人生短短幾十年，沒有哪一樣不要錢。來到股市上，日思夜想把錢要，為錢瘋狂為股癡，挨凍受餓也沒關(guān)系。非常努力非常敬業(yè)，可結(jié)果是虧多贏少，郁悶多過開心。應(yīng)正確看待虧損，虧損其實(shí)是交易的必要成本，做任何產(chǎn)品都先要購買設(shè)備和原料，況且是在和5500萬有效交易賬戶展開競(jìng)爭(zhēng)。與其他交易者相比沒有任何優(yōu)勢(shì)，獲勝概率自然為0。不贏，自然就虧了。想通了，就明白了：虧損是絕對(duì)的，獲利是偶然的。那如何從虧損的死亡陣地上沖出一條血路來呢?請(qǐng)看下列步驟。

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第一步尋找?guī)煾?/strong>

先賢蘇格拉第說，我只知道自己很無知。韋爾奇說，要全球?qū)?。喬布斯說，要有初學(xué)者心態(tài)。巴菲特說，自己是80%的格雷厄姆和20%的費(fèi)雪。放眼全球證券交易，當(dāng)下做得最好的有巴菲特.索羅斯.西蒙斯.戴利奧.伊坎.保爾森，他們代表不同風(fēng)格不同流派。巴菲特擅長(zhǎng)企業(yè)估值并用折扣價(jià)來購買，索羅斯關(guān)注區(qū)域.行業(yè).個(gè)體經(jīng)濟(jì)的不均衡性并只做最好和最壞這兩極，西蒙斯拿統(tǒng)計(jì)模型在超速計(jì)算機(jī)上運(yùn)行并從活躍股中獲取微利，戴利奧靠五步驟進(jìn)程和alpha覆蓋法運(yùn)用計(jì)算機(jī)在大約100個(gè)不同類別里尋找世界各地的贏利機(jī)會(huì)，伊坎研究公司結(jié)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)情況并從中發(fā)現(xiàn)公司股價(jià)和資產(chǎn)實(shí)際價(jià)值之間存在的差異，保爾森喜歡海量收集財(cái)務(wù)信息自己分析并在美國(guó)次貸危機(jī)中一戰(zhàn)成名為華爾街空神。2011年全球?qū)_基金經(jīng)理收入排行榜中,第一名戴利奧30億美元,第二名西蒙斯21億美元。這么多大師，總有一個(gè)讓你心醉。

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第二步訓(xùn)練思維

人的年齡應(yīng)分為自然年齡.心理年齡和思維年齡?，F(xiàn)在出生的小孩與2千年前出生的小孩應(yīng)沒有太多差異，后天訓(xùn)練和環(huán)境差異造就了現(xiàn)代人與古代人的差異。有一個(gè)問題，普通人與巴菲特差異在哪里?從人體外觀看差異并不大，真正的差異在思維。巴菲特的孩子說世界上最聰明人不是巴菲特，而是巴菲特的長(zhǎng)期合伙人芒格。芒格有100種思維模型和492個(gè)投資決策細(xì)節(jié)，他一生研究人類失敗的原因，持續(xù)不斷地收集并研究關(guān)于各種各樣的人物、各行各業(yè)的著名失敗案例，并把那些失敗的原因排列成作出正確決策前的檢查清單，這使他在人生、事業(yè)的決策上幾乎從不犯重大錯(cuò)誤。

巴菲特說，在芒格的指導(dǎo)下我由猿進(jìn)化到人了。索羅斯認(rèn)為人類的認(rèn)知存在天然缺陷，每個(gè)人都會(huì)犯錯(cuò)，關(guān)鍵是改錯(cuò)態(tài)度?，F(xiàn)在學(xué)校考試的全是有標(biāo)準(zhǔn)答案的知識(shí)點(diǎn)，而對(duì)思維考核沒有具體量化指標(biāo)。問題來了，社會(huì)生活中大量出現(xiàn)高學(xué)歷大名校的精英人才頭腦中只有知識(shí)沒有思維，離開有答案的老師獨(dú)立置身于社會(huì)中茫然不知所措，除了背誦教條什么也不會(huì)，最后歸于平庸。學(xué)文的不懂理科，學(xué)理的不懂工程，學(xué)工的不會(huì)實(shí)際操作。好不容易來個(gè)文理兼修，既懂謀略又長(zhǎng)于實(shí)際運(yùn)作的大腕，卻因忽視法學(xué)修練而墜入監(jiān)獄，毀掉一世英明。普通人使用1維思維：上漲，聰明人使用2維思維：上漲和下跌，大師使用4維思維：上漲.下跌.歷史和未來。如果普通人嘗試使用4維思維，那普通人就慢慢變成了大師。

