一、 無意中天上掉下了餡餅

商海沉浮、跌趴摔打數(shù)十年的王先生，怎么也不會想到，他會在2017年10月份開始，陷入一場非法炒作外盤期貨的騙局，短短5個月，近80萬本金，血本無歸。

2017年10月中旬的一天，王先生接到了一個推銷炒作外盤期貨的陌生電話，一聽說是炒作期貨，王先生本來想掛了電話，但對方的業(yè)務員說，他們的外盤期貨是合法的，由新西蘭國王金融公司作為經(jīng)紀代理，獲得文華財經(jīng)軟件的外盤期貨接口授權，不信，你可以打開文化財經(jīng)軟件看看，在文華財經(jīng)期貨交易軟件的外盤期貨交易接口，只有我們國王金融和中一期貨兩個接口。

雖然他不炒作期貨，但王先生炒股票，對文華財經(jīng)軟件非常熟悉，知道在國內(nèi)這是一個和“大智慧”“同花順”“通達信”一樣齊名的股票期貨交易軟件，并且知道，文華財經(jīng)公司正在創(chuàng)業(yè)板排隊，等候IPO上市。

股市不景氣、生意難做，閑來無事的王先生，和幾個股友商量了一下，看到文華財經(jīng)確實有給新西蘭國王金融公司，外盤期貨交易接口，并且是僅有的兩個外盤期貨交易接口之一，另一個接口是香港中一期貨。為了穩(wěn)妥起見，王先生還打了文華財經(jīng)軟件的400服務電話，得到明確答復，接口合法，可以正常交易外盤期貨。

王先生和朋友們認為，天上掉餡餅的事，真讓他們遇到了。

開戶、交易，在國王金融業(yè)務人員的誘導下，一步步推進。開戶時，王先生給國王金融的客戶經(jīng)理提出，到他們上海的辦公地，當面親自去開戶，但業(yè)務人員說，現(xiàn)在都是網(wǎng)絡開戶，沒有現(xiàn)場開戶。王先生聯(lián)想到，現(xiàn)在國內(nèi)的股票賬戶也都是網(wǎng)絡開戶，便沒有再懷疑。

2017年10月底前后，王先生等在國王金融先后開設以WHX、KN開頭的外盤期貨交易賬戶，外盤期貨交易的“發(fā)財生涯”正式開始。

自此，王先生和兩個朋友，就開始了惡夢般的買賣外盤期貨歷程。

二、 餡餅里的真正玄機

一切都看是合法正規(guī)。入金有專門的入金通道，通過合法的銀行網(wǎng)銀，工、農(nóng)、建、中等，全部的銀行網(wǎng)銀，都可以正常入金。

但更大的風險隱藏在交易里。據(jù)王先生說，國王金融的客戶經(jīng)理，并沒有給王先生等任何風險意識教育和評估，直接把恒指期貨等的杠桿調到200倍，也就是5000多元，就可以買賣一手大恒指期貨，每手手續(xù)費300港幣。事后，王先生他們了解到，香港正規(guī)的恒指期貨，一手保證金要10萬元，手續(xù)費是60港幣，杠桿最大10倍。

最大的風險來自于交易軟件，總是在關鍵時刻，掉線斷網(wǎng)，200倍的杠桿，50港幣的跳動點數(shù)，反向波動100點，就損失完每手的所有保證金5000元。王先生他們設置了自動止損，但每每被打穿止損位，不能成交，損失放大。

王先生和兩位朋友，前后投入了80多萬，交易香港大恒指股指期貨，最后，全部血本無歸，從沒有賺過一次錢。

記者根據(jù)王先生的反映，并咨詢相關法律專家，認為目前我們國家，并沒有放開國內(nèi)的外盤期貨市場，號稱新西蘭國王金融的公司，在國內(nèi)違法從事外盤期貨交易，放大杠桿倍數(shù)，坑害交易者，絕對是違法的。

隨著調查深入，記者有了驚人的發(fā)現(xiàn)。在國內(nèi)網(wǎng)絡上，到處拉人聲稱新西蘭國王金融公司的人，其實是一家注冊地在北京的公司，名字叫北京鼎金世紀投資管理有限公司（以下簡稱鼎金世紀），他其實是國王金融的真正幕后操盤手，新西蘭國王金融的不過是，北京鼎金世紀投資管理有限公司的影子公司而已。

