【導(dǎo)讀】想查合法機(jī)構(gòu)名單？網(wǎng)絡(luò)上的查詢鏈接卻帶著你跑偏，號(hào)稱“龐大數(shù)據(jù)庫(kù)、信息交互處理、操作快捷、查詢精準(zhǔn)”、“監(jiān)管機(jī)構(gòu)查詢系統(tǒng)”、“國(guó)家信息安全3級(jí)認(rèn)證系統(tǒng)查詢結(jié)果權(quán)威發(fā)布”，3秒鐘給出查詢結(jié)果，卻只是為了把你的手機(jī)號(hào)騙到手。本期節(jié)目，我們共同聚焦：認(rèn)清釣魚網(wǎng)站真面目，遠(yuǎn)離來路不明黑平臺(tái)。

主持人：王超

嘉賓一：中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)信息技術(shù)部  王曦

嘉賓二：大連商品交易所會(huì)員服務(wù)部  紀(jì)彤國(guó)

嘉賓三：和訊財(cái)經(jīng)金融衍生品事業(yè)部副總經(jīng)理  喬京

經(jīng)濟(jì)之聲：上幾期節(jié)目里，有投資者聽到我們講的各種非法期貨營(yíng)銷手段，都覺得現(xiàn)在這些騙子，真是高智商犯罪啊，把人的那點(diǎn)好逸惡勞、貪財(cái)惜命的弱點(diǎn)都算計(jì)清楚了，這才能夠一騙一個(gè)準(zhǔn)兒。有不少投資者在微信后臺(tái)留言問我們：***平臺(tái)，是不是合法的呀？之前咱們做期貨的嘉賓給出的答案是上中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的網(wǎng)站就能查詢到做期貨的正規(guī)機(jī)構(gòu)。但我看了一下投資者詢問的平臺(tái)并沒有帶“期貨”二字，就想著是不是可以通過搜索引擎直接幫投資者查詢一下。[ 據(jù)了解，目前市場(chǎng)中從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的正規(guī)機(jī)構(gòu)的名稱中均帶有”期貨”字樣。此外，根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，期貨公司被撤銷所有期貨業(yè)務(wù)許可后，公司繼續(xù)存續(xù)的，存續(xù)公司不得繼續(xù)以期貨公司名義從事業(yè)務(wù)，其名稱中不得有“期貨”或者近似字樣。]這一查，就親身經(jīng)歷了一次網(wǎng)上釣魚事件，成為了我們這期節(jié)目的案例原型了。我先跟大家說說這事兒：

我在百度上輸入“正規(guī)投資平臺(tái)查詢”，就出現(xiàn)了一個(gè)特別高大上的網(wǎng)頁(yè)，叫“中國(guó)金融投資公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)查詢系統(tǒng)”，上面分別有原油、期貨、外匯、股票、貴金屬這樣的分類，還有一行字，寫著“擁有全國(guó)最大數(shù)據(jù)庫(kù)，截止*年*月*時(shí)”，精確到時(shí)和分了，“已為投資者查詢1473次”，讓你輸三個(gè)信息：一，平臺(tái)名稱；二，你的手機(jī)號(hào);三，驗(yàn)證號(hào)。點(diǎn)擊查詢之后，給你一條特別振奮人心的提示：3秒告訴你這家機(jī)構(gòu)是不是合法！

3秒之后啥也沒查詢出來，你剛才輸入的內(nèi)容倒是有滾動(dòng)的字幕在屏幕上出現(xiàn)：尾號(hào)為***的投資者在*時(shí)*分查詢了***平臺(tái)。而這個(gè)尾號(hào)就是我的手機(jī)號(hào)。

我大概上午10點(diǎn)多查詢的吧，中午的時(shí)候有一個(gè)來自上海的電話，問我今天是不是查詢了***平臺(tái)？我說：是啊。他說他就是***平臺(tái)的，正規(guī)資質(zhì)，十分可信，白銀、原油都可以做。我這才明白：原來設(shè)置一個(gè)什么全國(guó)金融機(jī)構(gòu)查詢系統(tǒng)就是人家的釣魚手段，就是為了得到我的手機(jī)號(hào)！

紀(jì)彤國(guó)：這個(gè)套路很深。首先，知道你是一個(gè)很好的目標(biāo)客戶，你一定對(duì)投資感興趣；第二，你對(duì)有人給你推銷的平臺(tái)心存疑慮，需要查詢找到一家更靠譜的機(jī)構(gòu)做投資；第三，你是一個(gè)謹(jǐn)慎的投資者， 可以根據(jù)這個(gè)特點(diǎn)想好合適的措辭引你入局。

