95.IB 業(yè)務中，證券公司、期貨公司及客戶之間的關系？  

答： IB業(yè)務中，證券公司、期貨公司及客戶之間的關系如圖所示：

IB 業(yè)務中，證券公司、期貨公司基于書面委托協(xié)議確定雙方的職責，證券公司按照委托協(xié)議對期貨公司承擔受托責任。期貨經(jīng)紀合同的責任由期貨公司直接對客戶承擔。

96.IB 業(yè)務的組織架構是怎么樣的？

答：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務操作指引》的相關規(guī)定，證券公司、期貨公司應成立或指定專門的部門負責 IB業(yè)務的管理和業(yè)務對接。  

IB 業(yè)務的組織架構圖：

97. 證券營業(yè)部專職 IB業(yè)務人員的協(xié)助開戶職能包括哪些？  

答：證券營業(yè)部專職 IB業(yè)務人員的協(xié)助開戶職能主要包括： 

（1）向客戶明示期貨公司、客戶與證券公司的介紹業(yè)務委托關系；解釋期貨交易的方式、流程及風險；告知客戶期貨保證金安全存管要求、出入金流程、交易結算結果查詢方式等基本情況；接受投資者有關業(yè)務咨詢；

（2）具體落實《股指期貨投資者適當性制度》；  

（3）對客戶的開戶資料的真實性、合規(guī)性、完整性等進行審查，及時將客戶開戶資料提交期貨公司；  

（4）指導客戶閱讀和簽署《期貨交易風險說明書》、《開戶申請表》、《期貨經(jīng)紀合同》等相關文件；  

（5）介紹業(yè)務客戶開戶合同的有效管理；  

（6）聯(lián)合辦法中約定的其他相關工作。 

98. 證券營業(yè)部專職 IB業(yè)務人員的協(xié)助風控職能包括哪些？  

答：證券營業(yè)部專職 IB業(yè)務人員按照聯(lián)合辦法的約定承擔協(xié)助風險控制的職責，協(xié)助風控職能主要包括：  

（1）熟悉期貨風險管理系統(tǒng)的構成及操作、期貨合約的即時保證金率、風險度的計算方法、期貨行情系統(tǒng)、了解客戶的相關信息等；  

（2）關注期貨行情及 IB客戶的持倉、賬戶風險度，從客戶服務的角度提醒客戶注意持倉風險；  

（3）加強與期貨公司風控人員之間的溝通，做到責任清晰、銜接順暢、風控有效；  

（4）聯(lián)合辦法中約定的其他相關工作。  

99. 證券營業(yè)部開展 IB業(yè)務的場地有哪些要求？  

答：根據(jù)中國證監(jiān)會的相關文件要求，證券營業(yè)部開展 IB業(yè)務要求設置有相對獨立的中間介紹業(yè)務場所，有顯著業(yè)務標識，并與證券業(yè)務場所相對分開。  

100. 證券營業(yè)部開展 IB業(yè)務應在現(xiàn)場公示哪些信息？  

答：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務試行辦法》、《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務開業(yè)驗收檢查工作指引》的相關要求，證券營業(yè)部開展 IB業(yè)務應在現(xiàn)場公示以下信息：  

（1） IB業(yè)務范圍 ;  

（2）營業(yè)部從事 IB業(yè)務的專職業(yè)務人員的名單、照片等信息 ;  

（3）期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式 ;  

（4）客戶開戶和交易流程、出入金流程 ;  

（5）交易結算結果查詢方式 ;  

（6）客戶投訴電話及投訴處理流程 ;  

（7）聯(lián)合辦法中規(guī)定的其他應公示的信息。  

公示信息要真實、準確和完整，并按要求及時調整。  

101.IB 業(yè)務中 ,證券營業(yè)部協(xié)助開戶包括哪些環(huán)節(jié)？  

答： IB業(yè)務中 ,證券營業(yè)部協(xié)助開戶主要包括八個環(huán)節(jié)：

102.自然人投資者開立股指期貨賬戶需提供哪些資料？

答：自然人投資者開立股指期貨賬戶需提供的資料有： 

（1）開戶人本人的身份證原件；

（2）開戶人本人的期貨結算賬戶及賬戶證明文件—銀行借記卡（目前為工、農(nóng)、中、建、交五家銀行）；

（3）學歷(位)證明：畢業(yè)證書或學位證書及其復印件；

（4）投資經(jīng)歷證明（二選一）：最近三年內(nèi)10筆以上的商品期貨交易經(jīng)歷證明（加蓋期貨公司結算專用章的交易結算單）或累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易經(jīng)歷；

