如今，在人人都是自媒體的時代，各種虛假誘騙投資者的信息可謂滿天亂飛。你是否也在刷微博的時候發(fā)現(xiàn)有人傾情推薦“炒股股神”，可以為你進行“專業(yè)指導(dǎo)”？或者在微信上被陌生人直接邀請進入“某財富管理高收益群”，天天有人曬各種盈利截圖，表示“穩(wěn)賺不賠”？或者在直播軟件上進入某直播間，各種“操盤高手”現(xiàn)場操作，還有美女“期貨行情分析師”喊單帶你日賺百萬？

對于沒有辨識能力的普通投資者來說，“低投入賺取高收益”“承諾0虧損”“炒期貨帶你走向人生巔峰”等華麗宣傳字眼仿佛很難讓人抗拒，但背后，卻是不法分子在監(jiān)管的灰色地帶，打著誘導(dǎo)的旗職操作“黑平臺”騙取投資者的血汗錢，然后直接跑路。而對于投資者，大多數(shù)結(jié)果就是血本無歸，走上漫漫維權(quán)路。

值“國際消費者權(quán)益日”之際，期貨日報官微特推出“315打擊非法期貨交易”專題，幫助投資者認清期貨投資類“忽悠”陷阱，識別“迷人眼”的非法開戶，運用正確投訴維權(quán)渠道，走上正確期貨交易之路。

識別期貨投資類“陷阱”很重要！

近期，投資者因為非法期貨交易被騙的案例不斷被曝光。　

據(jù)相關(guān)電視臺報道，從去年年底到今年年初，本來想通過投資期貨來賺錢的成都市民李女士就落入了騙子的圈套，她多年積攢下來的兩百多萬元積蓄也全部打了水漂。

去年年底，李女士通過網(wǎng)絡(luò)認識了一個陌生人，通過一段時間的交談后，李女士開始在對方的引誘下炒期貨，前期，李女士還有了一小部分的盈利，但后來在按照所謂的“老師”指導(dǎo)策略進行大筆操作后，李女士的錢就一下子被對方以平倉的名義全部“拿走”。

在發(fā)現(xiàn)不對勁之后，李女士發(fā)現(xiàn)該操作平臺和公司均是在國家相關(guān)機構(gòu)沒有 備過案的、是假冒的。隨后，李女士報了案。經(jīng)查，該公司確實是詐騙團伙。在該詐騙團伙中，一個是對平臺進行現(xiàn)貨交易的操盤手團伙，另一個是代理商團伙。

而這兩個團伙所掌握的“標普國際期貨交易平臺”則是完全虛構(gòu)的。在被騙的投資者進入到該平臺進行期貨交易一段時間后，代理商團伙就會向其操盤手公司發(fā)出指令，操盤手團伙就會“點對點”地對投資者進行逆向操作，使投資者賬戶金額立刻被掏空。由于起初投資者并沒有對該平臺的正規(guī)性產(chǎn)生質(zhì)疑，這種操作手法也令很多被騙后的投資者反應(yīng)不過來，認為自己是操作方向錯誤才導(dǎo)致資金虧損。日前，該案件的犯罪嫌疑人已被抓獲。

“目前非法期貨期權(quán)交易猖獗，根本原因在于部分投資者對于杠杠有極大的熱衷和盲目的追求，在面臨非法期貨從業(yè)者誘導(dǎo)性宣傳（包括所謂直播間老師幫傳帶）時無法把控自己的欲望?！贝笥衅谪浧跈?quán)中心負責(zé)人沈湘源對期貨日報記者說。

雖然通過微信、QQ、微博、直播軟件、電話等各種渠道拉個人投資者進群，曬盈利截圖等形式略顯俗氣和低級，但受貪婪驅(qū)使，普通老百姓還是極容易受到不法分子的誘導(dǎo)，盲目相信所謂“分析師”“老師”的投資方法和技巧，一不小心就走上非法期貨交易的道路，甚至深陷其中、無法自拔。