經(jīng)濟(jì)之聲：真的是做到完美無缺，把我擔(dān)心的事情都想在前面了，怎么看待網(wǎng)站的整個(gè)流程？

喬京：我們仔細(xì)看一下他們網(wǎng)頁(yè)中有一個(gè)叫“如何防范互聯(lián)網(wǎng)投資騙局”，這正好是普通投資者最關(guān)心的一個(gè)內(nèi)容，他們也標(biāo)注了如何提供“法律援助”等服務(wù)?，F(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)詐騙廣泛存在，如果感覺到受到詐騙，這種所謂的免費(fèi)“法律援助”的做法正好是“雪中送炭”，切中很多散戶的需求。這種做法很狡詐。

經(jīng)濟(jì)之聲：我知道自己上了當(dāng)之后，就在手機(jī)設(shè)置上把這個(gè)電話列入黑名單。但過了不久，又有另外的人給我打電話，也是在說這件事。直接問：你有興趣投資現(xiàn)貨原油嗎？我再屏蔽掉。結(jié)果后來，福建、江蘇等各省的也給我來電話了。如果不是自己親身經(jīng)歷，也真體會(huì)不到現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷可以做到這樣深入、執(zhí)著、沒有底線。手機(jī)號(hào)泄露之后，被各種倒買倒賣。那么，這類非法網(wǎng)站都有什么表現(xiàn)形式？

王曦：第一種就是偽裝，也就是不法分子利用各種手段假冒或仿冒正規(guī)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站。常見的做法就是把釣魚網(wǎng)站的URL地址[ URL地址就是我們通常所說的網(wǎng)址。]做的跟正規(guī)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的URL地址很像，只有細(xì)微的差別，比如用數(shù)字1代替URL地址中的英文字母I或L，讓投資者很難識(shí)別；或者利用正規(guī)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)中的漏洞，嵌入惡意HTML代碼等方式，誘騙投資者到仿冒的釣魚網(wǎng)站上做相關(guān)的操作，繼而騙取手機(jī)號(hào)碼、甚至用戶名、密碼等敏感信息。

還有的非法網(wǎng)站或平臺(tái)不采用假冒或仿冒的手段，可能就是以其他的名稱開展非法的業(yè)務(wù)。這個(gè)時(shí)候，他可能就會(huì)采取通過郵件、論壇、微信、QQ、短信等方式傳播非法網(wǎng)站地址，再輔以一些夸大的宣傳，誘使投資者進(jìn)入圈套，到他的網(wǎng)站或平臺(tái)做操作甚至交易。

近幾年，除了上述方式以外，非法網(wǎng)站又出了一些新花樣，比如說，

利用互聯(lián)網(wǎng)搜索引擎進(jìn)行推廣。打出開戶送100、免交易手續(xù)費(fèi)、免費(fèi)行情軟件等口號(hào)引誘投資者入局，一旦你點(diǎn)擊進(jìn)去了就會(huì)出現(xiàn)一個(gè)現(xiàn)貨白銀或者原油、大宗商品投資網(wǎng)站，跳出手機(jī)注冊(cè)彈窗，還聲稱只要注冊(cè)就有紅包?？墒且坏┠阕?cè)了，你的手機(jī)號(hào)就暴露給他了，接下來就會(huì)有一堆營(yíng)銷電話打進(jìn)你的手機(jī)號(hào)。

還有一種常見的就是網(wǎng)絡(luò)直播室。隨著直播的火熱，一些非法平臺(tái)開始利用上了這種新型的方式。“股票直播室”、“原油直播室”、“大宗商品直播室”等等開始登臺(tái)。他們往往采用視頻直播講堂、行情直播、在線解盤、在線答疑等等。營(yíng)造出一種看似火熱的交易氛圍，再加上瘋狂的盈利曬單，吸引投資者開戶入金交易，最終造成投資者巨大虧損。

經(jīng)濟(jì)之聲：隨著網(wǎng)絡(luò)直播的興起，網(wǎng)友們閑來無事總愛去直播間逛逛，沒想到這一塊也成為安全隱患。在監(jiān)管層面，有沒有對(duì)網(wǎng)絡(luò)直播做出一些準(zhǔn)入規(guī)定？

