做交易如何做到心如止水？達(dá)到無(wú)視虧損盈利，只在乎操作是否正確的境界？

在10年前我就思考過(guò)這個(gè)問(wèn)題，也看了許多書(shū)，看了許多資料，一本比較好的書(shū)叫《象與騎象人》。喬納森·海特（Jonathan Haidt）在這本書(shū)寫(xiě)道：人類的心理，有一半正如一頭桀驁不馴的大象，而另一半則像是一個(gè)理智的騎象人。象的層次：身體、右腦、非理性、潛意識(shí)、自動(dòng)化；騎象人的層次：心靈、左腦、理性、意識(shí)、控制化。這兩個(gè)分裂的部分，造成人們常陷于理智與非理智的思想爭(zhēng)戰(zhàn)中。騎象人屬于受控制部分，是意識(shí)；大象屬于不受控制部分，是潛意識(shí)。我們經(jīng)常會(huì)認(rèn)為自己是自己的主人，自己可以控制自己的情緒和行為。人可以自我控制大部分情況下是一種錯(cuò)覺(jué)。當(dāng)大象發(fā)怒的時(shí)候，大象就變成了主人，騎象人就無(wú)法控制大象了。交易員會(huì)遇到各種各樣的行情走勢(shì)，總會(huì)遇到行情不順利，頻繁止損甚至爆倉(cāng)的情況。頻繁的虧損會(huì)讓交易員啟動(dòng)戰(zhàn)與逃機(jī)制，也就是動(dòng)物大象開(kāi)始活躍，這是一個(gè)物理過(guò)程，并在潛意識(shí)中發(fā)生，就像巴甫洛夫的狗，聽(tīng)到鈴聲就會(huì)分泌唾液一樣，是一個(gè)鏈條。在暴怒的大象的控制下，人就是動(dòng)物，全憑本能在做事，在金融交易中這種拼死的抵抗大多是無(wú)意義的，最終的結(jié)果大多是爆倉(cāng)崩潰。

關(guān)于操作是否正確，這僅僅是一個(gè)系統(tǒng)的執(zhí)行部分，整個(gè)系統(tǒng)是不是正確性都無(wú)法認(rèn)定的情況下，談執(zhí)行的正確性是沒(méi)有意義的。其實(shí)，交易員的人生就是在這種不斷試錯(cuò)，不斷推翻一個(gè)個(gè)系統(tǒng)的過(guò)程中渡過(guò)的，直到把所有的系統(tǒng)都推翻了，輸?shù)靡膊畈欢嗔?，也就悟個(gè)差不多了。所以交易水平也是靠積累的，只不過(guò)是加法又是個(gè)減法，減到最后發(fā)現(xiàn)幾乎沒(méi)有萬(wàn)能的系統(tǒng)，所有的系統(tǒng)都有自己的漏洞，而根據(jù)墨菲定律，漏洞總會(huì)觸發(fā)，悲劇不可避免，必然發(fā)生。人的理性是人高于動(dòng)物的唯一特質(zhì)，理性就是騎象人部分，控制大象的最好方法就是不讓大象發(fā)怒，在交易上就體現(xiàn)一種終極防御和阻擊戰(zhàn)思維。當(dāng)你已經(jīng)預(yù)備犧牲一小部分資金來(lái)保障本金的安全時(shí)，情緒就相對(duì)可控，大象不容易發(fā)怒。這時(shí)的倉(cāng)位并不是通常意義上的止損，而是一種犧牲，不是通常意義上的損失，而是具有正義感的英雄行為。以英雄感代替恥辱感，就不容易發(fā)怒，說(shuō)不定還會(huì)洋洋得意，瀟灑自如。