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第三步完善人格

在交易中，資金就是士兵，模型就是武器，對(duì)錯(cuò)看輸贏。交易時(shí)我就是將軍，統(tǒng)帥千軍萬馬或進(jìn)攻或防守，全由我說了算。然而，交易又是高危職業(yè)，時(shí)常處于高強(qiáng)度、高壓力、高風(fēng)險(xiǎn)的境地，要求交易者抗干擾能力強(qiáng)，永遠(yuǎn)保持清醒認(rèn)識(shí)和獨(dú)立判斷。要成為進(jìn)退有據(jù)的合格交易者，首先得向軍事指揮官學(xué)習(xí)，修煉處變不驚.敢打硬仗的獨(dú)立人格。軍事智謀的第一個(gè)特征，就是要能區(qū)別哪些是能辦到的，哪些是不能辦到的。要學(xué)會(huì)面對(duì)現(xiàn)實(shí)，但決不能對(duì)自己的力量喪失信心。逃避現(xiàn)實(shí)而不是面對(duì)現(xiàn)實(shí)的那種軍事觀念注定是無用的而且將會(huì)是代價(jià)昂貴的。祈求上天賜予我平靜的心，接受不可改變的事;給我勇氣，改變可以改變的事;并賜予我，分辨此兩者的智慧。改變了自己的思維角度，世界也會(huì)隨之改變。只有能在任何條件下當(dāng)機(jī)立斷、大膽行動(dòng)的人，才能取得勝利。

劉伯承說，“五行不定，輸?shù)酶筛蓛魞??！?。在五行術(shù)中他把我軍看成戰(zhàn)爭(zhēng)主體，把任務(wù)當(dāng)作中心，把敵情看作前提，把時(shí)間和地形看作物質(zhì)條件。交易中信息爆炸，真假難辨，陷阱多多。不要輕易相信任何天上掉餡餅的信息，除非自己反復(fù)驗(yàn)證過。跟隨眾人是人的天性，而獨(dú)立判斷.反復(fù)假說驗(yàn)證的工作方式是違背人性的，違背天性的事對(duì)于每個(gè)人來說都是痛苦.難以持續(xù)的，正因?yàn)樘y了，所以獨(dú)立人格在蕓蕓眾生中才是那么稀缺。應(yīng)當(dāng)練成一雙慧眼，能快速識(shí)別誰是大師誰是水貨，哪家公司投資機(jī)會(huì)多哪家公司機(jī)會(huì)少。需要持續(xù)修煉說“不”的勇氣，大聲地說，不分時(shí)間地點(diǎn)對(duì)象。不用管對(duì)方是名流還是權(quán)貴，只要違背常識(shí)違背邏輯，就立即說不。對(duì)別人說不，對(duì)自己更要超嚴(yán)厲地說不。

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第四步學(xué)習(xí)理論

非系統(tǒng)理論指單個(gè)獨(dú)立的理論，沒有將人和K線納入到一個(gè)系統(tǒng)內(nèi)來研究。系統(tǒng)理論把人和K線納入到一個(gè)系統(tǒng)內(nèi)來同時(shí)研究，指從目標(biāo)到效果的全過程全維度全控制的理論。非系統(tǒng)理論如分離的元器件,單靠一個(gè)理論無法穩(wěn)定贏利。系統(tǒng)理論如大規(guī)模集成電路，匯聚了解析框架.思維路由.心理控制.K線結(jié)構(gòu)能級(jí)解析.交易作業(yè)步驟等。非系統(tǒng)理論全由外國(guó)人創(chuàng)建的，系統(tǒng)理論由中國(guó)人創(chuàng)建的。