紀(jì)彤國(guó)：網(wǎng)絡(luò)直播上的分析師從來只說高收益，卻不提示風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重?fù)p害投資者的利益。為了整治網(wǎng)絡(luò)直播亂象，2016年9月，新聞出版廣電總局下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)視聽節(jié)目直播服務(wù)管理有關(guān)問題的通知》指出，未持有《信息網(wǎng)絡(luò)傳播視聽節(jié)目許可證》(以下簡(jiǎn)稱《視聽證》)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人既不能開展個(gè)人秀場(chǎng)直播，也不能辦新聞、綜藝、體育、訪談、評(píng)論等各類視聽節(jié)目，不得開辦視聽節(jié)目直播頻道。

10月份，上海公安網(wǎng)安部門緊隨其后，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)亂象，出臺(tái)系列措施進(jìn)行專項(xiàng)整治，針對(duì)群眾舉報(bào)、網(wǎng)絡(luò)曝光或網(wǎng)民反映問題集中以及其他違法行為，以及安全管理秩序混亂、安全管理措施不落實(shí)等三類網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)進(jìn)行集中專項(xiàng)整治工作。上海公安機(jī)關(guān)依法關(guān)停違規(guī)直播間1000余個(gè)，其中，大宗商品直播間“金融道”赫然在列。公安機(jī)關(guān)對(duì)“金融道”等14家違法違規(guī)網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)進(jìn)行警告并作出限期整改、停業(yè)整頓等處罰。

經(jīng)濟(jì)之聲：金融領(lǐng)域而言，搜索引擎上有很多的非法鏈接，或者釣魚網(wǎng)站，我們請(qǐng)喬京跟大家分享一下這些通過搜索引擎鏈接到的非法網(wǎng)站、釣魚網(wǎng)站，主要體現(xiàn)出什么樣的特征，我們?cè)趺磥矸婪叮?/p>

喬京：這里主要說下非法平臺(tái)的獲客途徑，他們利用釣魚網(wǎng)站的主要目的便是獲客。此前媒體報(bào)道，現(xiàn)貨市場(chǎng)在百度搜索上的業(yè)務(wù)投放量?jī)H次于莆田系醫(yī)院。

有資料顯示，在百度推廣的交易所會(huì)員企業(yè)呈穩(wěn)步增長(zhǎng)趨勢(shì)。根據(jù)百度的一份對(duì)外資料同時(shí)顯示，部分交易平臺(tái)通過百度推廣8個(gè)月快速吸納會(huì)員單位近200家，會(huì)員一年凈入金在幾千萬到幾十億不等，這種依賴推廣方式獲取會(huì)員的速度令人驚嘆。有相當(dāng)數(shù)量的現(xiàn)貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)一年收入5000萬元，有4000萬元投給搜索引擎，每個(gè)月投放成本都接近200萬元的規(guī)模，實(shí)際獲得客戶的成本將近一位300元，盡管如此高的獲客成本，但交易所和會(huì)員單位對(duì)百度推廣業(yè)務(wù)還是趨之若鶩。

非法機(jī)構(gòu)推廣泛濫、現(xiàn)貨詐騙成災(zāi)，嚴(yán)重?fù)p害投資者利益。由于魏則西事件的影響，百度搜索在搜索競(jìng)價(jià)排名等業(yè)務(wù)上進(jìn)行了規(guī)范，國(guó)家網(wǎng)信辦也對(duì)百度的業(yè)務(wù)提出了整改的要求。

以前我們?cè)谒阉鳌捌谪浗灰住钡汝P(guān)鍵詞的時(shí)候，第一頁(yè)幾乎全都是貴金屬交易軟件啊、模擬投資啊等等各類交易平臺(tái)的推廣鏈接，往往要翻好幾頁(yè)才能找到官網(wǎng)鏈接的“真身”。現(xiàn)在，推廣廣告的數(shù)量有所下降，第一頁(yè)基本能找到“官網(wǎng)”等精確合法的鏈接，但還是存在兩三個(gè)、甚至五六個(gè)推廣廣告。

另外，百度在6月份發(fā)布針對(duì)大宗商品行業(yè)推廣的通知，百度要求涉及“大宗商品”、“二元期權(quán)”等行業(yè)禁止推廣，另外下架了一大批外匯和貴金屬公司的廣告。這些措施將會(huì)過濾掉一些非法平臺(tái)，一定程度上保護(hù)了投資者的利益。