當(dāng)前，隨著互聯(lián)網(wǎng)越來越發(fā)達，非法期貨交易也通過各種新形式、新手段侵入投資者的生活。銀河期貨IB業(yè)務(wù)發(fā)展部副總經(jīng)理陳翰洵在接受期貨日報記者采訪時說，在選擇期貨交易時，投資者需要識別以下投資“陷阱”：

1． 要認清披上“期貨交易所”外套的不法分子。涉及茶葉、郵幣卡、藝術(shù)品、文創(chuàng)商品或某種所有權(quán)等凡是沒有在國內(nèi)上市的品種，不法分子往往用虛構(gòu)或者不穩(wěn)定的期貨交易軟件，以T+0、雙向交易、連續(xù)交易等方式吸引投資者，伺機讓投資者爆倉。

2． 要認清披上“正規(guī)期貨公司”外套的不法分子。這類不法分子往往以某種分戶軟件，以規(guī)避開戶條件等為名目吸引投資者交易，包括做股指期貨不需要50w，期權(quán)開戶條件超低等，從而通過系統(tǒng)的操作，使大多數(shù)投資者的資金不進入場內(nèi)。

3．要認清披上“場外交易”外套的不法分子。基于最近火爆的期權(quán)，很多不法分子以網(wǎng)絡(luò)形式招攬客戶，開展場外期權(quán)、二元期權(quán)或其它某種以“金融衍生品”為名目的場外交易，其本質(zhì)就是和客戶對賭，最終賴賬或卷保證金跑路。

4．要認清假裝“幫助你”的不法分子。這類人往往在各種社交軟件中活躍，表示可以幫你配資，幫你分析行情，甚至為你提供內(nèi)幕消息。這些似乎有了他們你就能更好的賺錢的傳銷方式，是不合法且沒有資質(zhì)的，屬于以莫須有的消息騙錢。

提醒：根據(jù)《證券法》《期貨交易管理條例》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依法取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何單位和個人均不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。

“亂花迷人眼”的非法開戶不可取！

近年來，投資外盤期貨的投資者也越來越多，但很多無辜的投資者成了非法國際期貨交易平臺手中的“韭菜”。

國內(nèi)一些機構(gòu)在推廣所謂“外盤期貨”代理業(yè)務(wù)時，就宣稱可以為境內(nèi)投資者參與境外期貨交易提供渠道，代理香港、紐約、倫敦等市場原油、黃金、股指、外匯等期貨投資。有的還提供“專家”指導(dǎo)、“一對一教學(xué)”、期貨配資等服務(wù)。而投資者只需提供給身份證件、開戶并繳納相關(guān)費用后，便可通過這些機構(gòu)的特定交易軟件進行“外盤期貨”交易。

陳瀚洵表示，當(dāng)前，外盤期貨之所以成為不法分子坑騙投資者的手段，其一是利用大多數(shù)的國內(nèi)投資者無法開外盤戶，便覺得外盤期貨很神秘的心理，其二則是外盤期貨缺乏監(jiān)管。而事實是，進行外盤期貨交易根本不存在更容易掙錢的說法。

但我國大多數(shù)代理外盤交易的機構(gòu)真的可靠嗎？

根據(jù)國家規(guī)定，未經(jīng)批準任何單位和個人不得經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)，境內(nèi)單位或個人不得違反規(guī)定從事境外期貨交易。據(jù)了解，當(dāng)前，正確參與國際期貨投資的方式有兩種：一是直接去香港期貨公司開設(shè)賬戶。但去香港期貨公司辦理外盤期貨開戶的條件及流程不僅復(fù)雜門檻也較高，不僅需要本人親自去香港開戶，而且開戶門檻至少要十萬以上的人民幣資金才能開戶，同時國家法律規(guī)定中國公民每人每年最多限額兌換5萬美金或者等值外幣，所以外盤期貨開戶又存在換匯難的問題。二是在大陸通過香港期貨公司授權(quán)的大陸代理開戶。