（5）證券交易證明：（適用只有股指期貨仿真交易經(jīng)歷、而無商品期貨交易經(jīng)歷證明的客戶）；

（6）金融性資產(chǎn)證明或個人年收入證明（開具日期距申請開戶日期間隔不得超過一個月）；

（7）兩個月內(nèi)出具的個人信用報告（攜帶身份證到當?shù)兀ǖ丶壥校┤嗣胥y行開具）。

（除1、2、4必須提供外，其余根據(jù)適當性制度綜合評估情況提供）

103.一般法人投資者開立股指期貨賬戶需提供哪些資料？

答： 一般法人投資者開立股指期貨賬戶需提供的資料有： 

（1）經(jīng)有效年檢的營業(yè)執(zhí)照副本原件和復印件加蓋公章； 

（2）組織機構代碼證原件和復印件加蓋公章；

（3）企業(yè)在銀行的開戶許可證原件和復印件加蓋公章；

（4）稅務登記證原件和復印件加蓋公章；

（5）開戶代理人授權委托書原件、簽字并加蓋公章；

（6）法定代表人身份證明文件、簽字并加蓋公章；

（7）法定代表人身份證復印件；

（8）凈資產(chǎn)證明（加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負債表或距離申請開戶日期不超過三個月內(nèi)月度資產(chǎn)負債表）；

（9）參與股指期貨相關的決策機制和操作流程（加蓋公章）； 

（10）投資經(jīng)歷證明（二選一）：最近三年內(nèi)10筆以上的商品期貨交易經(jīng)歷證明（加蓋期貨公司結算專用章的交易結算單）或累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易經(jīng)歷；

（11）開戶代理人、資金調撥人、結算單確認人、指令下達人身份證原件和復印件。

104.哪些人員不得開立期貨賬戶？

答：有以下情形的人員不得開戶：  

（1）證券公司專門從事介紹業(yè)務的工作人員不得進行期貨交易；

（2）無民事行為能力人或者限制民事行為能力人；

（3）期貨公司的工作人員及其配偶；

（4）各級期貨監(jiān)管機構和期貨業(yè)協(xié)會的工作人員及其配偶； 

（5）國家機關和事業(yè)單位；

（6）市場禁止進入者；  

（7）未能提供開戶證明材料的單位和個人；  

（8）期貨監(jiān)管機構規(guī)定不得從事期貨交易的其他單位和個人。 

105. 證券營業(yè)部在協(xié)助開戶時,如何進行實名制審核？  

答： 證券營業(yè)部在協(xié)助開戶時,應當按照實名制要求對照核實客戶真實身份,核對客戶期貨結算賬戶戶名與其有效身份證明文件中姓名或者名稱一致。  

106.IB業(yè)務中，具體落實《股指期貨投資者適當性制度》包括哪幾個環(huán)節(jié)？

答： IB業(yè)務中，具體落實《股指期貨投資者適當性制度》主要包括以下幾個環(huán)節(jié)：

107. 如何進行股指期貨交易的特別風險揭示？ 

答：對從事股指期貨交易的投資者應當進行《股指期貨交易特別風險揭示》的特別提示?！豆芍钙谪浗灰滋貏e風險揭示》的各項內(nèi)容應當指導客戶本人閱讀，并要求客戶本人抄寫劃線部分的內(nèi)容：  

“以上《股指期貨交易特別風險揭示》的各項內(nèi)容，本人 /單位已閱讀并完全理解。” 

108. 證券營業(yè)部在協(xié)助開戶時，應當指導客戶閱讀和簽署哪些開戶資料？  

答：證券營業(yè)部在協(xié)助開戶時，應當指導客戶閱讀和簽署的開戶資料包括期貨交易風險說明書、客戶須知、開戶申請表、期貨經(jīng)紀合同，其他需要客戶簽署的還包括銀期轉賬協(xié)議書、客戶資信調查評估表、中間介紹業(yè)務客戶須知等。 

