據(jù)新華社消息，經(jīng)過半年多偵查，浙江湖州公安成功破獲一起特大外盤“炒期貨”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，涉及全國受害者3000余人，涉案金額上億元。

圖為抓捕現(xiàn)場

外盤期貨一直是非法期貨交易的高發(fā)區(qū)、屢禁不止，騙術(shù)也不斷推陳出新。這次，詐騙集團又有什么新套路，我們的“防火墻”又該更新些什么呢？

2019年3月，浙江省湖州市長興縣警方在基礎(chǔ)排查工作中發(fā)現(xiàn)，當(dāng)?shù)囟嗵帉懽謽恰⒕用駱莾?nèi)有人假冒“香港某證券”等期貨公司名義，大肆發(fā)展代理商和客戶進行期貨交易，造成全國多地受害人投資被騙。

據(jù)了解，該團伙招聘60余名工作人員，通過微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)軟件假冒“香港某證券”的名義大肆發(fā)展代理和客戶，肆意發(fā)布虛假信息誘導(dǎo)受害人進行境外期貨投資和頻繁交易，從中騙取匯率差、高額手續(xù)費，并通過頻繁變更窩點等手段逃避監(jiān)管。該團伙通過老師喊單、高手指導(dǎo)的方式，誘導(dǎo)投資者在高額手續(xù)費下頻繁交易，使投資者在不知不覺中蒙受巨大的損失。

圖為作案銀行卡

圖為該團伙利用QQ、微信進行詐騙

境外期貨投資一直是非法期貨活動的高危區(qū)。一般而言，外盤交易平臺上保證金大幅低于正常水平，以擴大杠桿的方式吸引投資者，并通過投資者的所謂買賣，賺取高額手續(xù)費。除此之外，此類平臺很多時候沒有接入實盤交易，不僅與客戶對賭，還在開倉、平倉中都增加若干個點，以控制滑點的方式慢刀子割肉，投資者較難發(fā)現(xiàn)。

值得注意的是，不少境外期貨代理機構(gòu)及人員在國內(nèi)無實際經(jīng)營機構(gòu)，投資者參與此類交易造成的損失，一般難以追回。因此，美原油、美黃金、A50等國際期貨開戶交易一定要找到規(guī)范的平臺。

總體來說，正規(guī)的外盤開戶過程較為復(fù)雜，外盤期貨賬戶一般可以在境內(nèi)辦理，但要將資金存管在境外銀行賬戶，因此投資者需要去香港或少數(shù)能夠見證開戶的境內(nèi)銀行辦理境外賬戶。

盡管打擊力度很大，非法期貨仍屢禁不止。作為一種涉眾型的違法犯罪活動，非法期貨花樣翻新快、隱蔽性強、欺騙性大、效仿性高，不當(dāng)銷售、夸大收益、模糊概念，甚至欺詐行為屢有發(fā)生，給許多投資者造成了嚴(yán)重?fù)p失。

非法期貨活動的本質(zhì)在于“假”和“騙”。為了能獲取非法收入，不法分子可謂是無孔不入，手段不斷翻新。據(jù)了解，非法期貨的手法主要有：

一是群發(fā)短信或不斷的電話騷擾，承諾高收益，能夠以小博大，誘騙投資者不斷投入資金；

二是通過設(shè)立非法網(wǎng)站甚至假冒合法金融機構(gòu)網(wǎng)站，招攬會員或客戶，以虛假資質(zhì)和業(yè)績騙取信任，引誘投資者上當(dāng)；

三是通過博客、股吧、論壇、QQ群、聊天室、微信等網(wǎng)絡(luò)平臺，發(fā)布非法活動信息，以夸大宣傳等手段吸引投資者參與；

四是通過百度的“推廣鏈接”、門戶網(wǎng)站和財經(jīng)網(wǎng)站，發(fā)布非法網(wǎng)站鏈接或非法活動廣告鏈接，引導(dǎo)投資者瀏覽，等待投資者上鉤；

五是開辦“股民學(xué)?！被颉捌诿駥W(xué)校”，招攬會員或客戶，在線咨詢或代客理財，以收取會費、收益分成等方式牟利。

總體來說，識別非法期貨活動可以從以下四個方面判斷：

一看業(yè)務(wù)資質(zhì)。證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，按照規(guī)定，開展期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開展期貨業(yè)務(wù)的機構(gòu)是非法機構(gòu)，請不要與這樣的機構(gòu)打交道，以免上當(dāng)受騙。投資者如果想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨業(yè)務(wù)資格，可以登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會和中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站進行查詢。

二看營銷方式。開展證券期貨業(yè)務(wù)活動，要遵守證券期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定，合法的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)在進行業(yè)務(wù)宣傳推介時，一般會采取謹(jǐn)慎用語，不會夸大宣傳、虛假宣傳，同時還會按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險，但是不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語，往往自稱“老師”“股神”，以“跟買即漲停”“推薦黑馬”“提供內(nèi)幕信息”“包賺不賠”“專家一對一貼身指導(dǎo)”等說法吸引投資者。要知道，投資有風(fēng)險，怎么可能穩(wěn)賺不賠？

三看匯款賬號。一般來說，非法期貨的目的是為了騙取投資者錢財，獲取非法所得。為達(dá)此目的，不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司的名義開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會以個人賬戶或非本機構(gòu)賬戶進行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。

四看互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往由無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址，以免陷入陷阱，蒙受損失。

投資者受到侵害后，為使不法分子及時得到查處，盡可能挽回?fù)p失，請在第一時間向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，或者向當(dāng)?shù)毓ど滩块T、證券期貨監(jiān)管部門反映。投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門，以便于其查處非法行為，維護投資者合法權(quán)益。

需要注意的是，投資者如果參與非法證券期貨活動，將面臨“責(zé)任自負(fù)、損失自擔(dān)”的結(jié)果。因此，在參與投資時還請擦亮雙眼，避免不必要的損失。