根據(jù)北京鼎金世紀投資管理有限公司的注冊信息，記者多次前往該公司的注冊地：北京市朝陽區(qū)霄云里3號樓3層311室，發(fā)現(xiàn)這里僅僅是一個不到15平方的房間，并且沒有任何公司辦公的跡象，撥打公司聯(lián)系電話，也無人接聽。

記者通過特殊渠道，拿到了北京鼎金世紀投資管理有限公司（以下簡稱北京鼎金世紀公司）和上海文華財經(jīng)資訊股份有限公司（以下簡稱文華財經(jīng)）的合作協(xié)議。

從上述協(xié)議，可以看出文華財經(jīng)軟件的兩個外盤期貨接口，一個是香港中一期貨，另一個叫做國王金融的，其實就是北京鼎金世紀公司的影子公司。

新西蘭國王金融公司（北京鼎金世紀公司）外盤客戶的入金渠道也很蹊蹺，不斷變化。所有的入金接受賬戶，并不是直接打到交易者的個人交易賬戶，而是通過中間賬戶中轉，才最后到達交易者的交易賬戶，這些中轉賬戶，不是國王金融，也不是北京鼎金世紀公司，更不是不是上海文華財經(jīng)公司。

經(jīng)記者對王先生的入金賬戶核實，北京九購科技有限公司、中國銀聯(lián)股份有限公司上海分公司（09761101943000365）人保金融服務有限公司、北京數(shù)碼視訊軟件技術發(fā)展有限公司，甚至他們的法人代表和股東葉奎林、葉紹勛等的個人賬戶，都曾是新西蘭國王金融公司（北京鼎金世紀公司）的客戶，入金的中轉賬戶。

入金渠道支付公司，主要是通過寶付網(wǎng)絡科技（上海）有限公司、上海盛付通電子支付服務有限公司等電子支付公司支付。

經(jīng)過記者咨詢期貨證券業(yè)的業(yè)內(nèi)人士，以新西蘭國王金融影子公司（北京鼎金世紀公司）為前臺的，這條炒作外盤期貨，坑害交易者的鏈條逐漸清晰起來，如下圖所示。

新西蘭國王金融公司（北京鼎金世紀公司）的業(yè)務人員通過網(wǎng)絡、電話等方式，聯(lián)系來客戶，在他們的總賬戶下開設子賬戶，然后客戶資金，通過寶付網(wǎng)絡科技（上海）有限公司、上海盛付通電子支付服務有限公司等電子支付公司，打到北京九購科技有限公司、人保金融服務有限公司、北京數(shù)碼視訊軟件技術發(fā)展有限公司、中國銀聯(lián)股份有限公司上海分公司（09761101943000365）、葉奎林、葉紹勛等賬戶，經(jīng)過中轉，到達客戶的子賬戶里，進行交易。

客戶的所有資金沒有任何第三方監(jiān)管銀行監(jiān)管，就是在裸奔。

記者在調查中了解到，個人投資者的交易手續(xù)費成本十分高昂。以美原油為例，一手美原油保證金5000元人民幣，但二級代理商收取客戶手續(xù)費高達60-80美元一手，其中交給國王金融40美元

在證券期貨行業(yè)通過代理商加盟，發(fā)展客戶，分食利益鏈，在我們國家是絕對不允許的，我們國家對期貨證券行業(yè)的所有參與者，實行嚴格的資質準入制度。

按照國內(nèi)監(jiān)管要求，境內(nèi)機構未經(jīng)我國金融監(jiān)管部門批準通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動通信終端、應用軟件等各類網(wǎng)絡平臺從事外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易（含跨境），以及境外機構未經(jīng)我國金融監(jiān)管部門批準通過上述網(wǎng)絡平臺為境內(nèi)客提供此類交易，均屬于違法行為。目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡平臺（含跨境）在我國無合法設立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準此類交易，開展上述交易業(yè)務的網(wǎng)絡平臺屬于非法設立。

專家介紹，由于我國沒有放開國內(nèi)的外盤期貨交易，加上吸引客戶進行高杠桿交易的需要，客戶通過新西蘭國王金融（北京鼎金世紀公司）開設的WH6、KN開頭的賬戶，都不是真正意義的獨立期貨交易賬戶，而是新西蘭國王金融（北京鼎金世紀公司）總賬戶CN961250下的子賬戶，客戶的每筆交易都要通過新西蘭國王金融（北京鼎金世紀公司）的CN961250賬戶匯總，再委托給各個交易所的代表席位，最后進入交易中心。由于子賬戶下掛在總賬戶下，總賬戶擁有子賬戶的一切權利，這就存在內(nèi)盤虛假撮合、對賭交易和交易延遲的可能。