在我們看到搜索引擎作出的改變之后，也要提醒廣大投資者朋友，在瀏覽互聯(lián)網(wǎng)時(shí)謹(jǐn)防釣魚網(wǎng)站，切記天上不會(huì)掉餡餅，不要有一夜暴富幻想，保護(hù)個(gè)人隱私，理性多一份，守住錢袋子，保護(hù)自己的合法權(quán)益不受侵害。

經(jīng)濟(jì)之聲：聽完喬京做的梳理，我個(gè)人有三點(diǎn)感受。第一點(diǎn)，搜索平臺(tái)（互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)）和這些非法的釣魚網(wǎng)站之間有著天然的利益關(guān)系，并且這個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈非常的長(zhǎng)，利潤(rùn)也非常的高。第二點(diǎn)，通過國(guó)家相關(guān)部門的監(jiān)察和查處，像百度這樣行業(yè)的龍頭企業(yè)，事后還是采取了一些自律行為。第三點(diǎn)，常用搜索引擎的人都知道，比如查某個(gè)官方網(wǎng)站，輸入一個(gè)關(guān)鍵詞，前幾頁(yè)是各種各樣的鏈接，點(diǎn)進(jìn)去是一個(gè)H5頁(yè)面，都不是官方網(wǎng)站，現(xiàn)在可能這樣的現(xiàn)象會(huì)好一些，但還存在?，F(xiàn)在百度做出了一些自律，其他的搜索引擎有沒有出臺(tái)相關(guān)的措施呢？

喬京：百度是國(guó)內(nèi)最大的搜索引擎，做出的這些限制將會(huì)過濾掉一些非法平臺(tái)，一定程度上保護(hù)投資者的利益。我了解的情況來看，目前其他搜索引擎還沒有足夠的重視。

經(jīng)濟(jì)之聲：這些釣魚平臺(tái)都有什么普遍的特點(diǎn)？為什么這些非法網(wǎng)站會(huì)大量存在，會(huì)產(chǎn)生什么后果？

紀(jì)彤國(guó)：這類網(wǎng)站的隱秘性和迷惑性很強(qiáng)，盜用手段惡劣，常用“期貨投資咨詢服務(wù)”為賣點(diǎn)，提供解盤信息，承諾盈利等服務(wù)。并且它的仿冒成本非常低，注冊(cè)個(gè)網(wǎng)站、摘錄一些信息、安裝一兩部電話就可以“撒網(wǎng)撈魚”了。一些仿冒的網(wǎng)站所顯示的公司注冊(cè)地在A地，人員在B地，IP地址卻在C地。

由于通過互聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)，這些網(wǎng)站往往是一查就關(guān)，風(fēng)聲停了就開，反反復(fù)復(fù)，無疑加大了查處的難度。這類網(wǎng)站的存在嚴(yán)重干擾了期貨市場(chǎng)的正常經(jīng)營(yíng)秩序，侵犯了合法公司的合法權(quán)益，給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失，在社會(huì)上造成惡劣影響。

經(jīng)濟(jì)之聲：可以說釣魚網(wǎng)站已經(jīng)嚴(yán)重影響到互聯(lián)網(wǎng)的安全，如果不加防范，稍有不慎就會(huì)陷入他們精心編織的陷阱。那么我們應(yīng)該怎么來防范此類網(wǎng)站，保護(hù)自身的利益呢？

王曦：我們建議投資者在源頭上把好關(guān)，也就是說，如果要從事期貨交易活動(dòng)，一定要擦亮眼睛，選擇合法的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。哪些才是合法的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，其實(shí)鑒別的方法也非常簡(jiǎn)單，建議投資者直接在我們中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.cfachina.org）首頁(yè)的信息公示欄目中查詢，那里面所有公示出來的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，都是合法的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。同樣，各家機(jī)構(gòu)官網(wǎng)的鏈接、聯(lián)系電話，另外股東信息、高管人員、分支機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)信息、誠(chéng)信記錄等等也可以在這里查到。

