隨著4家券商報(bào)送的專業(yè)評(píng)價(jià)項(xiàng)目獲準(zhǔn)在行業(yè)推廣，且4家公司因此得到加分，證券公司自主申請(qǐng)專業(yè)評(píng)價(jià)成為推進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新“加速器”的平臺(tái)逐漸明晰。

“由于去年評(píng)價(jià)工作產(chǎn)生的引導(dǎo)和示范效應(yīng)，今年行業(yè)對(duì)自主申請(qǐng)專業(yè)評(píng)價(jià)的關(guān)注度有了進(jìn)一步提高?！敝袊?guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券公司會(huì)員部有關(guān)人士接受證券時(shí)報(bào)記者采訪時(shí)如此表示。

配合證券公司分類評(píng)價(jià)

“去年是證券公司自主申請(qǐng)專業(yè)評(píng)價(jià)實(shí)施的第一年。去年12月發(fā)的文件，今年1月份就報(bào)了31個(gè)項(xiàng)目，最后經(jīng)過(guò)初評(píng)篩選共有10個(gè)項(xiàng)目進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)。”有關(guān)人士表示。

根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)提供的資料，截至今年4月28日，10個(gè)項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)工作全部完成。根據(jù)專家打分統(tǒng)計(jì)結(jié)果，國(guó)信證券的“員工制營(yíng)銷管理模式”、招商證券的“全面壓力測(cè)試體系的運(yùn)行機(jī)制”、中投證券的“‘一柜通’前臺(tái)營(yíng)業(yè)管理系統(tǒng)”、首創(chuàng)證券的“IT自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)”分別排在前4位，且評(píng)價(jià)小組專家全票同意在行業(yè)內(nèi)進(jìn)行推廣。

銀河證券的“基金研究評(píng)價(jià)資訊系統(tǒng)”、國(guó)泰君安證券的“合規(guī)管理平臺(tái)”、華泰證券的“以凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)為核心的集中化風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)”、長(zhǎng)江證券的“結(jié)算存管中的質(zhì)量控制模式”，興業(yè)證券的“適當(dāng)性管理中的客戶分類辦法”、海通證券的“信息隔離墻系統(tǒng)”也在現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)中得到了專家們的普遍肯定和認(rèn)同。

根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，結(jié)合專家打分及表決結(jié)果，協(xié)會(huì)向證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部提出對(duì)排名前4位、且評(píng)價(jià)小組專家全體同意將其項(xiàng)目在行業(yè)內(nèi)進(jìn)行推廣的國(guó)信證券、招商證券、中投證券、首創(chuàng)證券在2010年度分類評(píng)價(jià)中給予適當(dāng)加分的建議。經(jīng)商證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部同意，上述4家公司在2009年度分類評(píng)價(jià)中各加了1分。

“由于自主申請(qǐng)專業(yè)評(píng)價(jià)和證券公司分類評(píng)級(jí)相銜接，評(píng)價(jià)結(jié)果的使用方式更加多樣化，激勵(lì)找到了落點(diǎn)，使得證券公司在報(bào)送項(xiàng)目時(shí)比較踴躍?！庇嘘P(guān)人士介紹說(shuō)。

支持行業(yè)自主創(chuàng)新

對(duì)于自主評(píng)價(jià)的項(xiàng)目質(zhì)量，有關(guān)人士告訴記者：“上報(bào)的項(xiàng)目都是相對(duì)比較好的項(xiàng)目，都是公司有特色的、成熟的、在行業(yè)里有優(yōu)勢(shì)的做法。因?yàn)樵谏陥?bào)過(guò)程中，有一個(gè)評(píng)審的壓力，因此證券公司會(huì)不斷地改進(jìn)完善，希望做到最好?！?/P>

據(jù)了解，在首次上報(bào)的31個(gè)項(xiàng)目中，項(xiàng)目?jī)?nèi)容覆蓋面較廣：在證券公司業(yè)務(wù)上，涵蓋投行、經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理等；在管理上涉及合規(guī)、信息隔離墻、壓力測(cè)試等；此外還有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、IT方面等等。

