據(jù)銀保監(jiān)會昨日消息，為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強金融法治建設(shè)的重要部署，推動理財公司依法合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)穩(wěn)健運行，銀保監(jiān)會制定《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》（下稱《辦法》），自公布之日起施行。

2018年12月《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》發(fā)布實施以來，共有30家理財公司獲批籌建，其中28家獲批開業(yè)。截至2022年6月末，銀行及理財公司理財產(chǎn)品合計余額29.1萬億元。其中，理財公司產(chǎn)品余額19.1萬億元。理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構(gòu)，有必要盡快構(gòu)筑全面有效的內(nèi)控管理制度。

《辦法》共六章46條，分別為總則、內(nèi)部控制職責、內(nèi)部控制活動、內(nèi)部控制保障、內(nèi)部控制監(jiān)督及附則。

《辦法》堅持問題導向、行業(yè)對標、風險底線和保護投資者合法權(quán)益原則，要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機制和組織架構(gòu)，強化理財業(yè)務(wù)賬戶管理，完善投資決策分級授權(quán)機制，健全交易全流程管理制度，實行重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理，加強關(guān)聯(lián)交易管理與風險隔離，保護投資者合法權(quán)益，充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。

據(jù)了解，發(fā)布實施《辦法》有利于促進同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標準統(tǒng)一，增強理財公司法治觀念和合規(guī)意識，促進構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點和風險狀況相適應的內(nèi)控合規(guī)管理體系，推動理財行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。

銀保監(jiān)會表示，將做好《辦法》實施工作，持續(xù)督促理財公司強化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，提高經(jīng)營管理質(zhì)效，增強風險防范能力，促進理財業(yè)務(wù)規(guī)范健康和可持續(xù)發(fā)展。