當(dāng)然，投資者也同樣可以通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及4家合法期貨交易所的網(wǎng)站查詢到合法機(jī)構(gòu)名錄。投資者還可以去經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)總部或營(yíng)業(yè)部實(shí)地走訪，現(xiàn)場(chǎng)查看，或者去咨詢中國(guó)證監(jiān)會(huì)在當(dāng)?shù)氐呐沙鰴C(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)。我們提醒投資者，一定要提高警惕，對(duì)不明真相的高風(fēng)險(xiǎn)投資、對(duì)來路不明的平臺(tái)，一定要多一分懷疑、少一分僥幸，多了解、多咨詢，防止上當(dāng)受騙。[ 另外，提醒廣大投資者注意，一些非法平臺(tái)的名稱會(huì)根據(jù)國(guó)家清理整頓各類交易所的政策形勢(shì)不斷更換，有的時(shí)候稱“交易平臺(tái)”、也有的時(shí)候稱“投資平臺(tái)”，現(xiàn)在又有更名為“投教平臺(tái)”的現(xiàn)象。對(duì)于這類平臺(tái)，投資者需要透過現(xiàn)象看本質(zhì)，無論其叫什么稱謂、打著什么旗號(hào)，如果以高額回報(bào)、開戶即送大額紅包、“專家”免費(fèi)指導(dǎo)、各種盈利截圖等方式引誘投資，并且以標(biāo)準(zhǔn)化合約的集中交易等類期貨交易方式進(jìn)行交易，投資者一定要謹(jǐn)慎對(duì)待。]

經(jīng)濟(jì)之聲：如果你摸不清這個(gè)網(wǎng)站到底是非法的釣魚網(wǎng)站還是正規(guī)的金融衍生品交易平臺(tái)的網(wǎng)站，先去中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的官方網(wǎng)站去查詢一下，如果它那邊有一個(gè)明確的備案，那這個(gè)網(wǎng)站基本是一個(gè)靠譜的網(wǎng)站。當(dāng)然了，有個(gè)前提是，你要先找到中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的官方網(wǎng)站，并且確定這個(gè)網(wǎng)站是他們的官方網(wǎng)站，這個(gè)應(yīng)該不會(huì)有什么非法鏈接吧？

王曦：這個(gè)我們?cè)趤碇耙苍囘^搜索協(xié)會(huì)的名稱，出來的第二個(gè)就是我們的官網(wǎng)了。（注：當(dāng)前搜索排第一）

經(jīng)濟(jì)之聲：為什么第一個(gè)不是呢？

王曦：第一個(gè)也是一個(gè)推廣廣告的鏈接，好像是一個(gè)組織開展考試的機(jī)構(gòu)。

經(jīng)濟(jì)之聲：也就是說想要去判斷網(wǎng)站是不是靠譜之前，要先判斷“查詢網(wǎng)站是否靠譜”的網(wǎng)站是不是靠譜，你說這多難。通常第一個(gè)不是官方網(wǎng)站，對(duì)嗎？

王曦：這個(gè)可以作為參考，但也不絕對(duì)。一般正式官網(wǎng)后面會(huì)有一個(gè)藍(lán)色標(biāo)志，像中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的名稱，搜出來正式官網(wǎng)的后面會(huì)有一個(gè)標(biāo)寫“官網(wǎng)”的藍(lán)色方框。

經(jīng)濟(jì)之聲：在節(jié)目上半段，我們討論了假冒及非法鏈接，說到了不要單看網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)的多漂亮，還要時(shí)刻留個(gè)心眼兒，認(rèn)真辨別官網(wǎng)鏈接真假，通過能查詢真實(shí)信息的官網(wǎng)了解權(quán)威信息。但是我們?cè)诎咐幸舶l(fā)現(xiàn)了新的問題，除了非法鏈接，非法軟件的殺傷力更大。我們一起來講講非法軟件的門道。

紀(jì)彤國(guó)：不法分子利用非法軟件實(shí)施詐騙，最通常用的就是假行情。雖然每個(gè)現(xiàn)貨交易平臺(tái)都在宣稱，自己的平臺(tái)報(bào)價(jià)都是跟國(guó)際接軌的，交易的白銀、原油品種都是由倫敦銀或紐約商品交易所西德克薩斯原油（WTI）通過匯率轉(zhuǎn)化而來，關(guān)聯(lián)市場(chǎng)價(jià)格，行情實(shí)時(shí)變動(dòng)。但是他們實(shí)質(zhì)是內(nèi)部盤，并不連接實(shí)際交易的正規(guī)期貨市場(chǎng)，這些假平臺(tái)的后臺(tái)操作者和投資者對(duì)賭，對(duì)平臺(tái)有利則成交，不利就不成交，投資者必定虧損。另外，經(jīng)紀(jì)商為賺取手續(xù)費(fèi)，故意引導(dǎo)客戶頻繁交易，從中賺取高額的手續(xù)費(fèi)，也會(huì)導(dǎo)致投資者損失。