做到心如止水的意義是什么呢？我稍微推導(dǎo)的問(wèn)問(wèn)，無(wú)視盈虧，只在乎操作是否正確，那么請(qǐng)問(wèn)，你的目的是什么呢？做交易不就是圖穩(wěn)定盈利嗎？你無(wú)視盈虧，而只去關(guān)注每筆交易是否按照計(jì)劃執(zhí)行，如果越執(zhí)行越虧呢？你還要心如止水的無(wú)視盈虧執(zhí)行下去嗎？這也是我在接觸眾多投資者中，投資者身上出現(xiàn)的問(wèn)題?？傆X(jué)得心態(tài)要好，要不把錢當(dāng)錢，這樣才可以贏錢，我又不好當(dāng)面告訴人家，這其實(shí)不一定，因?yàn)槟憔退隳菢恿耍€是可能虧。這種投資者還有一個(gè)翻版，那就是追求摸頂抄底的人，摸頂抄底的目的是什么呢？不就是為了盈利嗎？那么你一直追求摸頂抄底，如果不能盈利，你還追求嗎？結(jié)果讓我驚訝的是，還是很多人沉浸在一兩次摸頂抄底的勝利中，而忘記了總體虧損的事實(shí)。這就和題主的心如止水，無(wú)視盈虧，只在乎是否執(zhí)行的投資者，簡(jiǎn)直如出一轍。你用海龜交易突破20日高點(diǎn)就開(kāi)多的做法，長(zhǎng)期做下去可以盈利。但是，你用海龜交易突破20高點(diǎn)你就開(kāi)空的做法，你長(zhǎng)期做下去保證虧損。按照心如止水，無(wú)視盈虧，高度執(zhí)行的原則，突破20日高點(diǎn)開(kāi)空，結(jié)果一直虧，你堅(jiān)持下去意義何在？我沒(méi)有否認(rèn)執(zhí)行力的重要性，我可以明確的說(shuō)，執(zhí)行力很重要。但是不是決定性因素，決定性因素在策略，不在執(zhí)行力。策略是基礎(chǔ)，沒(méi)有策略你有執(zhí)行力也沒(méi)用。而關(guān)于如何做到心如止水，無(wú)視盈虧，高度執(zhí)行，目前的常用做法是兩個(gè)。第一，將交易策略量化，通過(guò)計(jì)算機(jī)運(yùn)行，讓計(jì)算機(jī)高度執(zhí)行。第二，將下單，風(fēng)控，決策分開(kāi)三個(gè)人來(lái)做，以此來(lái)規(guī)避一個(gè)人交易的情緒風(fēng)險(xiǎn)。

這個(gè)問(wèn)題很有意思，作為技術(shù)方面和理念方面的問(wèn)題，其實(shí)我更喜歡來(lái)說(shuō)一下這種關(guān)于心態(tài)方面的問(wèn)題，因?yàn)樾膽B(tài)是個(gè)很微妙的東西，人有人性，而人性是個(gè)很奇妙的關(guān)于理性和感性的結(jié)合體。這是每個(gè)人都必須要清楚的，希望除去感性擁抱理性是很多人追求的目標(biāo)，但是你要知道的是，這兩者本身是相當(dāng)于硬幣的兩面，我更希望去去接近自己這種人性，當(dāng)你真的了解之后，你才能去控制。所以在我看來(lái)最厲害的是人是可以控制自己情緒的人，無(wú)論在任何時(shí)候不會(huì)因?yàn)榍榫w去做一個(gè)決定的人是確實(shí)能看懂人性。我在現(xiàn)實(shí)當(dāng)中遇到過(guò)一些這樣的高人，其實(shí)這種技能都是可以依靠訓(xùn)練得來(lái)，交易同樣如此，就像我之前回答如何控制自己的交易頻率，如何不因?yàn)榍榫w去進(jìn)行交易，都是需要通過(guò)不斷的理解和訓(xùn)練來(lái)達(dá)到。交易為什么難，因?yàn)檫@個(gè)行業(yè)離人性和情緒更近，大部分人不能獲利，不能控制虧損，根本原因是因?yàn)榍榫w跟著賬戶走，跟著市場(chǎng)走，如果再對(duì)自己的性子再不加以控制，成功的概率微乎其微了。

交易是否真的能做到心如止水，我認(rèn)為不能。那么做交易是否有必要做到心如止水呢，在我看來(lái)也沒(méi)必要，因?yàn)槿诵匀リP(guān)心賬戶凈值變化，關(guān)心交易是否合理，尋找錯(cuò)誤交易加以總結(jié)，這本身就是需要你全身心關(guān)注，而當(dāng)你都已經(jīng)對(duì)交易不在乎了，在我看來(lái)其實(shí)就已經(jīng)沒(méi)必要再做交易了。當(dāng)你不關(guān)心一件事情，那么做好這件事情的概率是多少呢??！當(dāng)你因?yàn)殛P(guān)注而深入，你可能犯了過(guò)度關(guān)注的錯(cuò)，而不關(guān)注呢，那有犯了刻意并不關(guān)注的錯(cuò)，這是個(gè)哲學(xué)問(wèn)題，當(dāng)你想法，有了欲望，這本身所以自如才正常，怎么樣算是正常的，還是離不開(kāi)“控制”這個(gè)詞，所以交易的最終歸宿就是在尋求一種“自如”的境界。就是你會(huì)對(duì)交易當(dāng)中各種可能會(huì)影響情緒的事件正常的人性反應(yīng)，但是你卻可以通過(guò)不斷的訓(xùn)練去達(dá)到讓自己做正確的事情。