實(shí)際上，對(duì)于券商上報(bào)的項(xiàng)目，協(xié)會(huì)也有側(cè)重。據(jù)了解，重要性、創(chuàng)新性、實(shí)踐性、可推廣性是證券公司報(bào)送項(xiàng)目的四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。也就是說(shuō)，項(xiàng)目在選題上比較重要，是站在全行業(yè)的角度上，能夠解決行業(yè)共性的問(wèn)題，對(duì)行業(yè)發(fā)展有幫助的項(xiàng)目，并且具有一定的創(chuàng)新性；項(xiàng)目還不能僅僅只停留在方案階段，必須是經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的實(shí)踐，且效果較好，另外項(xiàng)目還需在行業(yè)里具有可推廣性。

其中，創(chuàng)新性尤受協(xié)會(huì)關(guān)注?！拔覀兿ＭC券公司在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，積極開展經(jīng)營(yíng)方式、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)、組織等方面的創(chuàng)新活動(dòng)?！庇嘘P(guān)人士表示。

協(xié)會(huì)認(rèn)為，特色化從業(yè)務(wù)中體現(xiàn)，管理具有普遍的適用性，因此在鼓勵(lì)創(chuàng)新的同時(shí)，會(huì)更多鼓勵(lì)證券公司完善內(nèi)部管理，加強(qiáng)內(nèi)控，改善經(jīng)營(yíng)模式，鼓勵(lì)券商挖掘自身潛力，練好內(nèi)功，提高服務(wù)水平。

事實(shí)上，自主評(píng)價(jià)也讓證券業(yè)協(xié)會(huì)在推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新上更加主動(dòng)。有關(guān)人士表示：“自主申請(qǐng)專業(yè)評(píng)價(jià)的開展改變了長(zhǎng)期以來(lái)協(xié)會(huì)在引領(lǐng)行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展方面找不到有力抓手的被動(dòng)局面，以自主評(píng)價(jià)工作為切入點(diǎn)，使協(xié)會(huì)在推進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新工作落到了實(shí)處?！?/P>

形成監(jiān)管合力

不僅對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)，證券公司自主申請(qǐng)專業(yè)評(píng)價(jià)對(duì)公司、行業(yè)，甚至對(duì)監(jiān)管部門都具有不可忽視的意義。有關(guān)人士表示，對(duì)證券公司而言，在報(bào)送項(xiàng)目過(guò)程中，由于項(xiàng)目存在專家評(píng)審的壓力，公司為使上報(bào)的項(xiàng)目能夠獲得推廣的機(jī)會(huì)，會(huì)主動(dòng)學(xué)習(xí)其他公司的先進(jìn)之處，并不斷地加以改進(jìn)完善。另外，業(yè)內(nèi)專家對(duì)其創(chuàng)新活動(dòng)進(jìn)行評(píng)估過(guò)程，也可以幫助其完善方案和流程，幫助反映所需的配套支持政策。

對(duì)行業(yè)來(lái)說(shuō)，行業(yè)自律組織對(duì)在自律管理過(guò)程遇到的制度缺少明確規(guī)定、性質(zhì)難以界定的復(fù)雜問(wèn)題或日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的公司有效做法，通過(guò)專業(yè)評(píng)價(jià)方式進(jìn)行總結(jié)歸納并將結(jié)果予以公布，有利于形成行業(yè)的理念標(biāo)準(zhǔn)，有利于提高整個(gè)行業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

對(duì)監(jiān)管部門來(lái)說(shuō)，通過(guò)行業(yè)專業(yè)評(píng)價(jià)機(jī)制，可以對(duì)一些法律法規(guī)尚無(wú)明確規(guī)定或法律法規(guī)已有涉及但行為定性尚不清晰的事項(xiàng)，借助行業(yè)的力量進(jìn)行分析、評(píng)估、研判對(duì)錯(cuò)，有利于及時(shí)掌握行業(yè)內(nèi)一系列新事物、新情況、新動(dòng)向，以便有針對(duì)性地采取措施，如果發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違規(guī)的，亦可及時(shí)察覺(jué)，及早遏制，防微杜漸。