選擇通過大陸相關(guān)代理平臺交易時投資者需注意以下幾點：

第一，需注意手續(xù)費特別低的平臺。如果投資者不去香港期貨公司開設(shè)賬戶，而是通過國內(nèi)開戶居間商進行開戶交易，那么搭建平臺等運營費用則包含在手續(xù)費中，手續(xù)費不會特別低。

第二，開戶后要親自確認是否為真盤交易。

第三，選擇功能強大、速度快、穩(wěn)定的交易軟件。

第四，確認交易品種有無特別的限制，個別公司對交易品種有限制，大多數(shù)沒有。

第五，識別資金交付特點，要求投資者將證金存入私人賬戶的大多為非法期貨交易。

陳瀚洵建議，選擇外盤平臺時依然要選擇正規(guī)證券公司，或者通過正規(guī)期貨公司的外盤通道。這樣，起碼能夠確認自己的本金安全，且確實是在境外進行交易。

期貨投資維權(quán)必不可少！

一直以來，我國國內(nèi)投資者的維權(quán)意識較為薄弱。諸多被欺騙的投資者會認為自己是投資虧損而發(fā)現(xiàn)不了相關(guān)平臺的詐騙行為，而有的投資者發(fā)現(xiàn)自己被騙后進行維權(quán)時大多也已經(jīng)為時已晚，報案后立案、破案的過程也比較艱難。

據(jù)有關(guān)媒體連續(xù)報道，從去年中旬到今年年初的一則涉及近20家連環(huán)詐騙交易平臺、20個省份、投資者被騙金額合計為6287.6萬元的非法期貨交易案件至今也沒有被警方破獲，受害的期貨投資者追討投資款也遭遇連環(huán)套路。

當(dāng)有受害投資者發(fā)現(xiàn)，打入黑平臺的資金并沒有換成美元進入了境外的證券公司，而是以客戶備付金的形式流入了一家名為上海迅付信息科技有限公司（下稱“迅付”）的第三方支付公司時，受害的投資者立刻向迅付公司追討投資款。面對受害投資者追討投資款，迅付卻使用了各種花招讓投資者維權(quán)無門。

據(jù)澎湃新聞報道，迅付公司首先是在前幾輪期貨平臺詐騙案中扮演受害人角色，表示此事是犯罪分子與商戶之間的暗箱操作，公司本身不知內(nèi)情，同時還向受害人提供錢款入賬的商戶信息以及其他幫助，讓受害投資者只能轉(zhuǎn)向所在地公安部門報案。當(dāng)受害的投資者們發(fā)現(xiàn)公安解決不了事情，且入賬商戶根本聯(lián)系不上時，迅付又向所有再次到上海進行維權(quán)的受害投資者提供食宿，使用拖延戰(zhàn)略，使維權(quán)陷入停滯。

其實，據(jù)受害投資者表述，在資金打入迅付后，大多數(shù)資金流入了泉州市中璟信息科技有限公司和廈門市吉集盛旺貿(mào)易有限公司，再由兩家公司小額多次轉(zhuǎn)出。但杭州警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，去年12月份，兩家公司一家注銷，一家人去樓空，負責(zé)人逃向境外。受害人的資金追討工作無奈止步于此，目前尚無新的進展。今年1月份，又有近140名投資人再次聯(lián)名向公安部刑偵局提交了該案的詐騙證據(jù)以及材料，正在等待公安部的回復(fù)。

分析當(dāng)前我國投資者投資非法期貨維權(quán)難的原因，陳瀚洵對記者表示，首先，大多非法期貨交易都是通過互聯(lián)網(wǎng)渠道，形式非常隱蔽，監(jiān)管部門沒有執(zhí)法權(quán)，執(zhí)法部門稽查有難度；其次，客戶投訴維權(quán)時往往已經(jīng)事發(fā)，有的不法分子已經(jīng)卷款跑路，破案難度較大；第三，當(dāng)前不法分子往往用高科技手段掩蓋違法事實，推卸責(zé)任，破案時在責(zé)任認定上存在一定的困難。

