3年前，上海的肖先生通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)了解到上海本地的兩家投資咨詢公司可以幫忙做期貨生意，于是通過投資公司借款后，全部投入到期貨交易中。但令肖先生沒想到的是，交易平臺(tái)經(jīng)常出故障，且3年里幾乎一直處于虧損狀態(tài)。

“我感覺有蹊蹺，就通過朋友打聽。朋友說(shuō)上海期貨交易所根本查不到我的賬戶信息。我懷疑這兩家公司是通過交易軟件的虛擬盤在實(shí)施詐騙?！?月5日，肖先生向上游新聞（報(bào)料微信號(hào)：shangyounews）記者表示，他已經(jīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，且發(fā)現(xiàn)受害人不止他一個(gè)。

而涉案公司則表示，只是給客戶提供資金支持，期貨交易全部由客戶自己交易，出現(xiàn)虧損與公司無(wú)關(guān)。記者注意到，該公司經(jīng)營(yíng)范圍僅為投資管理、咨詢，并不具有期貨交易資質(zhì)。

△上海中巖公司并不具有期貨交易資質(zhì)

投資公司出錢炒期貨竟讓男子虧損500萬(wàn)

上海的肖先生多年來(lái)一直從事實(shí)體經(jīng)濟(jì)生意。2016年，肖先生看到很多網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)都在發(fā)布上海中巖投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱上海中巖）、上海華煦投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱上海華熙投資）的推廣廣告，其中提到可以為客戶提供期貨生意咨詢指導(dǎo)。對(duì)期貨生意感興趣的肖先生便與公司的業(yè)務(wù)員取得了聯(lián)系。

“自稱公司負(fù)責(zé)人的業(yè)務(wù)員表示，炒期貨的本金由我和公司按照1：10的比例出，盈虧我來(lái)承擔(dān)。同時(shí)還說(shuō)會(huì)有老師推薦，盈利不成問題。然后我就與上海中巖公司負(fù)責(zé)人張賢榮簽訂了借款協(xié)議（期貨）。”肖先生表示，簽訂協(xié)議后，公司很快就為他注冊(cè)了賬戶，并定期提供期貨交易結(jié)算資金服務(wù)?！巴哆M(jìn)去的錢我都無(wú)權(quán)處理，只能由上海中巖操作。”

借款協(xié)議載明：甲方（張賢榮）提供期貨賬號(hào)、密碼，委托乙方（肖先生）進(jìn)行期貨交易，甲方收取相應(yīng)的交易費(fèi)用。甲方不承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)，乙方承擔(dān)全部交易風(fēng)險(xiǎn)，盈虧均歸乙方，若乙方虧損到甲方自有資金，乙方應(yīng)主動(dòng)補(bǔ)償甲方資金，保證甲方自有資金不受損失。如果乙方產(chǎn)生虧損超過所交風(fēng)險(xiǎn)保證金，甲方擁有對(duì)乙方資金的追償權(quán)。

同時(shí)，借款協(xié)議還提到，甲方提供賬戶的密碼乙方無(wú)權(quán)修改。在乙方自有資金虧損50%的時(shí)候應(yīng)主動(dòng)減倉(cāng)止損，并及時(shí)補(bǔ)充資金。乙方自有資金虧損70%時(shí)，甲方有權(quán)隨時(shí)進(jìn)行平倉(cāng)并修改密碼。此外，協(xié)議中還明確提出，甲方全國(guó)統(tǒng)一出金、入金的開戶姓名均為張賢榮。

肖先生告訴記者：“上海中巖提出的出資是指我投資10萬(wàn)元，他們按照1：10的比例出資100萬(wàn)元。然后開一個(gè)110萬(wàn)元的期貨盤交易賬戶。當(dāng)期貨交易虧損到102萬(wàn)、103萬(wàn)時(shí)，上海中巖就會(huì)強(qiáng)制平倉(cāng)。虧損的7、8萬(wàn)元由我自己承擔(dān)，他們的本金不受損失。如果我想繼續(xù)投資，就需要再次投錢?！?/p>

投資初期，肖先生還有一小部分盈利，但隨著投資的加大，肖先生發(fā)現(xiàn)，幾乎天天在虧損。“每次投資5到10萬(wàn)不等，不到3年時(shí)間里投資了500多萬(wàn)元。全都虧了進(jìn)去?？头f(shuō)是我們自己操作失誤?！毙は壬鷮?duì)于這樣的回復(fù)并不滿意。

