一、期貨市場(chǎng)賬戶規(guī)范工作的背景是什么？

近年來(lái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于穩(wěn)步發(fā)展期貨市場(chǎng)的戰(zhàn)略部署，始終將規(guī)范市場(chǎng)的基礎(chǔ)性工作作為期貨市場(chǎng)監(jiān)管與發(fā)展重點(diǎn)，在完善開戶環(huán)節(jié)管理制度，規(guī)范期貨市場(chǎng)賬戶管理方面做了很多工作。

2008年，我會(huì)開展了進(jìn)一步加強(qiáng)期貨公司開戶環(huán)節(jié)實(shí)名制的檢查工作，為規(guī)范賬戶管理工作打下了基礎(chǔ)。

2009年，在期貨市場(chǎng)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)的情況下，我會(huì)建立了統(tǒng)一開戶系統(tǒng)，在期貨市場(chǎng)全面實(shí)施了統(tǒng)一開戶制度，從根本上完善了期貨市場(chǎng)開戶環(huán)節(jié)的管理，及時(shí)解決了期貨市場(chǎng)快速增長(zhǎng)的新增賬戶的規(guī)范問題，也為解決存量賬戶的規(guī)范創(chuàng)造了條件。

2009年11月以來(lái)，統(tǒng)一開戶系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)，統(tǒng)一開戶制度經(jīng)歷了實(shí)踐的檢驗(yàn)。自2010年2月，股指期貨開戶業(yè)務(wù)已通過(guò)統(tǒng)一開戶系統(tǒng)有序開展。集中精力規(guī)范期貨市場(chǎng)存量賬戶的時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟。為此，我會(huì)自2010年上半年開始，啟動(dòng)了規(guī)范統(tǒng)一開戶前存量賬戶的方案研究設(shè)計(jì)工作。

與統(tǒng)一開戶工作相同，期貨市場(chǎng)賬戶規(guī)范工作由我會(huì)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，授權(quán)監(jiān)控中心負(fù)責(zé)具體實(shí)施。經(jīng)過(guò)一年多的精心準(zhǔn)備，方案設(shè)計(jì)論證、規(guī)則起草、系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試等賬戶規(guī)范的前期準(zhǔn)備工作已基本就緒。在這種情況下，我們發(fā)布了《關(guān)于開展期貨市場(chǎng)賬戶規(guī)范工作的決定》，正式啟動(dòng)了此項(xiàng)工作。

二、目前期貨市場(chǎng)賬戶管理中存在哪些問題，期貨市場(chǎng)賬戶規(guī)范工作有何意義？

目前期貨市場(chǎng)賬戶管理的問題主要存在于歷史賬戶：一是仍然存在部分賬戶資料不準(zhǔn)確、不完整等問題，利用不合規(guī)賬戶進(jìn)行違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)依然存在；二是沉淀了大量長(zhǎng)期不交易、無(wú)資金或資金量極低的休眠賬戶，占用系統(tǒng)資源，降低市場(chǎng)運(yùn)行效率，還影響了賬戶的規(guī)范管理和市場(chǎng)監(jiān)查分析工作的有效性。

本次賬戶規(guī)范工作主要針對(duì)上述問題開展兩項(xiàng)工作：

一是對(duì)長(zhǎng)期不使用的客戶賬戶進(jìn)行休眠處理，讓休眠賬戶退出交易領(lǐng)域，待客戶申請(qǐng)時(shí)再予以激活；二是對(duì)非休眠的歷史賬戶按照《期貨市場(chǎng)客戶開戶管理規(guī)定》進(jìn)行規(guī)范，全部納入統(tǒng)一開戶系統(tǒng)。

賬戶規(guī)范工作對(duì)于期貨市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展具有重大深遠(yuǎn)的意義：

一是徹底解決了期貨市場(chǎng)二十年發(fā)展過(guò)程積累的賬戶管理遺留問題，更加全面徹底地落實(shí)實(shí)名制等基礎(chǔ)制度。

二是通過(guò)賬戶規(guī)范工作，將最終在期貨市場(chǎng)建立一套真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的客戶資料庫(kù)，加強(qiáng)期貨市場(chǎng)監(jiān)查和分析工作的有效性，為行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)打好基礎(chǔ)。

三是休眠賬戶的處理，對(duì)于合理使用系統(tǒng)資源，提高市場(chǎng)運(yùn)行效率，提高期貨市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的使用價(jià)值具有積極作用。

