EUROFX/FXCAP詐騙案是國(guó)內(nèi)近幾十年來(lái)最大的“金字塔”詐騙案。到目前為止，中國(guó)九個(gè)省的警方記錄顯示，他們接到至少319起客戶對(duì)這起詐騙案的投訴。警方估計(jì)總損失至少4.55億元人民幣(約合7,000萬(wàn)美元)，并對(duì)在中國(guó)非法籌資發(fā)出23份逮捕令。而有些投資者稱，這些投訴只是“冰山一角”。一個(gè)上海投資者團(tuán)體收集了至少3,700名中國(guó)被騙者的詳細(xì)信息，此外，從美國(guó)到墨西哥等九個(gè)國(guó)家，也有人掉入“陷阱”陷阱，他們宣稱的損失總額超過(guò)10億美元。

EUROFX/FXCAP是近來(lái)在中國(guó)數(shù)以百萬(wàn)計(jì)的新富人群中爆出的一系列騙局之一。但就因?yàn)樗虻氖怯?guó)牌，才得以尤為吸引眼球。中國(guó)官方正在處理的10樁疑似詐騙案中，這是第一樁有西方公司和西方人牽涉的案件。

龐氏騙局

中國(guó)投資者稱，他們最先聽(tīng)說(shuō)EuroFX是在2012年6月。根據(jù)當(dāng)時(shí)發(fā)放的全彩色印刷的中文宣傳冊(cè)，上面宣稱投資將帶來(lái)豐厚回報(bào)。

根據(jù)宣傳冊(cè)上的描述，投資1萬(wàn)美元，投資者每月預(yù)計(jì)可得到6%的回報(bào)，而如果投資10萬(wàn)美元，則每月回報(bào)率將升到12%。幾個(gè)月后，EuroFX又推出了另一項(xiàng)產(chǎn)品，宣稱投資25萬(wàn)美元可獲得16%的回報(bào)。

中國(guó)執(zhí)法機(jī)構(gòu)現(xiàn)將此類投資稱為龐氏騙局，即利用高回報(bào)低風(fēng)險(xiǎn)來(lái)吸引投資者及其家屬朋友，以外匯交易方式特殊的理由來(lái)解釋其成功模式。

龐氏騙局玩的最好的莫過(guò)于麥道夫，他是一個(gè)世紀(jì)大騙子，把全世界的人騙了20年，是個(gè)有錢人都落入他的圈套，一共騙了500億美元以上，被騙人的名單整整寫(xiě)了162頁(yè)。麥道夫至今仍然保持騙子界騙到金額的最高世界記錄，最后被審判坐牢150年。

宣傳冊(cè)鼓吹EuroFX在外匯交易領(lǐng)域擁有13年的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)。事實(shí)上，根本就沒(méi)有叫“EuroFX”的公司。

宣傳冊(cè)上稱EuroFX是Euro Forex Investment Ltd的品牌簡(jiǎn)稱。然而，根據(jù)負(fù)責(zé)這項(xiàng)交易的公司所成立中介機(jī)構(gòu)Eurofinanzza的說(shuō)法，Euro Forex Investment Ltd是一家已經(jīng)被清算的破產(chǎn)公司，僅在一個(gè)月之前被澳洲商人Bryan Cook買下。

2013年5月，浙江義烏商人戴定海（化名）從朋友處了解EuroFX網(wǎng)站，在該網(wǎng)站上投資外匯收益頗高，投資額度大體分三個(gè)等級(jí)，白銀賬戶月收益率9%，黃金賬戶月收益率12%，卓越賬戶月收益率16%。

戴定海說(shuō)：“投入100萬(wàn)，一年后就有200萬(wàn)，投得越多，賺得越多?！弊盍钏靶膭?dòng)”的是隨時(shí)可以將本金和利潤(rùn)取出變現(xiàn)，不怕錢被套牢。在進(jìn)行試驗(yàn)后，他確信這是一個(gè)商機(jī)，于是投了5000萬(wàn)元進(jìn)入EuroFX中。

在這次投資中，戴定海投入的金額可謂是義烏地區(qū)最多的，他身邊有不少朋友均投入了數(shù)百萬(wàn)元。

而在一切被揭穿為是一場(chǎng)蓄謀已久的“騙局”之后，所有投資者的資金已被套住，在他們當(dāng)中，不少人是借的銀行貸款或高利貸。

關(guān)鍵人物

52歲的英國(guó)商人David Byrne是這一騙局的關(guān)鍵人物。Byrne曾自稱是EuroFX的CEO。他曾被警察拘押詢問(wèn)后獲保釋，但禁止離開(kāi)中國(guó)。