那么應(yīng)該如何看待交易中的盈虧，只在乎操作的是否正確的境界。幾個(gè)關(guān)鍵詞，“訓(xùn)練”，“原則”，“堅(jiān)持”，“不斷復(fù)制”。要知道，交易當(dāng)中的各個(gè)環(huán)節(jié)，或者換句話說(shuō)，交易里面各個(gè)可能會(huì)影響交易的情緒的問(wèn)題統(tǒng)統(tǒng)可以通過(guò)訓(xùn)練來(lái)達(dá)到合理控制的目的，這一點(diǎn)是一定可以實(shí)現(xiàn)的，因?yàn)槲冶救司褪莻€(gè)例子。訓(xùn)練是在強(qiáng)化各個(gè)交易環(huán)節(jié)，同時(shí)訓(xùn)練本身就是一種修煉，修煉的不單單的交易環(huán)節(jié)的技能，同時(shí)修煉的也是訓(xùn)練這個(gè)動(dòng)作的本身。訓(xùn)練的方式是什么，首先就是建立原則，原則是一個(gè)根本性的真理，構(gòu)成所有關(guān)于交易行為的基礎(chǔ)，原則通過(guò)行動(dòng)讓人實(shí)現(xiàn)交易中的目標(biāo)。每天市場(chǎng)都會(huì)出現(xiàn)各種波動(dòng)，上漲，下跌，盤(pán)整，是市場(chǎng)波動(dòng)的三種結(jié)構(gòu)，但是以什么形式上漲，在什么時(shí)候上漲這些都是未知的，如果沒(méi)有原則，你將只能被迫的針對(duì)交易中可能遇到的各種難以預(yù)料的情況孤立的去做出反應(yīng)，就好像你頭一次遇到這種情況。但是如果你可以將市場(chǎng)的不同情況進(jìn)行分類，并且擁有對(duì)不同行情的處理能力，我相信做好交易，看淡盈虧，擁抱原則，做正確的決定只是時(shí)間問(wèn)題。

有了這個(gè)意識(shí)，你就要對(duì)你的交易系統(tǒng)里面的各個(gè)環(huán)節(jié)建立最基本的原則，舉個(gè)例子，將每天的虧損限制在1%以內(nèi)，每周的虧損控制在5%以內(nèi)，賬戶虧損8%之后就降低一半倉(cāng)量進(jìn)行操作。這就是一個(gè)基本的風(fēng)控原則，當(dāng)然我在后續(xù)的交易中發(fā)現(xiàn)，這種風(fēng)控方式效果并不好，但我前期就是這樣去限制自己虧損的。這就是最簡(jiǎn)單的原則，試問(wèn)有多少人能做到，當(dāng)你連續(xù)虧損的時(shí)候你是否真的能管住自己的手，不會(huì)因?yàn)榍榫w而交易。同樣的，當(dāng)框架越來(lái)越成熟，那么原則也會(huì)越來(lái)越多，比如每個(gè)品種，每個(gè)月交易次數(shù)不得高于5次，這個(gè)也是基本原則，能做到嗎？是否低于五次，不重要，重要的是你是不是真的可以停下來(lái)，停下來(lái)不重要，重要的是你是否能真的感受停不下來(lái)那種情緒誘導(dǎo)，所以執(zhí)行原則的過(guò)程中真正重要的不是你真的能控制下來(lái)，而在于你是否真的感受到了人性，你能理解自己的人性，才能制定出戰(zhàn)勝自己隨意性的原則，仔細(xì)閱讀這段話，會(huì)有幫助的。

以上說(shuō)的是第一個(gè)階段，針對(duì)沒(méi)有經(jīng)歷過(guò)訓(xùn)練的人需要一些最基本的框架讓你去接近訓(xùn)練本身，是什么訓(xùn)練內(nèi)容不重要，先開(kāi)始最重要。因?yàn)檫@時(shí)候你對(duì)市場(chǎng)認(rèn)識(shí)有限，很多原則都會(huì)不斷去修正與磨合，但是制定原則和訓(xùn)練自己執(zhí)行原則這個(gè)動(dòng)作非常重要。當(dāng)你逐步執(zhí)行原則，去執(zhí)行原則的，在這個(gè)過(guò)程中，隨著對(duì)市場(chǎng)的深入與對(duì)自身的了解之后，你才能逐漸制定出適合自己交易的原則，這是一個(gè)學(xué)習(xí)和自我改造的過(guò)程，當(dāng)然過(guò)程肯定不像我說(shuō)幾句話那么簡(jiǎn)單，這個(gè)過(guò)程是枯燥的，是痛苦的。因?yàn)槿诵允谷唬瑳](méi)有人希望自己受控制去做一件時(shí)間，但是只有你真的有了這個(gè)過(guò)程，才能在不久的將來(lái)?yè)肀д嬲淖杂伞?/p>