在國內(nèi)，所有非法的外盤期貨的交易鏈條上，由于是地下交易，沒有第三方監(jiān)管銀行和政府監(jiān)管部門的監(jiān)管，客戶的資金和交易行為等于是在裸奔，資金安全和交易合規(guī)，全憑期貨經(jīng)紀商的良心。贏了錢，代理商失蹤；對賭交易、虛假交易時有發(fā)生。

200倍的交易杠桿，300港幣的手續(xù)費，5000多元的低門檻，日內(nèi)頻繁交易。新西蘭國王金融（北京鼎金世紀公司）的暴利收入是驚人的，但低門檻、高風險、高杠桿、頻繁的日內(nèi)交易，伴隨的是客戶的血本無歸和傾家蕩產(chǎn)。

業(yè)內(nèi)專家說：“面臨如此高的交易杠桿，投資者的風險敞口等于全開。一些軟件雖然宣稱引入國際交易所行情，但是報價可能具有極大的欺詐性，客戶成交價格存在人為作弊可能。

“只需要在個別時點使行情或價格K線呈現(xiàn)異常，便可擊穿客戶。而在交易規(guī)則中，已事先和投資者約定，由于電腦軟件系統(tǒng)不穩(wěn)定、網(wǎng)絡不完善等風險，應由客戶承擔。并且交易資金不存在任何形式的托管。”

另據(jù)據(jù)業(yè)內(nèi)人士給記者介紹，期貨等金融衍生品的交易，是很專業(yè)的交易，需要對投資者進行風險教育，抗風險能力測試等。國內(nèi)的股指期貨交易，需要50萬以上的資金才給開戶，并且要經(jīng)過風險評估和期貨知識考試。

但國王金融（鼎金世紀公司），卻利用高杠桿、低門檻，5000多元就可以交易一手的誘惑，吸引客戶逐漸陷入其中，不能自拔，越陷越深，最后損失慘重。

專家看著記者整理出來的這張，國王金融（鼎金世紀公司）組織客戶，違法炒作外盤期貨的利益鏈條圖，喃喃地說，這張圖上的每一個公司，都不可能是無辜的，無利不起早。

專家建議受害者向公安機關報案，在國家當前整頓金融市場的風口下，必須依法打擊這種危害國家金融安全的違法犯罪活動，才能保護好投資者的錢袋子和血汗錢。

三、操控影子公司國王金融公司的背后巨人

河南藍劍律師事務所律師，蘇衛(wèi)東先生給記者介紹，根據(jù)《期貨交易管理條列》第六條，第十五條，第二十三條，第七十五條，以及刑法二百二十五條等的規(guī)定，在國內(nèi)經(jīng)營期貨業(yè)務，必須要取得證監(jiān)會的批準，否則涉嫌非法經(jīng)營罪或詐騙罪。

社會在發(fā)展，違法犯罪的套路，也在不斷變換。以前，非法炒作外盤期貨的模式主要是，國內(nèi)的犯罪分子以個人或國內(nèi)公司的名義，直接招攬客戶炒作外盤期貨，實盤的涉嫌非法經(jīng)營罪，虛盤的涉嫌詐騙罪，公安機關很容易查到犯罪嫌疑人。

北京鼎金世紀公司的高明在于，他們沒有直接用北京鼎金世紀公司對外招攬客戶，而是用新西蘭國王金融公司的名義對外，北京鼎金世紀公司躲在幕后。等于在影子公司和操控者之間建起了一道，他們認為能起作用的防火墻。當有客戶投訴或報案，他們就把一切推給，客戶看不見摸不著的新西蘭國王金融公司，始終不承認北京鼎金世紀公司才是真正的幕后操盤手，其實，國王金融不過是個影子公司而已，真正操盤的是北京鼎金世紀公司。

蘇律師笑著說，隨便找個律師，都可以設計出這種逃避打擊的套路，但違法的本質是無法設計的。

再高明的騙局還是騙局，總會留下蛛絲馬跡。

記者深挖國王金融炒作外盤期貨的入金流程，以及他們和文華財經(jīng)的協(xié)議后，終于發(fā)現(xiàn)北京鼎金世紀公司才是藏在幕后的那個操盤巨人。