他曾在5月向外媒透露，他并不是實(shí)際控制人。Byrne稱，他是完全聽(tīng)從另一名英國(guó)人的指令，而這名英國(guó)人對(duì)此予以否認(rèn)，稱并未參與EuroFX，但他在幫一個(gè)澳洲人的忙協(xié)助亞洲客戶。

在投資者拍攝下來(lái)的2013年的一次會(huì)議中，Byrne稱他是EuroFX的CEO，聲稱EuroFX擁有特殊的外匯交易技術(shù)。而他現(xiàn)在則稱，他只是在英國(guó)注冊(cè)的公司Euro Forex Investment的“顧問(wèn)CEO”，而EuroFX只是他用的簡(jiǎn)稱而已。

Byrne向外媒透露，他在2012年加入這個(gè)項(xiàng)目，當(dāng)時(shí)一名英國(guó)律師David Orchard聘請(qǐng)他管理倫敦分公司，“所有(招聘)談判和文件都由Orchard先生處理”。

Orchard的律師否認(rèn)了這種說(shuō)法，也沒(méi)有證據(jù)顯示Orchard在知情的情況下參與詐騙。Orchard聲稱，他與Byrne通過(guò)之前的業(yè)務(wù)往來(lái)相識(shí)，2012年夏季在倫敦金融城偶遇，當(dāng)時(shí)Byrne正失業(yè)?！拔覀儼阉鳛橐幻型鈪R經(jīng)驗(yàn)的人員來(lái)推薦”，或許幫忙管理一個(gè)倫敦辦公室，Orchard說(shuō)。但他記不清把Byrne推薦給誰(shuí)了。

2012年8月，Euro Forex Investment Ltd搬進(jìn)了倫敦第一高樓——蒼鷺大廈。同年9月，該公司注冊(cè)辦公室改至Mayfair區(qū)的Bruton街，有數(shù)以百計(jì)的投資基金在此區(qū)注冊(cè)。在這之后，EuroFX讓中國(guó)投資人飛赴倫敦，來(lái)訪的投資人紛紛拍下Byrne和Orchard在蒼鷺大廈EuroFX辦公室前招牌的合照。

2013年10月Byrne離職了。他在7月份向媒體表示，離職是因?yàn)樗麤](méi)有獲得有關(guān)項(xiàng)目真實(shí)性質(zhì)的信息，他的管理建議也無(wú)人理會(huì)。投資者賬戶仍被封閉。

2014年4月，一個(gè)上海投資者維權(quán)團(tuán)體給Byrne寫(xiě)了郵件。Byrne回復(fù)稱，自己只在該公司干了11個(gè)月，拿到了7.5萬(wàn)英鎊(約合9.8萬(wàn)美元)，他自己可能也是騙局的受害者。

“我相信歐洲人不會(huì)騙我！”

由于外匯行業(yè)的特殊性，在一個(gè)資金可在不同管轄區(qū)之間輕易流動(dòng)的世界，竊賊可以藏身于各地監(jiān)管之間的空隙中。

EuroFX以在倫敦注冊(cè)的公司進(jìn)行推銷。而只要其向國(guó)外投資者宣傳，英國(guó)當(dāng)局就認(rèn)為不在自己的管轄范圍內(nèi)。

一個(gè)名叫張福生（化名）的投資者曾向EuroFX投入了數(shù)百萬(wàn)美元。因?yàn)榇渌送顿Y，他被這些人控告欠債不還。他還把自己的妹妹張桂伶（化名）拉下了水。

據(jù)悉，張桂伶用借來(lái)的錢進(jìn)行投資。EuroFX在2013年凍結(jié)了她的賬戶，里面的錢都沒(méi)了。于是債主都找上她。

張福生在3月時(shí)說(shuō)：“因?yàn)榻枇诉@個(gè)高利貸，導(dǎo)致了房子也被抵押出去了，兒子怨你、媳婦也怨你，老公也不理她，女兒也恨她?！比ツ?月張桂伶不堪壓力選擇自殺。目前無(wú)法證實(shí)EuroFX是否與她的死有關(guān)。