△借款協(xié)議

頻繁更換賬戶起疑心一查竟然賬戶不存在

因?qū)ζ谪浬獠⒉皇煜?，簽訂協(xié)議后，肖先生根據(jù)上海中巖公司的要求，下載了一個(gè)名為“博易大師行情”的交易軟件。之后，便通過上海中巖公司提供的賬戶和密碼該進(jìn)行期貨交易?！懊看谓灰咨虾Ｖ袔r的客服都會(huì)推薦期貨盤信息，然后我就按照他提供的賬戶打款、開戶。剛開始只做國(guó)內(nèi)盤商品期貨，后來(lái)客服又推薦了上海華熙投資的國(guó)外盤原油。”肖先生說(shuō)：上海中巖公司客服曾表示他們是一家公司，一個(gè)做內(nèi)盤一個(gè)做外盤，很保險(xiǎn)。

隨著資金的不斷投入，肖先生發(fā)現(xiàn)他每次打款到上海中巖公司，客服提供的賬戶名稱都不一樣?！坝袝r(shí)候是張賢宜，有時(shí)候是張賢榮，還有張強(qiáng)和張賢良。而且期貨盤的交易賬號(hào)也更換頻繁。”記者了解到，肖先生投資期貨生意期間，共擁有8107096、81026002、81026068等3個(gè)國(guó)內(nèi)盤賬號(hào)和一個(gè)1005081國(guó)外盤賬號(hào)。還根據(jù)客服要求繁復(fù)下載過多次、多個(gè)交易軟件。

△交易期間，客服頻繁要求肖先生更換交易軟件

頻繁更換交易軟件和更改賬號(hào)信息，讓肖先生感到疑惑。但客服給出的回復(fù)似乎“很合理”。據(jù)肖先生與上海中巖公司客服的聊天記錄顯示，客服曾多次表示，“博易大師”軟件因出現(xiàn)卡機(jī)、升級(jí)、成交不活躍、軟件更換等問題影響正常交易。為此公司通過修改賬號(hào)信息、重新發(fā)送下載鏈接來(lái)保證用戶的正常交易。“于是我就找從事這方面的朋友查詢了賬號(hào)信息。朋友反饋說(shuō)，我提供的賬號(hào)根本不存在?！毙は壬f(shuō)。

根據(jù)客服提供的下載地址，記者下載了“博易大師”電腦版軟件和手機(jī)版軟件。其中手機(jī)版軟件可直接通過手機(jī)號(hào)注冊(cè)，并會(huì)生成一個(gè)用戶名。而電腦版軟件則沒有注冊(cè)功能，只能使用用戶名和密碼登錄。記者體驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，手機(jī)版軟件中包含國(guó)際期貨和國(guó)內(nèi)期貨兩種。除綁定銀行卡后根據(jù)期貨品種選擇買漲、買跌進(jìn)行交易外，該軟件還擁有一個(gè)新手金幣虛擬平臺(tái)。該虛擬交易模式與正常交易模式界面及操作手法完全一致，截圖后很難發(fā)現(xiàn)交易是否真實(shí)。

△手機(jī)軟件操作，很難分清模擬盤和實(shí)操盤

對(duì)此，“博易大師”客服人員表示，手機(jī)注冊(cè)多為虛擬盤，只有通過與“博易大師”合作的期貨公司開戶注冊(cè)，才可以進(jìn)入實(shí)操盤進(jìn)行交易。但經(jīng)過查詢，這兩家公司從大概率范圍內(nèi)并不存在合作關(guān)系。

“一般和‘博易大師’合作的都是期貨公司，而非咨詢管理公司?！笨头藛T表示，期貨公司均需要經(jīng)過證券監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)才可開展期貨業(yè)務(wù)。而且繁更換用戶名的現(xiàn)象也并不正常，“博易大師”注冊(cè)用戶都只有一個(gè)用戶名，不可能頻繁更換，且系統(tǒng)穩(wěn)定，很少出現(xiàn)升級(jí)的情況。

