交易做的是概率游戲，在交易中，只有合理的分配資金和科學(xué)的設(shè)置止盈、止損，才能在人生的交易中做到長期穩(wěn)定的盈利，才能真正在交易的人生中使自己立于不敗之地，成為交易的贏家。

在實(shí)際的交易過程中，很多人不會(huì)分配運(yùn)用資金，也不會(huì)設(shè)置止盈和止損，有的即便是設(shè)置了止盈、止損也并不科學(xué)，沒有達(dá)到止盈、止損的效果，那么如何設(shè)置止盈、止損和分配資金才是科學(xué)合理的呢？下面我就這一問題根據(jù)諸多成功者的經(jīng)驗(yàn)做一實(shí)證分析：

1、資金分配管理：

我們交易的目的是為了使我們的資金不斷的出現(xiàn)增量即盈利，但事與愿違，百分之九十以上的交易者表現(xiàn)出的是資金的不斷縮水即虧損。那么怎么分配運(yùn)用資金才能做到穩(wěn)定的盈利呢？

在這里我想給大家重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的是資金的分配使用原則，即交易資金的使用根據(jù)自己交易的成功率來進(jìn)行分配。交易成功率是根據(jù)自己日常交易的概率計(jì)算出來的，舉個(gè)簡單的例子，假如你交易三次成功一次，那么你的的交易成功率為30％(實(shí)際為33.33％，為便于計(jì)算我們省略為30％)。我認(rèn)為在分配交易資金之前要從總資金中留出30％（比例根據(jù)自己的實(shí)際情況而定）左右的備用資金，之所以留出備用資金是因?yàn)楹芏嗳藢?duì)自己的交易成功率把握的不是那么精確，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)實(shí)際成功率比自己預(yù)算的成功率要低的情況，當(dāng)出現(xiàn)這種情況時(shí)就可以使用備用資金進(jìn)行操作，還有就是失敗所產(chǎn)生的虧損在備用資金里面扣除。留出備用資金后把剩余總資金的70％按照1:2:6的比例進(jìn)行分配。

之所以采取梯形比例分配資金，是因?yàn)檫@樣分配只要成功一次就可以把前面虧損的資金都能填補(bǔ)上，并且會(huì)有一定的盈利資金，當(dāng)然資金的分配比例可以根據(jù)操作者的交易屬性進(jìn)行分配，激進(jìn)者和穩(wěn)健者因人而異，我日常交易是按照這個(gè)比例來分配資金，盈利效果非常好。

根據(jù)資金分配比例就可以算出第一次交易資金占總資金的7.78％{70％/（1+2+6）}，如果第一次交易失敗，則在第二次交易時(shí)資金占總初始資金的15.55％，如果第二次依然失敗，第三次交易資金占總初始資金的46.67％，按照概率計(jì)算的成功率來說，因前兩次的失敗交易，則第三次交易應(yīng)該是成功的。這樣第三次的成功就可以把前兩次的虧損都能進(jìn)行彌補(bǔ)，并且還有部分資金的凈盈利。需要說明的是按照成功率來分配交易資金的前提是最小的止盈大于最大的止損，關(guān)于止盈、止損下面會(huì)重點(diǎn)進(jìn)行詳細(xì)分析。按照這種比例來分配交易資金時(shí)需要注意的是每成功一次為一個(gè)交易周期的結(jié)束，本周期結(jié)束后再交易時(shí)必須重新回歸第一次交易資金比例進(jìn)行交易。這樣交易的優(yōu)點(diǎn)在于越接近成功動(dòng)用的資金越多，成功后獲得的利潤也就越豐厚。

2、止盈、止損分析：

止損是給交易上的一把保險(xiǎn)，也是交易失敗時(shí)最好的防御。止盈則是對(duì)既得盈利的鎖定，也是防止過度貪婪導(dǎo)致由盈轉(zhuǎn)虧的制動(dòng)器。無論是盈還是虧都必須是按照自己交易計(jì)劃有序進(jìn)行的。很多人都在說交易中唯一確定的就是止損，其他的都是不確定的因素包括止盈。但我卻不這么認(rèn)為，因?yàn)榧热晃覀冊O(shè)置了止盈，止盈空間就是確定的，達(dá)不到止盈價(jià)格就是一次失敗的交易。只有當(dāng)最小的止盈大于最大的止損時(shí)才算是一次成功的交易，反之如果最小止盈小于最大止損則是失敗的交易。這是計(jì)算成功率的前提，只有正確的計(jì)算成功率，才能合理的分配資金，才能科學(xué)的設(shè)置止盈、止損。那么如何設(shè)置止損才是科學(xué)的呢？

