對于想開立股指期貨賬戶的投資者來說,投資者適當性制度中的綜合評估似乎是最難過的一道坎。

　　昨日,匯鑫期貨經(jīng)紀有限公司金融事業(yè)部股指期貨研究員荊瑩對綜合評估的具體規(guī)則做了解讀?！兜谝回斀?jīng)日報》記者發(fā)現(xiàn),評估的打分流程較之前的流傳更為復雜,普通開戶人想達標似乎并不輕松。

　　據(jù)荊瑩介紹,自然人的綜合評估總體是對以下幾個大項的考察,分別是客戶的基本條件、交易經(jīng)歷、財務和誠信狀況等。其中,基本條件又細分為年齡和學歷條件。

　　“基本條件共占15分,年齡的滿分是10分,學歷滿分為5分,”荊瑩表示,“但并不是誰都可以拿到高分?！?/P>

　　原來,評估的細則對客戶的年齡和學歷都有詳細的“分層靠檔”規(guī)定。例如,若年齡在22~60歲之間,開戶人可以拿到10分,但如果脫離此區(qū)間,恐怕就只能拿到1分。對學歷的規(guī)定就更加細致,若開戶人是碩士及以上學位,則可以拿5分,本科約是4分,大專及以下恐怕就只有3分,甚至更低。

　　交易經(jīng)歷的細則大致與此前類似,但實施中還附加了“就高不就低”的原則。據(jù)荊瑩介紹:“經(jīng)歷可以分為商品期貨交易經(jīng)歷和證券交易經(jīng)歷兩種,前者滿分20分,后者滿分10分,最后對客戶的打分以二者較大的為準?！?/P>

　　財務被解讀為考核的最關鍵指標,財務的評估要提供年收入證明或近一個月以內的金融資產證明文件?！斑@里的金融資產包括銀行存款、股票、基金、期貨權益、債券、黃金和理財產品等,其總資產與年收入一樣要進行分級打分?！鼻G瑩介紹。

　　據(jù)其詳解,若開戶人近一個月內的金融資產在30萬元及以下,該項僅能拿到1分,30萬~50萬元之間的不超過20分,50萬~100萬元之間的不超過40分,100萬以上的客戶才可以拿到50分。

　　至于最后的誠信狀況,很多市場人士都沒有過多留意,認為前面的幾項評估已經(jīng)可以穩(wěn)拿70分,最后一項似乎成了擺設。針對這一情況,荊瑩指出:“最后的評分一定是所有項目相加達到70分及以上才可以達標,每個環(huán)節(jié)都不能缺,誠信證明是一定要過關的?！?/P>

　　該研究員指出:“不僅開戶人要提供近兩個月內的央行征信中心的個人信用報告,期貨公司也會評估個人在中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風險信息?！?/P>