109. 客戶開戶需采集哪些影像資料？影像資料的文件大小和影像文件名有哪些具體要求？  

答：客戶開戶需采集的影像資料及具體要求包括： 

110. 采集客戶影像資料時，有哪些格式要求？  

答：采集客戶影像資料時，格式要求主要包括：  

（1）照相要求：頭部正面照，人像清晰，層次豐富，神態(tài)自然，無明顯畸變，姿態(tài)端正、頭部正直。頭部占照片尺寸的 2／ 3，照片長寬規(guī)格比為 4(高 ):3（寬）， 24位真彩色。  

（2）掃描件要求：圖像、文字清晰可辨，方向不顛倒。掃描件長寬比例與原件一致。  

（3）所有照片和掃描件的影像資料均為 jpg格式圖片。  

111. 證券營業(yè)部將客戶開戶資料提交期貨公司完成協(xié)助開戶流程后，期貨公司的后續(xù)開戶工作還有哪些？  

答：證券營業(yè)部將客戶開戶資料提交期貨公司完成協(xié)助開戶流程后，期貨公司的后續(xù)開戶工作還有以下幾個環(huán)節(jié)： 

112、中國期貨保證金監(jiān)控中心的職能是什么？  

答：中國期貨保證金監(jiān)控中心負責客戶開戶管理的具體實施工作。期貨公司為客戶申請、注銷各期貨交易所交易編碼，應當統(tǒng)一通過監(jiān)控中心辦理。  

113. 中國期貨保證金監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)如何處理客戶交易編碼的申請資料？  

答：中國期貨保證金監(jiān)控中心應當建立和維護期貨市場客戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)（以下簡稱統(tǒng)一開戶系統(tǒng)），對期貨公司提交的客戶資料進行復核，并將通過復核的客戶資料轉發(fā)給相關期貨交易所。期貨交易所收到監(jiān)控中心轉發(fā)的客戶交易編碼申請資料后，根據(jù)期貨交易所業(yè)務規(guī)則對客戶交易編碼進行分配、發(fā)放和管理，并將各類申請的處理結果通過監(jiān)控中心反饋期貨公司。當日分配的客戶交易編碼，期貨交易所于下一交易日允許客戶使用。監(jiān)控中心為每一個客戶設立統(tǒng)一開戶編碼，并建立統(tǒng)一開戶編碼與客戶在各期貨交易所交易編碼的對應關系。  

114. 中國期貨保證金監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)對期貨公司提交的客戶交易編碼申請資料有哪些復核標準？  

答：中國期貨保證金監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)按以下標準對期貨公司提交的客戶交易編碼申請表及其他相關資料進行復核： 

（1）客戶交易編碼申請表內(nèi)容完整性、格式正確性；  

（2）個人客戶姓名和身份證號碼與全國公民身份信息查詢服務系統(tǒng)反饋結果的一致性；  

（3）單位客戶名稱和組織機構代碼證號碼與全國組織機構代碼管理中心反饋結果的一致性；  

（4）客戶姓名或者名稱與其期貨結算賬戶戶名的一致性；  

（5）其他應當復核的內(nèi)容。 

115. 中國期貨保證金監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)處理客戶交易編碼申請資料的具體時間？ 

答：（1）監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)接受并處理期貨公司提交申請的時間為每個交易日 9： 00到 15： 00。期貨公司在交易日 15： 00至 24： 00提交的申請，監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)仍然接收，但將在下一交易日進行處理。  

（2）監(jiān)控中心每個交易日 9： 00至 15： 30，將當日通過復核的客戶申請轉發(fā)給相關期貨交易所。  

（3）期貨交易所每個交易日 9： 00至 16： 00，將當日業(yè)務處理結果發(fā)送監(jiān)控中心，監(jiān)控中心當日反饋給期貨公司。  

（4）監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)開放查詢時間為交易日全天。  

116.IB 業(yè)務中，客戶的開戶資料如何進行保存？  

答： IB業(yè)務中，證券公司應當妥善保存介紹業(yè)務客戶開戶資料的復印件和電子文本等，保存期不得少于五年。期貨公司應依法保存客戶開戶資料的原件。依據(jù)《股指期貨投資者適當性制度操作指引》，投資者提供的證明文件及其他相關資料的原件或者復印件、對投資者的測試試卷和綜合評估表等作為開戶資料予以保存。  

