全球最大的基金管理公司貝萊德（BlackRock）將收購理財初創(chuàng)公司FutureAdvisor，凸顯了機器人理財顧問產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。業(yè)內(nèi)人士認為，科技將迅速重塑金融理財市場的格局。

FutureAdvisor是一家總部位于舊金山，由兩位前微軟工程師創(chuàng)立的高科技公司。該公司為負擔(dān)不起、或不愿直接面對面接觸傳統(tǒng)經(jīng)紀人的投資者，提供資產(chǎn)分配建議。近年來，通過計算機運算，結(jié)合客戶的投資目標，收入和納稅情況，為客戶打造專業(yè)、理性的投資組合，將人為干涉因素降至最低的“機器人理財顧問”，在美國資產(chǎn)管理領(lǐng)域已經(jīng)越來越受歡迎。該產(chǎn)業(yè)中，除FutureAdvisor之外，還包括Betterment，Wealthfront，Personal Capital等，都是深受歡迎的平臺。

根據(jù)收購協(xié)議，F(xiàn)utureAdvisor估值約為1.5至2億美元，該公司將成為貝萊德解決方案（BlackRock Solutions）的一部分，其產(chǎn)品將出售予經(jīng)紀人和財務(wù)顧問，再由他們向其客戶提供。貝萊德在全球管理著4.7萬億美元的資產(chǎn)，并向其他金融機構(gòu)提供咨詢服務(wù)，以及包括風(fēng)險管理系統(tǒng)在內(nèi)的軟件等。

《金融時報》援引貝萊德的美國財富顧問部負責(zé)人Frank Porcelli表示，“我有兩個20多歲的男孩，不知道他們在信息時代還會不會坐下來，和財務(wù)顧問面對面。他們可能更喜歡數(shù)字化的建議?！?/p>

“無論咨詢市場向什么方向發(fā)展，貝萊德都希望參與其中。我們知道的是，從現(xiàn)在起5至10年內(nèi)，會有更多的人使用數(shù)字咨詢平臺?！?/p>

市場研究公司Aite高級分析師Sophie Schmitt稱，目前這種“機器人理財顧問”管理的理財產(chǎn)品，在今年估計能達到500至600億美元，只占到美國理財市場19萬億美元理財產(chǎn)品市場的一小部分。