① 非系統(tǒng)理論

包括有基本分析理論.價(jià)值投資理論.技術(shù)分析理論.趨勢(shì)理論.波浪理論.江恩理論.形態(tài)理論.股市成長(zhǎng)階段論.股市周期循環(huán)論.信心理論.亞當(dāng)理論.隨機(jī)漫步理論.相反理論.黃金分割率理論.切線理論.前景理論.行為資產(chǎn)組合理論.行為資產(chǎn)定價(jià)模型.資產(chǎn)選擇理論.公司資本結(jié)構(gòu)理論.市場(chǎng)動(dòng)能理論.市場(chǎng)異象理論.反向投資策略.非穩(wěn)定性理性投機(jī)理論.因素模型.資產(chǎn)組合選擇理論.資本資產(chǎn)價(jià)格模型.有效資本市場(chǎng)假設(shè)理論。

② 系統(tǒng)理論

生碼通信系統(tǒng)理論由生碼通信五層模型、K線結(jié)構(gòu)能級(jí)理論.人格進(jìn)化階梯模型.心理控制和標(biāo)準(zhǔn)化交易作業(yè)步驟等組成。

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第五步模型解析

交易中，有一個(gè)問題需要徹底弄清楚，利潤(rùn)從哪里來的，虧損因何產(chǎn)生。環(huán)顧四周，雞生蛋.蛋生雞,母豬生小豬,大樹旁邊長(zhǎng)小樹，模具造產(chǎn)品。同理，贏利是從贏利模式造出來的，虧損是從虧損模式造出來的。核心問題來了，父本模型就是交易成敗的關(guān)鍵。同為武器模型，可以生產(chǎn)老式步槍，也可以生產(chǎn)原子彈，但二者殺傷力相比就差太遠(yuǎn)了。西蒙斯獲得模型的方法是靠一大堆數(shù)理博士用超級(jí)計(jì)算機(jī)從海量數(shù)據(jù)挖掘中得來。普通人可以從大師的經(jīng)驗(yàn).當(dāng)下最先進(jìn)的投資理論.長(zhǎng)期解析漲幅冠軍.持續(xù)反省交易得失而獲得有效模型。沒有模型，利潤(rùn)就是野種，難以持續(xù)穩(wěn)定。要獲得模型，必須要有解析模型的工具和思維架構(gòu)。首要的是先放棄我想人思維模式，沉湎于希望的幻覺是人的本能，我想跌了7天應(yīng)該漲了于是低買結(jié)果漲一天再跌7天，我想已經(jīng)漲了20%應(yīng)該跌了于是賣出結(jié)果還漲50%，買入股虧損后就乞求市場(chǎng)快點(diǎn)上漲好讓自己早日解套。我想人模式一點(diǎn)也不靠譜，可我們就是非常喜歡它一刻也離不開它，習(xí)慣了。向市場(chǎng)乞求更是陷于封建迷信和幻術(shù)，終歸會(huì)付出難以忍受的沉重代價(jià)。正確的交易思維模式應(yīng)該是假說驗(yàn)證模式，一種科學(xué)家.工程師.軍事家.企業(yè)家.法學(xué)家普遍使用的贏家工具。反復(fù)假說，持續(xù)驗(yàn)證，全球?qū)煟柚ぞ?，終得模型。

交易的競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)質(zhì)上就是思維的競(jìng)爭(zhēng)，歸根到底就是交易模型的大比拼。交易裝備的火熱競(jìng)爭(zhēng)，意味著先升級(jí)先受益。不對(duì)稱競(jìng)爭(zhēng)在交易中體現(xiàn)得很突出，有的交易裝備相當(dāng)于長(zhǎng)矛大刀，有的相當(dāng)于老式步槍，有的相當(dāng)于大炮，而有的掌握原子彈，勝負(fù)早在競(jìng)爭(zhēng)前已經(jīng)基本劃定。拿大刀的想與握原子彈的搞比賽，用烽火臺(tái)來傳遞信號(hào)的想與使用預(yù)警機(jī)來傳遞數(shù)據(jù)的同臺(tái)競(jìng)技，比賽結(jié)果沒有任何懸念。仔細(xì)審核一下，自己的交易裝備在哪個(gè)層次?開放大局已定，國(guó)際化信息化系統(tǒng)化不可逆轉(zhuǎn)，國(guó)家不停說要轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，對(duì)個(gè)人交易者來說唯有對(duì)交易模型升級(jí)升級(jí)再升級(jí)，隨時(shí)將交易模型定格在最新的系統(tǒng)版本上，才能跟上信息時(shí)代的步伐。升級(jí)慢了，受苦的只有自己。