117. 客戶出入金可以通過哪些方式進行？  

答：客戶出入金目前可以通過五家指定的期貨結算銀行（工、農(nóng)、中、建、交行）辦理，轉賬的方式有兩種（如果聯(lián)合辦法中有明確要求的，依據(jù)聯(lián)合辦法執(zhí)行）：  

（1）銀期轉賬  

銀期轉賬可通過期貨公司交易系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、電話銀行等方式進行劃轉。辦理銀期轉賬的時間為正常交易日  ，具體依照各公司的規(guī)定。  

（2） 非銀期轉賬（包括網(wǎng)銀轉賬、柜臺轉賬等方式）。  

118.IB 業(yè)務中，證券公司是否承擔風控職責？  

答： IB業(yè)務中，應當在聯(lián)合辦法中約定證券公司是否承擔風控職責。證券公司承擔協(xié)助風險控制職責的，證券公司、期貨公司應在聯(lián)合辦法中明確雙方風險控制的分工和業(yè)務流程。  

期貨公司負責風險控制制度的制定和執(zhí)行，負責向客戶發(fā)送追加保證金通知和執(zhí)行強行平倉。  

119. 客戶的風險度如何計算？當風險度達到多少時，期貨公司會進行風險處理？  

答：（1）客戶風險度 =持倉保證金÷客戶權益× 100%  

持倉保證金 =合約價值×保證金比例  

合約價值 =合約報價×交易單位×手數(shù)  

保證金的收取分為期貨交易所向期貨公司收取的和期貨公司向客戶收取的。 

（2）當客戶風險度大于 100%時，如果客戶權益小于期貨公司收取的保證金、大于交易所收取的保證金時，客戶應按約定的時間追加保證金或減倉；如果客戶權益小于交易所收取的保證金，期貨公司將進行強行平倉。  

120. 證券營業(yè)部在協(xié)助開戶時，主要有哪些風險點？  

答 : 證券營業(yè)部在協(xié)助開戶時，主要風險點包括：  

（1）受理客戶開戶的人員是否由專職介紹業(yè)務人員；  

（2）客戶開立股指期貨賬戶，是否臨柜開戶；  

（3）是否向客戶解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權利義務關系，客戶是否知曉中間介紹業(yè)務身份；  

（4）是否按照實名制等要求對客戶開戶資料和身份真實性等進行審查；  

（5）是否確認投資者不屬于市場禁入者；  

（6）是否嚴格執(zhí)行適當性制度的各項要求；  

（7）是否在合同文本簽署前向投資者全面揭示期貨交易風險；  

（8）是否簽字齊全、用筆規(guī)范；合同簽署是否完整，附件是否齊全；  

（9）采集客戶影像資料是否完整；是否符合要求。  

121.IB 業(yè)務中，如何做好客戶信息的保密工作？  

答：IB業(yè)務中，證券公司對投資者的開戶資料、交易情況等客戶信息負有保密責任。按照《股指期貨投資者適當性制度》，投資者提供的證明文件及相關材料的原件或復印件、對投資者的測試試卷和綜合評估表等作為開戶資料應當予以保存，相關客戶信息應嚴格保密。  

122.IB 業(yè)務中，開展期貨投資者教育工作的主要任務是什么？  

答：開展期貨投資者教育工作的主要任務是要把“風險講夠、規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品告知義務和風險提示義務，并使投資者充分理解“買者自負”的原則，對從事期貨交易的結果負責。  

IB 業(yè)務中，證券公司、期貨公司應建立期貨投資者教育制度，加強投資者教育與培訓，充分揭示期貨交易風險，引導投資者理性投資。  

123. 期貨投資者教育的主要內(nèi)容和具體形式有哪些？  

答：期貨投資者教育的主要內(nèi)容包括：期貨法律法規(guī)、股指期貨投資者適當性制度、期貨基礎知識、交易規(guī)則、風險控制、資金管理等。  

中期協(xié)在 2009年 4月發(fā)布《期貨投資者教育工作指引》，明確期貨投資者教育的具體形式包括：  

（1）在公司網(wǎng)站首頁設立投資者教育園地等專欄；  

（2）在市場開發(fā)、開戶、交易等有關業(yè)務環(huán)節(jié)中設置風險提示的內(nèi)容；