另外，客服人員還表示注冊(cè)實(shí)操盤，需要提供用戶的個(gè)人身份信息。但肖先生表示，兩家公司從未向他索要過個(gè)人身份信息，也未向他提供過任何期貨公司信息。對(duì)此，客服人員稱：懷疑肖先生一直使用的是虛擬盤而非實(shí)操盤。

一位長(zhǎng)期從事期貨交易的業(yè)內(nèi)人士向記者介紹，肖先生這種情況也可能屬于配資賬戶?！耙簿褪钦f(shuō)投資公司以一定比例向客戶借出資金，由客戶投資于期貨交易的一種行為，其目的在于放大資金杠桿?！钡摌I(yè)內(nèi)人士表示，不管是國(guó)際還是國(guó)內(nèi)，期貨交易都有對(duì)應(yīng)的期貨公司，且只有期貨公司有席位號(hào)才能在交易所進(jìn)行交易。如果沒有那就是公司自己的平臺(tái)，這是不合法的。

△博易大師客服懷疑該公司向肖先生提供的為虛擬盤

公司稱虧損屬客戶個(gè)人行為

記者查詢工商登記信息發(fā)現(xiàn)，上海中巖投資咨詢有限公司、上海華煦投資管理有限公司經(jīng)營(yíng)范圍均為投資管理、咨詢。其中上海中巖公司法定代表人張強(qiáng)，曾為上海華熙投資公司法定代表人，2015年張強(qiáng)退出后，法定代表人改為張賢良。企業(yè)信息中提到，上海華熙投資公司是上海中巖投資有限公司組建的綜合性金融服務(wù)公司。肖先生表示，張強(qiáng)與張賢良是一家人。

記者同時(shí)注意到，上海中巖與上海華熙投資公司的官網(wǎng)中，還都提到了公司可進(jìn)行期貨交易，并公布了詳細(xì)的借款投資操作流程。當(dāng)記者問及是否具有期貨交易資質(zhì)時(shí)，網(wǎng)頁(yè)在線客戶表示，公司為配資公司不需要交易資質(zhì)。

隨后，記者電話采訪了上海中巖公司相關(guān)王姓負(fù)責(zé)人。對(duì)于肖先生反映的情況，該負(fù)責(zé)人稱，公司只提供資金出借，沒有指導(dǎo)老師，不會(huì)向客戶推薦期貨。而且虧損屬肖先生個(gè)人操作與公司無(wú)關(guān)?！八约翰僮鹘灰祝隽耸裁此约呵宄?。有問題可以報(bào)案。”王姓負(fù)責(zé)人說(shuō)。當(dāng)記者問及公司是否提供私人賬戶要求客戶打款時(shí)，王姓負(fù)責(zé)人以還有事情為由掛斷了電話。

但一分鐘后，一男子便回?fù)芰擞浾叩碾娫挘辉僭儐柌稍L意圖后。該男子稱，肖先生反映的情況并不屬實(shí)，公司打款充值每一筆都有記錄。肖先生已經(jīng)報(bào)案，可以向公安機(jī)關(guān)了解。

△上海市公安局浦東分局已立案調(diào)查

上海警方已立案調(diào)查

上游新聞?dòng)浾吡私獾剑?018年12月10日，因肖先生向工商部門進(jìn)行舉報(bào)。上海市浦東新區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局向肖先生送達(dá)了舉報(bào)處理情況告知書，其中提到該局決定對(duì)被舉報(bào)單位涉嫌發(fā)布虛假?gòu)V告行為予以立案調(diào)查。對(duì)其違規(guī)從事期貨買賣的行為因其超出該局監(jiān)管范圍，已對(duì)其做上報(bào)移交處理，并建議肖先生向金融部門舉報(bào)，或向公安部門報(bào)案。

2018年12月14日，肖先生向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。今年1月13日，上海市公安局浦東分局以兩公司涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，決定立案，目前仍在進(jìn)一步偵查中。

對(duì)此，肖先生的代理律師表示，經(jīng)過了解，當(dāng)事兩家公司不在證券監(jiān)督部門許可經(jīng)營(yíng)期貨交易的范圍內(nèi)，且肖先生的期貨交易資金是匯款給了當(dāng)事兩家公司的實(shí)際控制人及其指定的關(guān)系人賬戶上，資金的具體走向還需要經(jīng)偵部門進(jìn)一步偵查。