四券商自主申請(qǐng)專業(yè)評(píng)價(jià)精粹

國(guó)信證券：?jiǎn)T工制營(yíng)銷管理模式

國(guó)信證券以“建設(shè)有競(jìng)爭(zhēng)力的專業(yè)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)”為核心，制定了證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷管理模式。其主要內(nèi)容是：確立公司和營(yíng)銷人員之間的勞動(dòng)關(guān)系，讓營(yíng)銷人員具有員工的一切責(zé)、權(quán)、利。一方面營(yíng)銷人員享受企業(yè)提供的福利待遇，在公司得到與其他員工同等的地位；另一方面也必須與其他員工一樣承擔(dān)企業(yè)提出的管理目標(biāo)和要求。前者有利于增強(qiáng)營(yíng)銷人員的歸屬感和忠誠(chéng)度，后者有利于企業(yè)落實(shí)有效的管理措施和監(jiān)管要求。

首先，在人才培養(yǎng)方面，國(guó)信證券通過(guò)對(duì)客戶經(jīng)理的員工化管理，提供良好的培養(yǎng)和發(fā)展平臺(tái)，并相繼推出了雛鷹計(jì)劃、金鷹計(jì)劃和朝陽(yáng)計(jì)劃等重點(diǎn)培訓(xùn)計(jì)劃。

在考核激勵(lì)機(jī)制的設(shè)計(jì)上，為了杜絕營(yíng)銷人員誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易，損害客戶和公司長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的行為，國(guó)信證券員工制營(yíng)銷管理模式堅(jiān)持行為品質(zhì)與營(yíng)銷業(yè)績(jī)兼顧的原則，通過(guò)多元化的薪酬收入結(jié)構(gòu)，全面考量營(yíng)銷人員的綜合能力，弱化營(yíng)銷人員對(duì)客戶交易量的片面關(guān)注。其中，行為品質(zhì)考核是對(duì)客戶滿意度、投訴情況、違規(guī)扣分情況等規(guī)范執(zhí)業(yè)行為的綜合考量。

在業(yè)務(wù)運(yùn)行管理方面，國(guó)信證券通過(guò)團(tuán)隊(duì)方式運(yùn)作，客戶經(jīng)理有明確的片區(qū)、區(qū)域、區(qū)等部門歸屬，有著清晰的層級(jí)關(guān)系和組織歸屬?？偛亢蜖I(yíng)業(yè)部則通過(guò)多種渠道和多種方式對(duì)客戶經(jīng)理的營(yíng)銷及服務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)督。

招商證券：全面壓力測(cè)試體系

招商證券認(rèn)為，證券公司開展壓力測(cè)試的目標(biāo)是，確保證券公司在極端不利情況下，仍達(dá)到：（1）凈資本等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合監(jiān)管要求；（2）風(fēng)險(xiǎn)總量控制在董事會(huì)審批的限額之內(nèi)，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。同時(shí)，壓力測(cè)試還可為公司的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)與發(fā)展戰(zhàn)略提供決策支持。

2009年招商證券自主設(shè)計(jì)的全面壓力測(cè)試，涵蓋凈資本、綜合、專項(xiàng)等三個(gè)類別壓力測(cè)試方法。全面壓力測(cè)試從公司資產(chǎn)負(fù)債表、表外項(xiàng)目、利潤(rùn)表項(xiàng)目數(shù)據(jù)出發(fā)，利用自主或聯(lián)合開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)因子庫(kù)、模型庫(kù)、情景庫(kù)三大工具；分別從證券行業(yè)、證券公司、各業(yè)務(wù)線、投資或產(chǎn)品組合四個(gè)層次量化各層次的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等六類風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)總量，并歸納總結(jié)全面壓力測(cè)試八大步驟，成為中國(guó)率先實(shí)施全面壓力測(cè)試的證券公司。

招商證券在壓力測(cè)試實(shí)踐中通過(guò)歸納總結(jié)，形成了以下全面壓力測(cè)試的流程步驟：確定壓力測(cè)試對(duì)象，收集壓力測(cè)試數(shù)據(jù)，確定風(fēng)險(xiǎn)因子和計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)因子敏感性，確定壓力情景，實(shí)施壓力測(cè)試及分析，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，定期檢驗(yàn)壓力測(cè)試效果。

