股推薦”、“精確市場預(yù)測”、“實戰(zhàn)業(yè)績”、“漲停板股票服務(wù)”。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機號碼，業(yè)務(wù)員陳某說公司實力很強，有專人研究分析股票，近期幾只大牛股都抓住了。于是張某心動不已，按要求向一個戶名為“陳某”個人賬戶繳納了一個季度的服務(wù)費4380元，對方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同，并口頭保證15個交易日獲利120%，總獲利不低于360%。但此后，按公司推薦的股票操作，卻只跌不漲，一周以后張某后悔，想討回服務(wù)費，但發(fā)現(xiàn)再也無法聯(lián)系到陳某，公司的電話也無人接聽。

風(fēng)險提示

不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機構(gòu)，企圖魚目混珠，混淆視聽。為誘騙投資者上當(dāng)，不法分子還聲稱公司經(jīng)過證券監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn)，有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書。在收取投資者服務(wù)費時，往往要求投資者將款項匯到個人銀行賬戶中。

合法證券投資咨詢機構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同，對于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù)，投資者務(wù)必高度警惕。同時，合法證券投資咨詢機構(gòu)一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費，對于那些要求將錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動，投資者更要格外小心。

此外，實踐中還有不法分子假冒證監(jiān)會、證券交易所名義，以彌補投資者虧損為名進行詐騙，大家一定要加強防范。