經(jīng)濟(jì)之聲：假行情這件事，本來以為很好查驗(yàn)，但現(xiàn)實(shí)生活中這類案例時(shí)有發(fā)生，投資者就是被蒙在鼓里。我們來看一則案例：

案例：去年11月份，安徽滁州破獲了一起特大現(xiàn)貨詐騙案，該團(tuán)伙詐騙的主要方式，是利用所謂“分析師”通過虛假交易制造較真實(shí)的盤面交易，以投資專家、博士等指導(dǎo)老師名義，給客戶下操作指令，每周進(jìn)行一二次交易，在最初一段時(shí)間里提供正確的行情，通過先“送金”讓客戶小賺一筆?？蛻糍嵉綆装僭驍?shù)千元之后，開始信任代理商，此時(shí)，代理商就會(huì)誘騙客戶加大投資，向客戶推送“PK行情”，使客戶進(jìn)行反行情買賣，便于他們開始“殺金”。他們利用“做市賬戶”內(nèi)虛擬資金的優(yōu)勢(shì)，操控品種的交易走向，明明是大幅殺跌，給客戶的指令卻是買漲操作，導(dǎo)致客戶爆倉(cāng)（強(qiáng)制平倉(cāng)），致使客戶產(chǎn)生巨額虧損，從而騙得客戶投資資金。

這個(gè)案件抓獲犯罪嫌疑人32人，刑事拘留11人，取保候?qū)?1人，涉案區(qū)域覆蓋北京、上海、江蘇、安徽等20余個(gè)省市，涉案金額5000余萬元，近400名受害者深受其害，但是沒有人識(shí)破其伎倆。

經(jīng)濟(jì)之聲：也就是說這些上當(dāng)受騙的投資者，在錢財(cái)灰飛煙滅之后，都不知道這是一個(gè)騙局。如何看待這個(gè)案件里的假軟件？

喬京：在搜索引擎中搜索大宗商品交易平臺(tái)軟件，出現(xiàn)的搜索結(jié)果琳瑯滿目。一些常見的宣傳用語，比如：“終端覆蓋多版本，BS線及時(shí)發(fā)出買賣信號(hào)，多空拐點(diǎn)準(zhǔn)確把握，新手也能快速上手”、“現(xiàn)貨軟件獨(dú)家行情信息數(shù)據(jù)先人一步實(shí)時(shí)直達(dá)，覆蓋直通各交易所”、“準(zhǔn)確把握盈利機(jī)會(huì)，輕輕松松看行情做交易”、“軟件永久免費(fèi)使用，點(diǎn)擊下載”等。如此種種光怪陸離讓人眼花繚亂，看似極具誘惑力實(shí)則暗藏深水。

一般來說，大宗商品交易平臺(tái)的假軟件主要指盜版軟件。國(guó)內(nèi)服務(wù)現(xiàn)貨市場(chǎng)的軟件商不下上百家。但是這類軟件往往價(jià)格都在百萬以上，一些小平臺(tái)不愿意支付這筆費(fèi)用，于是自建軟件和盜版軟件逐漸抬頭，另外正規(guī)軟件商都不會(huì)給客戶開后門，這也是假軟件猖獗的原因之一。

2015年，重慶晨?jī)?yōu)電子商務(wù)有限公司在未取得國(guó)家許可及相關(guān)資質(zhì)，沒有農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨，也沒有倉(cāng)庫(kù)的情況下，利用購(gòu)買的電子交易軟件私自搭建晨?jī)?yōu)電子現(xiàn)貨交易平臺(tái)，并在該平臺(tái)開設(shè)花椒、辣椒、檸檬等12項(xiàng)虛假的農(nóng)副產(chǎn)品現(xiàn)貨交易，通過注入大額虛擬資金，控制交易行情，強(qiáng)行平倉(cāng)等手段騙取被害人錢財(cái)，控制價(jià)格走勢(shì)，任意修改交易數(shù)據(jù)，通過駕馭虛擬盤來達(dá)到賺錢目的。

盜版交易軟件的猖獗主要在于：一是貪圖便宜，一般有業(yè)內(nèi)口碑的軟件都是百萬以上，盜版軟件幾萬元就可以解決；二是應(yīng)用盜版軟件，可以便于平臺(tái)自身掌控，愿意給客戶開后門，采用做市商是交易機(jī)制的平臺(tái)，更多的是與投資者進(jìn)行對(duì)賭，如果能夠在后臺(tái)掌控投資者的資金變動(dòng)，這才是這些不規(guī)范平臺(tái)最希望的。