因此，投資者在投資非法期貨之后一定要及時積極維權(quán)，運用報警立案或走專業(yè)法律維權(quán)等積極的維權(quán)手段，保障自己的利益受到最大的法律保護。

有相關(guān)法律維權(quán)團隊表示，一般情況下，受害投資者需要準備以下基礎(chǔ)資料進行維權(quán)：

1．相關(guān)聊天記錄，包括與分析師、代理商或喊單人員的聊天記錄。這類證據(jù)能夠充分反映自己受騙的整個過程，相關(guān)分析師或代理商在聊天過程中產(chǎn)生的違法違規(guī)的地方，能夠在聊天記錄中得到充分反映。

2．相關(guān)交易記錄，該證據(jù)能夠反映投資者或受騙者在交易軟件上的整個交易過程，和證明自己在交易所或平臺交易資金損失的過程，該資料可以登錄相關(guān)的交易軟件進行下載。

3．相關(guān)出入金記錄，該證據(jù)能夠反映受騙者投入的資金情況以及出金情況，可去銀行打印銀行流水。

需要降低門檻嗎？期貨公司、監(jiān)管機構(gòu)如何做

非法期貨交易花樣繁多，隱蔽性強，風(fēng)險極大，因此，廣大投資者在進行期貨投資時，要提高警惕，注意辨識非法期貨交易。此外，相關(guān)監(jiān)管部門和期貨公司也需要做好投資者教育活動，提高投資者的投資和決策能力，擁有正確的投資觀、風(fēng)險觀和價值觀。

一家期貨公司的法務(wù)合規(guī)專員對記者表示，監(jiān)管部門和期貨公司要繼續(xù)做好投資者保護，需要不斷深入立體宣傳，同時要著重對市場一知半解容易上當(dāng)受騙的群體進行教育保護。“當(dāng)前，期貨公司、基金公司等單位網(wǎng)點少且多沒有柜臺，在銀行和證券公司的網(wǎng)點宣傳投教也未嘗不可。而對于容易上當(dāng)受騙且風(fēng)險承受能力低的中老年人來說，社區(qū)也可以多加宣傳?！?/p>

陳瀚洵還表示，野蠻發(fā)展容易滋生違規(guī)事件。建議期貨公司進行自媒體管理，公司的從業(yè)人員進行“直播”要經(jīng)過公司培訓(xùn)認證。

其實，近年來非法期貨交易頻現(xiàn)，也反映出我國市場中的個人投資者對期貨交易的投資需求也在逐漸提高。

“但目前正規(guī)期貨公司對于投資者的適當(dāng)性要求非常高，甚至近乎于苛刻。把一部分投資者主動的送到了非法期貨行業(yè)的懷抱中?！鄙蛳嬖凑f。

據(jù)悉，對個人投資者來說，目前投資期權(quán)的門檻確實較高：投資者申請開戶前20個交易日日均托管的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過兩融交易融入的證券和資金），不得低于人民幣50萬元；指定交易在證券公司6個月以上并具備融資融券業(yè)務(wù)參與資格或者金融期貨交易經(jīng)歷，或者在期貨公司開戶6個月以上并具有金融期貨交易經(jīng)歷；同時還要具備期權(quán)基礎(chǔ)知識，通過上交所認可的相關(guān)測試等。

“目前，市場還禁止個人投資者進入場外期權(quán)進行交易，這就導(dǎo)致在投資需求不變的情況下，個人投資者會進入非法市場，從而面臨更高的權(quán)利金報價和更高的信譽風(fēng)險?！鄙蛳嬖幢硎荆绻档蛡€人投資者的入場難度，用疏不用賭，正確的引導(dǎo)投資者理性地進行期貨期權(quán)交易，不僅會降低非法期貨交易的活躍度，也是保護投資者的正確途徑。