中投證券：“一柜通”前臺(tái)管理系統(tǒng)

中投證券通過(guò)對(duì)證券公司前臺(tái)業(yè)務(wù)流程、客戶賬戶體系的梳理和再造，以“分離”和“整合”設(shè)計(jì)理念打造“一柜通”平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了前臺(tái)管理與核心交易相互分離，在保障交易安全的前提下快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，以創(chuàng)新方式較好解決了傳統(tǒng)辦理開戶業(yè)務(wù)所面臨的問(wèn)題。

“一柜通”通過(guò)建立集成、高效的業(yè)務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)了各類金融產(chǎn)品賬戶的一體化開戶和管理，客戶信息按照身份類、交易類、服務(wù)類分類管理，賬戶體系按照客戶賬戶、資產(chǎn)賬戶、產(chǎn)品賬戶、三方存管賬戶分層設(shè)計(jì)，構(gòu)建了統(tǒng)一賬戶信息體系。并以業(yè)務(wù)發(fā)展驅(qū)動(dòng)影像管理、各類業(yè)務(wù)所需掃描的影響和圖片參數(shù)均可以靈活配置。系統(tǒng)通過(guò)掃描件參數(shù)標(biāo)準(zhǔn)化、掃描件共享等機(jī)制實(shí)現(xiàn)了客戶檔案掃描一體化，并與客戶其他信息進(jìn)行有效融合，支持客戶電子檔案與客戶其他信息的一站式調(diào)閱。

此外，在賬戶安全方面，“一柜通”集成二代身份證讀卡功能和公安部公民信息網(wǎng)絡(luò)核查功能，有效落實(shí)證券賬戶實(shí)名制，客戶“被”開戶的現(xiàn)象從源頭上得到遏制。

首創(chuàng)證券：IT自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)

首創(chuàng)證券經(jīng)過(guò)三年實(shí)踐，建立并實(shí)施了IT自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)。該系統(tǒng)不僅實(shí)現(xiàn)了對(duì)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)的全面監(jiān)控，重要的是將日常操作、系統(tǒng)巡檢、應(yīng)急操作等IT運(yùn)維工作固化在電子操作流程中，實(shí)現(xiàn)了集中平臺(tái)的IT自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)。該系統(tǒng)的使用，將IT運(yùn)維人員從日常重復(fù)性工作中解放出來(lái)，大大提高系統(tǒng)的可用性，杜絕了人為差錯(cuò)所形成的系統(tǒng)故障，縮短系統(tǒng)的平均修復(fù)時(shí)間，同時(shí)也大幅度降低了企業(yè)的IT運(yùn)營(yíng)成本。

該系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在：在設(shè)計(jì)上，根據(jù)IT運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)，結(jié)合國(guó)內(nèi)軟件開發(fā)商大多沒(méi)有提供運(yùn)營(yíng)接口的現(xiàn)實(shí)，按照規(guī)范運(yùn)營(yíng)管理的要求，主要解決三個(gè)方面的問(wèn)題：集中系統(tǒng)監(jiān)控、IT系統(tǒng)自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)控制以及系統(tǒng)的日常規(guī)范管理。

其中，集中監(jiān)控系統(tǒng)主要完成對(duì)整個(gè)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行狀況的“感知”工作及異常情況的報(bào)警工作，并在發(fā)生相關(guān)事件時(shí)，為運(yùn)維人員快速判斷系統(tǒng)故障提供依據(jù)。同時(shí)，根據(jù)監(jiān)控歷史數(shù)據(jù)和報(bào)表，對(duì)系統(tǒng)的容量、瓶頸進(jìn)行分析和判斷。IT系統(tǒng)自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)控制是在設(shè)計(jì)上采用控制臺(tái)統(tǒng)一調(diào)度方式，將日常操作、應(yīng)急、巡檢、備份、測(cè)試等等過(guò)程通過(guò)可視化的流程編輯，由IT系統(tǒng)自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)工作的自動(dòng)化操控，使操作過(guò)程本身做到準(zhǔn)確、安全、高效，防止人為操作帶來(lái)的錯(cuò)誤，提高對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的可操控性和業(yè)務(wù)系統(tǒng)的可用性。