經(jīng)濟(jì)之聲：微信后臺(tái)也有投資者留言講自己碰到假軟件的事，那么該如何識(shí)別呢？

王曦：從技術(shù)角度來說，對(duì)于終端的投資者而言，想要鑒別是比較困難的。我們可以對(duì)比假軟件和合規(guī)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)采用的軟件。正規(guī)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的交易系統(tǒng)，投資者的指令進(jìn)來了，實(shí)際上經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要根據(jù)交易所的規(guī)則（比如價(jià)格優(yōu)先 、時(shí)間優(yōu)先）送到交易所的系統(tǒng)里撮合成交。而假軟件，它不按照上述的流程來，無法確保是否存在真實(shí)的撮合成交。對(duì)于普通投資者，由于處于終端，只能掌握指令發(fā)送和結(jié)果獲取，無法知悉中間的過程，所以很難從技術(shù)上鑒別軟件是合規(guī)的還是非法的。

我個(gè)人覺得比較簡(jiǎn)單的鑒別方法是看軟件的來源和渠道，看這個(gè)軟件是從哪里獲取的，看獲取軟件的機(jī)構(gòu)是不是合法的機(jī)構(gòu)，這對(duì)于一般投資者而言是比較容易判斷的方式。對(duì)于有些在網(wǎng)頁(yè)上自動(dòng)彈出讓你下載交易軟件的對(duì)話框，一定要擦亮眼睛，注意防范。因?yàn)樵L問正規(guī)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站，通常不會(huì)彈出對(duì)話框讓你下載它的交易軟件。

經(jīng)濟(jì)之聲：還有一種新式武器叫“改單神器”，這個(gè)怎么理解？

喬京：改單神器主要是通過假軟件及假行情來實(shí)現(xiàn)的。類似滑點(diǎn)、卡盤等手段在非法期貨詐騙中時(shí)有發(fā)生。所謂滑點(diǎn)，就是交易過程中，單子的成交價(jià)格與實(shí)際指令價(jià)格不一致，比如白銀在4000點(diǎn)位時(shí)，你下單子買的多單，可是實(shí)際成交價(jià)卻是4005點(diǎn)，那么就有了5個(gè)點(diǎn)的滑點(diǎn)。所謂卡盤，就是指盤面報(bào)價(jià)或品種轉(zhuǎn)換的時(shí)候會(huì)卡住，比如說，在某個(gè)點(diǎn)位停止不動(dòng)，從k線圖轉(zhuǎn)到分時(shí)圖會(huì)卡住什么都顯示不出來。

由于交易平臺(tái)對(duì)假行情和假軟件具有可操縱性，交易商會(huì)通過平臺(tái)后臺(tái)裝有的防漏洞插件中滑點(diǎn)、延時(shí)交易、最大單量限制、行情不動(dòng)時(shí)禁止下單、跳空等功能對(duì)客戶的交易情況進(jìn)行控制，導(dǎo)致平臺(tái)客戶非正常虧損。

經(jīng)濟(jì)之聲：剛才提到了對(duì)賭盤、假行情等等，貴金屬現(xiàn)貨市場(chǎng)中頻出“對(duì)賭盤”詐騙案件，請(qǐng)喬京給我們介紹一下對(duì)賭盤模式？它是怎么盈利，怎么詐騙的？

喬京：所謂對(duì)賭，指的是交易所機(jī)構(gòu)會(huì)員與投資者互為對(duì)手、互為盈虧的“對(duì)賭”游戲。非法平臺(tái)掌握著客戶的交易信息，投資者的一舉一動(dòng)，盡在作為交易對(duì)手的機(jī)構(gòu)會(huì)員的掌握之中。與客戶對(duì)賭，意味著投資者越虧，現(xiàn)貨平臺(tái)就越賺，而且杠桿越高，客戶虧錢的可能性越大，平臺(tái)賺錢就越容易。

這里主要是這么幾個(gè)方面，包括現(xiàn)貨電子交易方面，國(guó)內(nèi)的外匯對(duì)賭平臺(tái)，香港金銀貿(mào)易場(chǎng)平臺(tái)。另外，說明下，對(duì)賭、做市商其實(shí)是中性詞。目前國(guó)內(nèi)做市商需要授權(quán)經(jīng)營(yíng)，比如期權(quán)做市商、新三板做市商，都需要一定的資質(zhì)，比如注冊(cè)資本金等等。