三、本次賬戶規(guī)范工作將如何組織實(shí)施？

賬戶管理是期貨市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)，賬戶規(guī)范工作是加固市場(chǎng)基礎(chǔ)的工作。本次賬戶規(guī)范工作要解決期貨市場(chǎng)二十年沉淀的歷史遺留問題，情況復(fù)雜、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，必須周密籌劃，精心部署、合理組織協(xié)調(diào)，充分發(fā)揮五位一體監(jiān)管體系的合力，才能保證工作平穩(wěn)順利進(jìn)行。

本次賬戶規(guī)范工作由我會(huì)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，監(jiān)控中心負(fù)責(zé)具體的組織實(shí)施工作，包括草擬賬戶規(guī)范工作的具體實(shí)施辦法和工作進(jìn)度安排，組織協(xié)調(diào)各單位落實(shí)各階段工作；各證監(jiān)局負(fù)責(zé)監(jiān)督與檢查，督促轄區(qū)期貨公司按要求完成各項(xiàng)工作；各期貨交易所負(fù)責(zé)與監(jiān)控中心一道做好各環(huán)節(jié)工作，包括系統(tǒng)改造和具體的檢查工作；中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)將發(fā)揮行業(yè)自律組織的作用，引導(dǎo)全行業(yè)積極開展賬戶規(guī)范工作。

四、請(qǐng)介紹期貨市場(chǎng)賬戶規(guī)范工作的總體方案和進(jìn)度安排？

賬戶規(guī)范工作分三個(gè)階段完成：

第一階段：從2011年9月2日至2011年10月底，各單位進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)，期貨公司進(jìn)行自查規(guī)范等前期工作。

監(jiān)控中心、期貨交易所和期貨公司分別進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)，使與開戶工作相關(guān)的各系統(tǒng)具備開展賬戶規(guī)范工作的各項(xiàng)功能。各期貨公司同步進(jìn)行賬戶分類、自查、聯(lián)系客戶、補(bǔ)充資料和規(guī)范整改等前期工作。

第二階段：從2011年11月1日至2012年5月底，各單位通過(guò)升級(jí)后的系統(tǒng)完成期貨市場(chǎng)賬戶規(guī)范工作。

期貨公司通過(guò)統(tǒng)一開戶系統(tǒng)報(bào)送賬戶休眠申請(qǐng)和經(jīng)過(guò)自查規(guī)范的歷史賬戶資料，監(jiān)控中心和期貨交易所進(jìn)行相應(yīng)檢查和處理，期貨公司根據(jù)檢查反饋情況對(duì)客戶賬戶進(jìn)一步規(guī)范，直至完成休眠或賬戶規(guī)范。其中：

休眠賬戶應(yīng)當(dāng)在2011年12月底前在期貨公司和期貨交易所分別完成休眠處理工作。

客戶權(quán)益在100萬(wàn)元以上的賬戶(含100萬(wàn)元)，應(yīng)當(dāng)在2011年12月底前通過(guò)監(jiān)控中心和期貨交易所規(guī)范檢查。

客戶權(quán)益在100萬(wàn)元以下的賬戶應(yīng)當(dāng)在2012年5月底前通過(guò)監(jiān)控中心和期貨交易所規(guī)范檢查。

在保證以上三項(xiàng)工作按時(shí)完成的前提下，期貨公司可同步開展三項(xiàng)工作。

第三階段：凍結(jié)逾期未通過(guò)規(guī)范檢查賬戶的開新倉(cāng)權(quán)限(可平倉(cāng))。

期貨交易所和期貨公司將從2012年1月1日至2012年1月31日完成凍結(jié)逾期未通過(guò)規(guī)范檢查的客戶權(quán)益在100萬(wàn)元以上賬戶開倉(cāng)權(quán)限的工作，從2012年6月1日至2012年6月30日完成凍結(jié)逾期未通過(guò)規(guī)范檢查的客戶權(quán)益在100萬(wàn)元以下賬戶開倉(cāng)權(quán)限的工作。這些賬戶如今后按要求完成規(guī)范上報(bào)工作，可在規(guī)范工作完成后的第二個(gè)交易日恢復(fù)開倉(cāng)權(quán)限。

