9月4日，來自銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的信息，銀保監(jiān)會(huì)前期嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，對(duì)民生銀行、浙商銀行、廣發(fā)銀行、華夏銀行、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華融公司”）等多家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)3.2億元。

針對(duì)民生銀行違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金提供融資、為“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)該行罰沒合計(jì)10782.94萬元，并對(duì)8名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。

對(duì)此，民生銀行方面回應(yīng)稱，以上檢查發(fā)現(xiàn)問題基本上為2016年以前發(fā)生的存量業(yè)務(wù)問題。2018年以來，該行強(qiáng)化了內(nèi)控合規(guī)管理的頂層設(shè)計(jì)，并在全行大力培育合規(guī)理念。在強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理頂層設(shè)計(jì)方面，民生銀行健全了內(nèi)控合規(guī)管理決策機(jī)制，總分行和附屬機(jī)構(gòu)都成立了內(nèi)部控制委員會(huì)；建立了獨(dú)立的內(nèi)控合規(guī)條線。

公告顯示，銀保監(jiān)會(huì)針對(duì)浙商銀行通過違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)本行資產(chǎn)虛假出表、同業(yè)投資接受金融機(jī)構(gòu)回購承諾等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法對(duì)該行罰款10120萬元，并對(duì)7名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款30萬元的行政處罰。

同時(shí)，針對(duì)廣發(fā)銀行面向不合格個(gè)人投資者發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn)、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)該行罰沒合計(jì)9283.06萬元，并對(duì)1名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。

針對(duì)華夏銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位、生產(chǎn)系統(tǒng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患并引發(fā)較為嚴(yán)重后果等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)該行罰款110萬元，并對(duì)1名責(zé)任人員（已被判處刑罰）給予終身禁業(yè)的行政處罰，對(duì)6名責(zé)任人員給予警告直至警告并處罰款10萬元的行政處罰。

針對(duì)華融公司違規(guī)收購個(gè)人貸款、違規(guī)收購金融機(jī)構(gòu)非不良資產(chǎn)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)該公司罰款2040萬元，并對(duì)2名責(zé)任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。銀保監(jiān)會(huì)表示，本次行政處罰主要基于銀保監(jiān)會(huì)前期對(duì)華融公司部分商業(yè)化業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，賴小民嚴(yán)重違法違紀(jì)案涉及的相關(guān)事實(shí)由有權(quán)機(jī)關(guān)另案處理。

在上述行政處罰案件中，銀保監(jiān)會(huì)繼續(xù)保持對(duì)違法違規(guī)行為處罰問責(zé)的高壓態(tài)勢(shì)，針對(duì)房地產(chǎn)融資、影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)等金融風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)領(lǐng)域精準(zhǔn)發(fā)力，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)完善公司治理、補(bǔ)齊內(nèi)控短板、填補(bǔ)合規(guī)漏洞。

銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步，將開展市場(chǎng)亂象整治“回頭看”工作，繼續(xù)嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為，防止亂象反彈回潮。中國銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照黨中央、國務(wù)院決策部署，統(tǒng)籌做好疫情防控和服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展工作，打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。