經(jīng)濟(jì)之聲：之前的節(jié)目里，還有講迷你股指期貨的，把股指期貨合約拆細(xì)這種情況。像這種非法標(biāo)的和正規(guī)期貨業(yè)務(wù)在交易軟件上的區(qū)別在哪里？我們?cè)趺磥肀鎰e這類軟件？

紀(jì)彤國(guó)：這類模式和正規(guī)期貨業(yè)務(wù)有幾個(gè)重大的區(qū)別，第一，交易軟件只能在平臺(tái)官網(wǎng)下載，而且這些軟件不會(huì)在正規(guī)期貨公司官網(wǎng)有下載鏈接；第二，交易軟件的出入金都是通過銀行卡轉(zhuǎn)賬或者第三方支付進(jìn)行付款，往往會(huì)付款到A公司的對(duì)公賬戶或者是個(gè)人收款，而不會(huì)和你簽署三方存管協(xié)議。

經(jīng)濟(jì)之聲：非法網(wǎng)站、非法平臺(tái)、非法軟件形式多樣、花樣翻新，從法律層面怎么找到處理他們的依據(jù)？

王曦：從法律法規(guī)層面，我國(guó)暫未制訂《期貨法》，不過也有相關(guān)行政法規(guī)對(duì)這些行為做出了一些規(guī)定。國(guó)務(wù)院《期貨交易管理?xiàng)l例》就明確規(guī)定，未經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得設(shè)立期貨交易所或以任何形式組織期貨交易及相關(guān)活動(dòng)。并明確了非法設(shè)立期貨交易場(chǎng)所或以其他形式組織期貨交易活動(dòng)的法律責(zé)任和處罰方式，包括取締、沒收違法所得、罰款等。[第七十四條規(guī)定，非法設(shè)立期貨交易場(chǎng)所或者以其他形式組織期貨交易活動(dòng)的，由所在地縣級(jí)以上地方人民政府予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款。對(duì)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。]         

另外，在去年的11月7日，第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過了我國(guó)第一部網(wǎng)絡(luò)安全的專門性立法——《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》。針對(duì)當(dāng)前通訊信息詐騙特別是新型網(wǎng)絡(luò)違法犯罪多發(fā)的情況，《網(wǎng)絡(luò)安全法》專門設(shè)置了懲治網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)的規(guī)定，比如，規(guī)定了“任何個(gè)人和組織應(yīng)當(dāng)對(duì)其使用網(wǎng)絡(luò)的行為負(fù)責(zé)，不得設(shè)立用于實(shí)施詐騙，傳授犯罪方法，制作或者銷售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站、通訊群組，不得利用網(wǎng)絡(luò)發(fā)布設(shè)計(jì)實(shí)施詐騙，制作或者銷售違禁物品、管制物品以及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的信息”并增加規(guī)定相應(yīng)的法律責(zé)任。相信網(wǎng)絡(luò)安全法的發(fā)布實(shí)施，也會(huì)對(duì)網(wǎng)絡(luò)釣魚、網(wǎng)絡(luò)詐騙等不法行為產(chǎn)生震懾作用。

經(jīng)濟(jì)之聲：是，投資者還是要拿起法律武器，保障自己的合法權(quán)益。最后請(qǐng)三位嘉賓針對(duì)如何防范非法釣魚網(wǎng)站再送幾句話給聽眾朋友。

王曦：不要抱有“一夜暴富”、“天上掉餡餅”的心理；不要輕信“只賺不賠”的虛假宣傳；從事期貨交易請(qǐng)務(wù)必選擇合法的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，理性投資。

喬京：投資者在進(jìn)行投資時(shí)要多留個(gè)心眼，不要隨意泄露個(gè)人信息，提高自我保護(hù)意識(shí)。

紀(jì)彤國(guó)：國(guó)內(nèi)目前只有4家期貨交易所掛牌交易的期貨品種是合法期貨，投資者必須通過正規(guī)期貨公司開戶才能交易并得到法律保護(hù)，正規(guī)期貨市場(chǎng)是受到國(guó)家嚴(yán)格監(jiān)管的金融市場(chǎng)，投資者的資金安全和市場(chǎng)的三公原則有嚴(yán)密的體系在保護(hù)，除此以外，那些披著現(xiàn)貨外衣的變相期貨或各類號(hào)稱集合競(jìng)價(jià)、N倍杠桿、無實(shí)物交割的大宗商品投資平臺(tái)都盡量遠(yuǎn)離。