這個(gè)過(guò)程伴隨著幾個(gè)環(huán)節(jié)，首先是樹(shù)立一些基本原則，然后不斷失敗，不斷自我學(xué)習(xí)，完善你的原則，其次不斷去接近100%的執(zhí)行力，要知道真正100%執(zhí)行力是很少的，因?yàn)橄到y(tǒng)里面有變量，所以能執(zhí)行到80%已經(jīng)很成功了，然后通過(guò)強(qiáng)化執(zhí)行力，達(dá)到技能和心里的提升，你才能形成更高效更有效的交易原則，也就是交易技能提升的，你逐漸在做正確事情的同時(shí)，就不會(huì)有那么多精力去關(guān)心盈虧多少。要多說(shuō)一點(diǎn)就是什么是正確的事情，起初的原則并不一定是正確的，但是通過(guò)不斷執(zhí)行原則，不斷自我學(xué)習(xí)，不斷完善，再不斷重塑原則的過(guò)程你就會(huì)形成更高效的原則，這個(gè)更高效的原則就是你要去做的正確的事情，這樣說(shuō)你是不是就清晰了。我相信這個(gè)框架并不單單可以指導(dǎo)交易，在我看來(lái)，這是我在任何時(shí)候做自我提升的一種系統(tǒng)性思維，適用于任何時(shí)候。

原則的自我學(xué)習(xí)和重塑的過(guò)程就是讓你從“你認(rèn)為你是對(duì)的”這個(gè)層面跨越到“你怎么知道你是對(duì)的”，所以交易追求的目標(biāo)并沒(méi)有止境，并不是你可以去做你認(rèn)為正確的事情的時(shí)候交易就成功呢，這個(gè)過(guò)程中你會(huì)不斷去優(yōu)化你的原則，你的交易框架，以達(dá)到更高的目標(biāo)，所以穩(wěn)定盈利并不是最終的目標(biāo)。當(dāng)你真的穩(wěn)定盈利，你會(huì)有更高的目標(biāo)，你要保持穩(wěn)定盈利的狀態(tài)就必須有這個(gè)不斷敲碎，不斷重塑，不斷提升的過(guò)程。所以為什么真正厲害的交易大師們每天都會(huì)花大量時(shí)間總結(jié)和復(fù)盤(pán)，不斷回溯自己的交易去尋找問(wèn)題，我認(rèn)為能讓你始終保持獲利的不單單是原則，更多的是你在不斷的提升，并且不斷的認(rèn)識(shí)新的自己。

好吧，我承認(rèn)理念的東西又講太多了，接下來(lái)我們開(kāi)始說(shuō)一下交易當(dāng)中需要注意哪些環(huán)節(jié)。還是從交易系統(tǒng)出發(fā)，沒(méi)有太多環(huán)節(jié)，大體就是幾點(diǎn)：

1.定義行情的標(biāo)準(zhǔn)

2.擇時(shí)點(diǎn)的選擇

3.進(jìn)場(chǎng)點(diǎn)，出場(chǎng)點(diǎn)的把握

4.止損的控制

5.風(fēng)控體系

6.倉(cāng)位管理

7.心態(tài)控制

基本就是以上六點(diǎn)，但是每一個(gè)環(huán)節(jié)都需要大量的原則進(jìn)行約束。這些原則怎么來(lái)，首先是根據(jù)你對(duì)市場(chǎng)的了解對(duì)自己的了解而來(lái)，而我們對(duì)于這兩部分的了解常常都有局限性，因?yàn)椤澳阍趺粗滥憔褪菍?duì)的”，這就需要不斷學(xué)習(xí)。但是要開(kāi)始這個(gè)工作，你只能根據(jù)自己此時(shí)此刻的認(rèn)知先建立基本的原則，讓這件事情開(kāi)始，然后通過(guò)執(zhí)行，約束，管控，以及對(duì)市場(chǎng)認(rèn)識(shí)的深入，逐步去執(zhí)行新的標(biāo)準(zhǔn)，淘汰原先的一些標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)確的說(shuō)并不是淘汰，而是升級(jí)。隨著這個(gè)過(guò)程不斷深入，你會(huì)發(fā)現(xiàn)有的很多原則就是你原先制定的，那說(shuō)明這就是一些核心的東西，也是一些大概率正確的事情，那么深化它，堅(jiān)持它，一個(gè)清晰的框架就出來(lái)了。