交易計劃是指交易者為完成一定時間內(nèi)的交易目標，所制定的措施、方法和步驟。交易計劃就好比商人的商業(yè)計劃，計劃內(nèi)容必須清晰明確。它雖不一定是書面的，但是為更好的遵循計劃，也為方便定期評估，所以建議交易者采用書面形式。

　　交易計劃的特點

　　首先，計劃要有預見性。我們制定交易計劃是對未來所作出的預見，所以在制定計劃前，必須對各種可能出現(xiàn)的情況有清醒的認識，對交易的目標、措施、方法有一個正確的設想。因此，沒有預見性，也就沒有計劃，預見性是計劃的主要特點。

　　其次，計劃要有程序性。在制定交易計劃中，先做什么，后做什么，要有周密的時間安排與要求。執(zhí)行交易計劃時要有階段性和輕重緩急。因此，制定交易計劃必須有每個階段的時間要求及相應的安排，要體現(xiàn)計劃的周密和程序性。

　　將在哪些市場交易

　　對于交易市場的選擇，是要根據(jù)你的資金實力以及交易策略來決定。比如你有3萬元，那么你就不適合選擇滬銅來交易?；蛘吣闶琼槃萁灰渍?，那么就不能選擇處于振蕩行情的品種來交易。當然，進行這項工作的前提是，你要事先確立自己的交易策略。

　　資金規(guī)劃

　　決定操作的方向之后，必須做好整體資金規(guī)劃。首先決定欲操作的部位有多大，通常以投入資金為參考，長期部位可以較高的資金比例投入，短期部位最好不要超過總投入資金的三分之一。在資金控管方面，最忌孤注一擲，倘若一次行情看錯時即將所有的資金賠入，后續(xù)就沒有資金再進行操作了。

　　此外，在策略制定時，須先行計算進行操作之后的盈虧比，通常3:1較符合投機的原則。若每次進場均維持3:1的盈虧比，每次交易賺錢時將獲利的50％加入下一筆交易作為交易金額，虧損時下一筆交易金額即扣除虧損金額減量經(jīng)營，則即使只有二分之一的勝率，進場交易五次其虧損的機率為0.1875。因此，良好的資金規(guī)劃幾乎決定了操作策略的良莠，千萬不可小看它。

　　市場分析情況是怎樣的

　　通過分析你要明白的是，市場現(xiàn)在運行狀況是什么狀態(tài)？是否符合你的交易條件？你對市場未來走向預期如何？面對目前的行情，其他人的想法是怎樣的？

　　入場條件是什么

　　入場交易的條件也即交易訊號，它必須是基于牢固的、合乎邏輯的理論基礎，必須清晰和唯一，不能模棱兩可。并且它和分析方法一樣，也要經(jīng)過充分的評估和測試。你要明白成功的交易訊號是什么發(fā)展情況？失敗的交易訊號又是什么發(fā)展情況？

　　你將承擔多大風險

　　在交易這行最重要的是要學會保護自己，因此任何一次交易前，都要明確自己在這筆交易中，將投入多大資金，能夠承受多大的風險，也就是說如果你判斷失誤的時候，你所能承受失誤所帶來的最大損失是多少？這筆交易失誤所帶來的損失你是否能夠承受？是否會給你帶來不良的影響？

　　退出策略是什么

　　退出策略包括三個方面：一個是判斷失誤退出策略，也即止損策略；一個是獲得利潤成功完成交易退出策略；再一個是在一段時間內(nèi)價格的變化，并沒有如你預期的那樣如何退出的策略。

　　這里面最難的是止損策略的制定和執(zhí)行，面對不同階段的操作，止損點的設置亦有不同。在長線的操作方面，止損的選擇上需要較高的比重，所占的資金比例較高，以防因一時的反向行情而被掃出場。中線操作止損的選擇通常傾向于技術(shù)面，以目前走勢的趨勢線或前波高低點作為參考依據(jù)。在止損的選擇傾向于更小的格局，常以前日高低點或開收盤價作為參考。

　　此外，尚需要考慮時間止損的設置，在擬定操作策略之前即要假設本波段行情能持續(xù)的時間。在行情出現(xiàn)應發(fā)動而未發(fā)動的走勢時，必須以時間止損。此種止損多半應用于假突破走勢，其設置難度較高，需要豐富的市場經(jīng)驗。

　　預期的操作時間和績效是怎樣的

　　當你開始一筆交易時，你對它的未來發(fā)展要有一個時間和價格移動目標的預期，這個預期對你今后的監(jiān)測至關(guān)重要。

　　首先考量市場短、中、長期趨勢的方向，決定欲進行的操作是屬于哪一種，從而進行操作上的布局。長線的操作方向首重“勢”，順著行情所走的方向操作，不要主觀的預設頂部與底部。中線的操作較重“量”，亦即是市場中量價配合的表現(xiàn)，在中期波段走勢之中，量價關(guān)系透露出相當重要的訊號，配合技術(shù)面的走勢分析，作為操作上的參考。在短線的操作方面，重點在于“破”，例如久盤之后的突破，純粹從技術(shù)面的角度去尋求最佳的進場點，以短線的技術(shù)分析作為進出場的依據(jù)。

　　我們知道行情的發(fā)展是不確定的，所以市場未來到底有多少可能發(fā)生，我們心里一定要有個預見，一方面這涉及你的資金管理，如果你能夠把行情發(fā)展的不確定性一直放在心里，那么你決不會滿倉操作，因為沒有人能夠確保意外不會發(fā)生。另一方面多方位的預期可以減少情緒性和突發(fā)性決策交易的可能性。

　　如何實現(xiàn)交易目標

　　在這次交易任務中，你是否打算采取加倉的方式加大交易成果，如果是的話，你計劃在什么情況下加倉？如果加倉失敗，你采取何種退出策略？是部分還是全部倉位退出交易？

　　明確和完成了以上工作后，交易計劃的制定也就基本完成。然而，這只是一筆交易的良好開端，更重要的工作是堅決而迅速地執(zhí)行你所制定的這個交易計劃。

　　一直以來，很多交易者都把損失與否作為衡量交易成功與失敗的標準，正是這錯誤觀念使得人們的行為偏離了正軌。衡量交易成功與否不該用資金損失與否來界定，而要用是否執(zhí)行了自己的計劃、是否控制了風險來界定，如果一筆交易你能夠按照計劃執(zhí)行，那么這筆交易即使是虧損出局，也是成功的交易。

　　最后需要說明的是，交易計劃和交易日記一樣，也是需要不斷檢查和檢討的。在定期檢查和檢討中，你會發(fā)現(xiàn)自己有哪些疏忽的地方，有哪些需要改進的地方，經(jīng)過完善和改進，使自己的交易績效一步步得到提高。