有受害者向本報投訴后，記者試圖聯(lián)系北京鼎金世紀公司的主要負責人葉奎林、葉韶勛，但他們派來了新西蘭國王金融的全權代理人樊先生。很可笑的是，號稱“華人圈國際金融服務公司”的新西蘭國王金融公司，記者一眼就看出，樊先生持有的中文授權委托書上，竟然錯字連連，英文的，記者英語水平有限，沒有看得太懂。樊先生對記者稱，他們有新西蘭和香港的期貨經(jīng)營牌照，所以在國內(nèi)發(fā)展客戶炒作外盤期貨是合法的。

相關業(yè)內(nèi)人士說，一些香港的正規(guī)期貨公司確實在國內(nèi)發(fā)展客戶，但他們都很謹慎，客戶量也很小，有的甚至要求客戶必須去香港當面開戶，入金都是通過官方渠道直接入金香港期貨公司，每年受到個人外匯5萬美元的限制，并且對客戶進行嚴格的風險評估和期貨知識測試，香港期貨業(yè)有嚴格的規(guī)定，杠桿一般在十倍左右，必須用香港銀行的銀行卡出入金，絕不可能在內(nèi)地發(fā)展大量代理公司，杠桿動輒幾百倍，無視國家外匯管制規(guī)定，隨便出入金。這樣的操作方式，相對來說，還是一個比較合法的灰色地帶。

即便國王金融，像樊先生說的，有香港的期貨經(jīng)營牌照，他它也突圍了這個灰色地帶。客戶的大量資金入金流程，都是經(jīng)過中間公司中轉流出國外，完全沒有沒人每年5萬美元的外匯限制。杠桿放大到幾百倍，完全是為了引誘客戶多交易，詐騙錢財。巨額的資金既不受國內(nèi)監(jiān)管，也不受香港監(jiān)管，存在洗錢和偷逃稅款嫌疑。

記者多次前往北京市朝陽區(qū)霄云里3號樓3層311室，希望核實北京鼎金世紀公司和新西蘭國王金融公司的，更深層次關系，但始終沒有找到北京鼎金世紀公司的人，他們在2018年10月份，也把公司注銷了，但新西蘭國王金融公司（北京鼎金世紀公司）的網(wǎng)上交易一直在繼續(xù)。更有云南的投資者最近給記者聯(lián)系，說自己在新西蘭國王金融公司（北京鼎金世紀公司）交易外盤期貨和外匯的損失，高達5000多萬元。

記者通過網(wǎng)絡搜索，發(fā)現(xiàn)北京鼎金世紀投資管理有限公司，成立以來，一直在法律的邊緣線上游走，他們的業(yè)務始終和灰色地帶有關。

“股票配資、口袋期牛、外盤期貨、資產(chǎn)管理”哪一項業(yè)務都是需要相關部門許可和審批的，但記者并沒有找到他們的審批許可資料。

記者也派新西蘭的友人，到新西蘭國王金融公司的辦公地去暗訪，由于友人并沒有多少證券期貨專業(yè)知識，收獲不大，但僅從他們辦公的場所和辦公情況研判，絲毫看不出，如他們宣傳的那樣，有“華人圈國際金融服務公司”的范。

記者定稿前，又多次撥打葉韶勛，和新西蘭國王金融公司的全權代理人樊先生的電話，但一個徹底關機，一個語音信箱留言，都始終無人接聽。

有業(yè)內(nèi)人士給記者介紹，像這樣的公司做一年，非法利潤有可能上億元，非法經(jīng)營額可達幾百億，比販毒和開賭場都快多了。

有對這個行業(yè)了解的知情者，對記者說，這個行業(yè)由于涉嫌違法或者灰色地帶，公司迭代很快，但最近兩三年，新西蘭國王金融公司（北京鼎金世紀公司），無疑已經(jīng)是，國內(nèi)非法炒作外盤期貨、外匯江湖的新王者，無人能蓋住其風頭，已經(jīng)賺得盆滿缽滿。

盡管這樣的公司只要被追查，至少涉嫌詐騙罪、非法經(jīng)營罪、逃稅罪、洗錢罪、外匯犯罪等罪名中的一個或多個，記者很困惑，相關部門為什么屢次打擊，卻始終不能禁絕？

業(yè)內(nèi)人士告訴記者，來錢快，失手后，承擔的犯罪懲罰輕，是最根本的原因。