關(guān)于止損的設(shè)置方法有很多種例如：定額止損法，技術(shù)指標(biāo)止損法，時(shí)間止損法，壓力支撐止損法等等。在這里我給大家重點(diǎn)分析的是根據(jù)成功率進(jìn)行設(shè)置的止損方法，我取名為“成功止損法”。

所謂的成功止損法是根據(jù)成功率計(jì)算出的止損資金設(shè)置止損的方法。一般情況下我們止損的資金不能超過總資金的10％，也就是說我們一個(gè)循環(huán)周期下來全部止損合計(jì)資金不能大于總資金的10％。根據(jù)上面所說的我們還是按照成功率30％來計(jì)算，按照1:2:6的比例分配資金。這樣就可以計(jì)算出第一次止損的占總資金的3.33％{10％/（1+2）}，第二次止損資金為初始資金的6.66％。我們依據(jù)計(jì)算出的每次止損所用的資金，根據(jù)自己交易的品種，算出止損波動(dòng)的具體點(diǎn)位，這就是我們每次交易時(shí)的最大止損，我們每次實(shí)際止損應(yīng)該小于或等于該值。

對(duì)于止損一般應(yīng)該設(shè)置在壓力或支撐之外，因?yàn)樵趬毫χ沃獾闹箵p不容易被觸發(fā)，在交易時(shí)如果最大止損在壓力或支撐之外，就說明本次交易可以進(jìn)行，否則就應(yīng)該在等待機(jī)會(huì)。交易中的機(jī)會(huì)是等來的，沒有機(jī)會(huì)就要耐心等待機(jī)會(huì)。

交易中止盈的設(shè)置同樣占有非常重要的位置，如果交易不設(shè)置止盈即便是盈利很多了，自己始終沉浸在浮盈的喜悅中，使自己很容易產(chǎn)生虛幻的貪婪，不能及時(shí)獲利了結(jié)，具體平倉的點(diǎn)位會(huì)隨著行情的變動(dòng)而飄渺不定，最后有可能導(dǎo)致交易由盈轉(zhuǎn)虧。所以做任何交易在交易前都應(yīng)該做好計(jì)劃，所謂的“凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢”就是這個(gè)道理。

只有計(jì)劃好了進(jìn)場的點(diǎn)位，止盈、止損的空間才是完整的交易策略，才能進(jìn)行交易。止盈的設(shè)置一般在壓力支撐之內(nèi)，這樣如果方向正確很容易觸發(fā)到。我交易時(shí)只有認(rèn)為止盈的理論空間大于兩倍止損以上的空間時(shí)才進(jìn)行，因?yàn)槲覀兊呐袛嗫赡軙?huì)存有一定的誤差，如果判斷的止盈空間本身就很小，再出現(xiàn)判斷誤差就沒有交易的價(jià)值。平時(shí)我采取的止盈方式是在當(dāng)盈利大于最大止損時(shí)采取移動(dòng)止損，否則即便盈利了也不能隨便止盈，因?yàn)橛∮谥箵p的止盈是錯(cuò)誤的策略，長期操作下去就會(huì)出現(xiàn)小盈大虧的情況，也就失去了交易的意義，在盈利未達(dá)到最大止損點(diǎn)位前，我一般都采取非盈即損的操作方式，非盈即損看起來不科學(xué)，但根據(jù)成功率操作起來效果還是比較好的，因?yàn)檫@樣的操作方式可以完全達(dá)到自己交易盈利的底線，一次的成功可彌補(bǔ)一個(gè)循環(huán)周期內(nèi)的損失，還可以有盈利空間。

只有每次的盈利達(dá)到計(jì)劃的目標(biāo)時(shí)，才能做到長期的交易盈利，否則隨便降低止盈空間，即便是多次的盈利也會(huì)造成長期的虧損。所以每次交易我都采用這種方式，開倉后設(shè)置好止盈、止損然后關(guān)閉系統(tǒng)。把交易拋之腦后，要么聽聽音樂，要么泡杯茶，讓上蒼來決定交易最終所觸發(fā)的是止盈還是止損。

有句歌詞說的非常好“沒有人隨隨便便成功”，在交易中博弈的人，能夠成功的更是鳳毛麟角。所以我們要想加入少數(shù)成功者的行列，就必須不斷的進(jìn)行學(xué)習(xí)，不斷的否定和重新認(rèn)識(shí)自我，抓住交易中的主要矛盾，不斷的完善交易系統(tǒng)，善于利用科學(xué)的交易方法，持之以恒的堅(jiān)持自己的交易計(jì)劃，長此以往的遵守交易紀(jì)律，才能真正在交易中做到穩(wěn)定的盈利，才能成為交易的不倒翁。