EuroFX以親友介紹的方式不斷擴(kuò)充投資者。一個(gè)服裝出口商人唐弘德(化名)稱，介紹他投資的是常州一位公務(wù)員。之后他投資了80萬(wàn)元人民幣(12萬(wàn)美元)。

唐弘德并不了解外匯，但相信該計(jì)劃是受到監(jiān)管，“我相信歐洲人不太會(huì)撒謊的?！?/p>

其他投錢給EuroFX的中國(guó)投資者也聲稱，他們之所以愿意投錢，是因?yàn)镋uro Forex Investment Limited是一家在英國(guó)注冊(cè)的公司。他們認(rèn)為，這家公司歸英國(guó)金融當(dāng)局規(guī)管。然而實(shí)際情況并非如此。

該公司在英國(guó)公司注冊(cè)查詢系統(tǒng)Companies House的注冊(cè)信息是進(jìn)行“業(yè)務(wù)支持”，而非金融。無(wú)論如何，如果它面向英國(guó)境內(nèi)客戶發(fā)售，才會(huì)受到英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局(FCA)的監(jiān)管。

FCA一位發(fā)言人稱，該機(jī)構(gòu)并不監(jiān)管在歐盟以外地區(qū)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的英國(guó)注冊(cè)公司。

FCA的確曾在2013年初發(fā)出警告，稱Euro Forex Investment有可能“未經(jīng)我們的授權(quán)在英國(guó)提供金融服務(wù)或產(chǎn)品。”但在其網(wǎng)站上的這份警告僅僅面向在英國(guó)的投資者。

FCA拒絕具體說(shuō)明為何發(fā)出此警告。FCA表示它通常會(huì)將這類擔(dān)憂轉(zhuǎn)告給警方。FCA發(fā)言人拒絕透露是否曾向警方提示EuroFX。

英國(guó)警方稱，他們后來(lái)收到過(guò)英國(guó)詐騙舉報(bào)中心——反詐騙行動(dòng)機(jī)構(gòu)(ActionFraud)有關(guān)EuroFX的投訴。警方裁定這不在他們的管轄范圍內(nèi)。倫敦警察廳一位發(fā)言人稱，“當(dāng)時(shí)判定這項(xiàng)調(diào)查應(yīng)由中國(guó)當(dāng)局進(jìn)行，因?yàn)楸景附^大多數(shù)受害者都是中國(guó)境內(nèi)的居民?！?/p>

與此同時(shí)，EuroFX受害者發(fā)布到Y(jié)ouTube上的一系列視頻讓媒體進(jìn)一步了解了該公司如何利用新西蘭牌照使騙局合法化。

從更名到破產(chǎn)

根據(jù)外媒報(bào)道，銀行對(duì)帳單顯示，在2012及2013年，投資人將資金匯給好幾家企業(yè)及在香港的銀行帳戶。他們所支付的金額會(huì)顯示在EuroFX線上帳戶，資金結(jié)余數(shù)字會(huì)每天上升，理論上是反映了在外匯交易中獲得利潤(rùn)。

一些投資人表示，為了將獲利提領(lǐng)出來(lái)，他們?cè)贓uroFX指定的銀行開(kāi)設(shè)帳戶。早期的投資人確實(shí)能夠從這些帳戶領(lǐng)錢出來(lái)。但在2013年7月時(shí)，EuroFX告知投資人要暫停外匯交易。在那之后，投資人無(wú)法動(dòng)用任何資金。他們?cè)贓uroFX戶頭的資金結(jié)余“凍結(jié)”，看起來(lái)沒(méi)有任何交易。

雖然EuroFX承諾高額回報(bào)，然而根據(jù)數(shù)據(jù)追蹤業(yè)者Hedge FundResearch，外幣對(duì)沖基金平均年度虧損為1%-2%。

2013年7月20日，EuroFX在其網(wǎng)站上稱，將暫?，F(xiàn)有賬戶交易，“以遵守日益嚴(yán)格的國(guó)際反洗錢規(guī)章?！睆哪翘炱穑顿Y者就無(wú)法動(dòng)用賬戶資金了。

而2013年9月18日，EuroFX在其官網(wǎng)發(fā)布公告顯示：公司將與來(lái)自該行業(yè)的幾家公司合并為更大的實(shí)體,但并未透露具體與何公司合并。