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第六步精細(xì)訓(xùn)練

交易如同任何競(jìng)技項(xiàng)目一樣，需要經(jīng)典教材，優(yōu)秀教練，但更重要的是要自己日復(fù)一日的大劑量訓(xùn)練。教材-訓(xùn)練-交易模式，如同學(xué)生上課-作業(yè)-考試一樣,只聽老師講而不做大量作業(yè)，到考試時(shí)就會(huì)出現(xiàn)知識(shí)點(diǎn)交錯(cuò)混淆。交易練什么?初級(jí)階段學(xué)知識(shí)，高級(jí)階段練思維，終身修煉模型解析。你能清晰解析的，才是你的。無法清晰解析的，偶然所得，終會(huì)歸還。交易很殘酷很無情，但贏利卻很有邏輯性，有知識(shí)有技能的賺無知識(shí)無技能的，學(xué)習(xí)得快的賺學(xué)得慢的，反應(yīng)敏捷的賺動(dòng)作遲緩的，多維思考的賺單維思考的，想得周到的賺沒有想到的，控制能力強(qiáng)的賺控制能力弱的，知識(shí)全面的賺知識(shí)盲區(qū)太多的，有科學(xué)理性思維的賺封建迷信幻術(shù)的，有訓(xùn)練的賺無訓(xùn)練的，訓(xùn)練量大的賺訓(xùn)練量小的，熟悉的賺不熟悉的，模型質(zhì)量高的賺模型質(zhì)量低的，懂法理的賺自我任性的，修煉成系統(tǒng)的賺分離散亂的。精細(xì)訓(xùn)練1萬小時(shí)10年交易時(shí)間，沒有任何一位成功投資者可以隨意減免。訓(xùn)練的終極目標(biāo)是大腦能自動(dòng)識(shí)別相似圖形，并能快速做出反應(yīng)。我們能準(zhǔn)確區(qū)分周圍環(huán)境的貓狗鼠樹竹，那是因?yàn)槲覀兇竽X中存儲(chǔ)有大量的識(shí)別體圖片。

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第七步標(biāo)準(zhǔn)化交易作業(yè)步驟

每次交易前，都要對(duì)近月虧損的資金默哀3秒，為自己的沖動(dòng)和無知作深深的懺悔。寫交易日志時(shí)要想一想，上次交易是如何做的，交易過程中自己內(nèi)心感受到了哪些以前從未有過的體驗(yàn)，贏利的關(guān)鍵是在哪幾個(gè)節(jié)點(diǎn)上做得好，虧損的原因在哪些方面，為了未來能更穩(wěn)定贏利還有哪些需要立即優(yōu)化，發(fā)現(xiàn)了哪些知識(shí)盲點(diǎn)得趕快彌補(bǔ)。從自己以往的交易中去尋找贏利的路基，從書本上借鑒別人好的經(jīng)驗(yàn)，步驟細(xì)節(jié)要點(diǎn)越多越好，不斷優(yōu)化持續(xù)完善，以期早日寫成自己的交易標(biāo)準(zhǔn)，去和大師們比賽一番?！皩憽庇肋h(yuǎn)代替不了“做”，但通過不斷寫交易心得，可以幫助自己仔細(xì)梳理交易思路，重組優(yōu)化交易流程，規(guī)范自己的交易行為，減少大量的交易失誤和認(rèn)知障礙，從而有效改善交易效果。好的交易模型，配合出色的交易流程，才會(huì)產(chǎn)生穩(wěn)定的贏利效果。完全按照工業(yè)生產(chǎn)流水線模式，實(shí)現(xiàn)看板管理，量化控制。交易時(shí)面對(duì)的是一個(gè)未知的世界，對(duì)手是除你以外的數(shù)千萬人組成的巨型系統(tǒng)，自己的思維是有限維度，而市場(chǎng)卻是無限維度，以有限維度對(duì)陣無限維度，難免有看不懂的無法解析的數(shù)據(jù)流，而這些數(shù)據(jù)流像巨大黑洞一般令人思維停滯心理瞬間崩潰。如何做好心理維護(hù)，讓心理能從災(zāi)難性打擊中快速恢復(fù)過來，這是每個(gè)交易者必修的功力。