五、本次期貨市場(chǎng)賬戶規(guī)范工作有哪些特色？

一是依托統(tǒng)一開戶系統(tǒng)，統(tǒng)一業(yè)務(wù)流程和審核標(biāo)準(zhǔn)，保障工作質(zhì)量，提高工作效率。期貨公司按統(tǒng)一格式報(bào)送賬戶資料，監(jiān)控中心按統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢查。各期貨公司發(fā)起一次申報(bào)，便可通過(guò)統(tǒng)一開戶系統(tǒng)一次完成四所交易編碼資料的規(guī)范和更新。每個(gè)統(tǒng)一開戶前的賬戶資料都要通過(guò)監(jiān)控中心和期貨交易所系統(tǒng)進(jìn)行全面詳細(xì)的檢查，從而實(shí)現(xiàn)了存量賬戶的逐一普查。

二是盡量依靠系統(tǒng)作業(yè)，緩解期貨公司的工作。監(jiān)控中心在方案設(shè)計(jì)過(guò)程中，充分體現(xiàn)了服務(wù)市場(chǎng)的意識(shí)。除改造統(tǒng)一開戶系統(tǒng)外，還對(duì)處理開戶業(yè)務(wù)的期貨公司和期貨交易所系統(tǒng)提出了詳細(xì)的系統(tǒng)改造要求，使許多業(yè)務(wù)能夠通過(guò)系統(tǒng)完成，盡其所能，減輕期貨公司在賬戶認(rèn)定、檢查、資料維護(hù)和報(bào)送等環(huán)節(jié)的工作。

三是聯(lián)網(wǎng)全國(guó)公民身份信息系統(tǒng)和全國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼中心信息系統(tǒng)，對(duì)客戶基本身份信息進(jìn)行準(zhǔn)確檢查。監(jiān)控中心將把期貨公司申報(bào)的客戶資料分別發(fā)送上述兩個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行檢查驗(yàn)證，從而使規(guī)范工作建立在權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)證的基礎(chǔ)上，有效落實(shí)開戶實(shí)名制制度。

六、本次規(guī)范工作對(duì)期貨公司有哪些要求？

加強(qiáng)客戶管理是期貨公司的內(nèi)在要求。本次休眠賬戶的認(rèn)定以及待規(guī)范賬戶的處理，都需要期貨公司的通力配合。因此，在此次工作中，期貨公司要按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署，合理安排，早做準(zhǔn)備，同時(shí)認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)各項(xiàng)工作要求，確保按工作進(jìn)度完成。要注意在規(guī)范過(guò)程中做好客戶解釋工作，及時(shí)解決問題，化解風(fēng)險(xiǎn)和矛盾。

七、休眠賬戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么，如何認(rèn)定休眠賬戶？

休眠賬戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是：截至認(rèn)定日，同時(shí)符合開戶時(shí)間一年以上、最近一年以上無(wú)持倉(cāng)、最近一年以上無(wú)交易(含一年)，認(rèn)定日的客戶權(quán)益在1000元以下(含1000元)四個(gè)條件的賬戶。

比如，認(rèn)定日是2011年4月29日。休眠賬戶是指2010年4月29日(含當(dāng)日)前在某期貨公司開戶，至2011年4月29日(含當(dāng)日)無(wú)持倉(cāng)、無(wú)交易且2011年4月29日結(jié)算后客戶權(quán)益在1000元以下(含1000元)的客戶。

休眠賬戶的認(rèn)定范圍是以期貨公司內(nèi)部資金賬戶為單位進(jìn)行認(rèn)定。一個(gè)客戶在多家期貨公司開戶的，視為不同客戶由各期貨公司分別認(rèn)定。

比如：某客戶在A和B兩家期貨公司都開過(guò)戶，但在A公司符合休眠賬戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，在B公司不符合休眠賬戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。那么，A期貨公司就認(rèn)定該客戶為休眠賬戶，B公司不認(rèn)定為休眠賬戶。

八、哪些屬于歷史賬戶，規(guī)范要求是什么？

歷史賬戶是指在期貨公司根據(jù)《期貨市場(chǎng)客戶開戶管理規(guī)定》接入統(tǒng)一開戶系統(tǒng)前，直接通過(guò)期貨交易所生成全部或部分交易編碼的賬戶。

歷史賬戶的規(guī)范要求與統(tǒng)一開戶制度的要求相同?？蛻魬?yīng)按統(tǒng)一開戶要求進(jìn)行自查。期貨公司、監(jiān)控中心和期貨交易所按照《期貨市場(chǎng)客戶開戶管理規(guī)定》的要求進(jìn)行檢查。