EuroFX合并后，更名為FXCAP，并推出了名為FXCAP的網(wǎng)站。

在該網(wǎng)站上能查到關(guān)于FXCAP的介紹僅有一兩段話，在寥寥數(shù)言中，F(xiàn)XCAP聲稱“2013年(公司)為幫助顧客實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由而創(chuàng)建,并將于2015年前成為全球最大的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)之一,為1百多萬(wàn)名客戶提供服務(wù)。FXCAP注冊(cè)于全世界多個(gè)稅務(wù)優(yōu)惠司法權(quán)區(qū)。這種復(fù)雜的構(gòu)架賦予了FXCAP獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)以發(fā)展其Forex交易,金融、資金和資產(chǎn)管理投資組合”。

合并后的公司FXCAP承諾給EuroFX的投資者發(fā)放借記卡，以購(gòu)買他們的基金。投資者稱，幾周之后有些投資者收到了卡片，但卻只是余額為零的預(yù)付卡。

FXCAP/EuroFX的公司網(wǎng)站稱將在幾個(gè)月之內(nèi)發(fā)新卡，但實(shí)際上卻根本沒(méi)有這么做。

投資人當(dāng)初匯錢過(guò)去的那些公司之中，有兩家在2014年解散，它們的印度董事已無(wú)法聯(lián)絡(luò)到。

2014年4月，七位上海投資者赴倫敦調(diào)查。這群投資者中牽頭的人士說(shuō)，他們參觀了EuroFX此前聲稱有合作關(guān)系的兩家公司的辦公室。這兩家公司稱他們與EuroFX毫無(wú)關(guān)系。

根據(jù)該投資者團(tuán)體所提供的屏幕截圖，2015年8月，這家被并購(gòu)的公司在網(wǎng)站上發(fā)布一條信息表示：“由于過(guò)去幾個(gè)月交易環(huán)境不佳，F(xiàn)XCAP申請(qǐng)破產(chǎn)?！笨蛻魩簟敖挥赏獠繒?huì)計(jì)公司進(jìn)行審計(jì)”。

關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)

2012.11.14 - 11.15

被邀到倫敦參觀布魯頓街及蒼鷺大廈辦公室

2012.12.16

澳門(mén)公司活動(dòng)

2013.1.5

泰國(guó)曼谷公司活動(dòng)

2013.1.11

澳門(mén)公司活動(dòng)

2013.2.9

大連香格里拉酒店公司活動(dòng)

2013.3.4

韓國(guó)濟(jì)州島公司活動(dòng)

2013.3.10-3.16

被邀到倫敦參觀布魯頓街及蒼鷺大廈辦公室

2013.7.3-7.6

吉隆坡公司亞洲之夜公司活動(dòng)

介紹卓越帳戶

2013.7.20

宣布90天冷凍期

介紹對(duì)沖帳戶保持交易

2013.8.3

公司泰國(guó)會(huì)議

2013.9.18

公司巴厘島活動(dòng)

公司及網(wǎng)站由EuroFX改為FXCAP

2013.10.18

冷凍期結(jié)束

要求申請(qǐng)‘支付卡’取得投資款

2013年10月底

所有申請(qǐng)被寄往斯洛伐克支付卡處理部門(mén)，被承諾30-45日內(nèi)收到卡

David Byrne辭職

2014年2月至3月

投資者開(kāi)始調(diào)查。無(wú)法找到倫敦辦公室；客戶中心是外包的；斯洛伐克無(wú)實(shí)體辦公室只由大樓前臺(tái)收發(fā)郵件；網(wǎng)站管理層信息都是假的

2014.3.9

公司發(fā)布信息說(shuō)2周內(nèi)出卡

2014.4.1

Euro Forex Investment Ltd 第一次解散通知

2014年4月初

有人收到了卡-一張無(wú)錢，無(wú)法與FX帳戶關(guān)聯(lián)的預(yù)支卡

2014.4.15

公司宣稱制卡公司?？ㄊ怯捎谔嗳巳ピ儐?wèn)，他們正在尋找新的供應(yīng)商

2014.4.30

由于有人反對(duì)，公司被停止解散

2014.9.1

公司公告停止交易，重新開(kāi)放銀行卡注冊(cè)，預(yù)計(jì)2015年可以開(kāi)始提現(xiàn)

2015年8月

FXCAP在其官網(wǎng)聲稱，該公司已經(jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)

2016年4月

Euro Forex Investment Ltd這家公司被英國(guó)公司注冊(cè)處強(qiáng)制解散