七禾網(wǎng)9、可以說您的個(gè)人賬戶資金波動(dòng)非常大，大賺大虧甚至是常態(tài)，您如何看待資金曲線的大幅波動(dòng)？如何進(jìn)行出入金管理？

吳洪濤：我比較了解自己的交易方式，就是大賺大虧。2000-2009年期間，我常在一兩個(gè)月內(nèi)賺幾倍收益，但最后到年底發(fā)現(xiàn)沒賺到多少，所以我也一直考慮是不是有問題。

從2009年之后，我只要一賺錢就出金，每輪行情第一次翻倍我就要把本金提出來。今年做豆粕，300萬在第一波加倉后賺了近400萬，我的第一反應(yīng)是提出本金，剩余的錢就算滿倉做沒了也不會(huì)傷到本金。到第二輪盈利，賺兩倍出一次本金的額度。對(duì)于現(xiàn)在的行情也是這樣，300萬累計(jì)賺到近1700萬，但賬戶只留了500萬，即使都沒了，原來的300萬還是賺了3倍。雖然凈值曲線比較磕磣，但那都是別人認(rèn)為的，自己心里清楚就可以。

七禾網(wǎng)10、除了出入金以外，您還有哪些資金管理方式和風(fēng)險(xiǎn)管控措施？

吳洪濤：有的，我通常會(huì)把資金分成兩個(gè)賬戶，因?yàn)槿说男愿穸嘧儯瑫r(shí)而謙虛，時(shí)而貪婪，人無法控制貪欲，因?yàn)槠谑心軇?chuàng)造無窮的財(cái)富，所以大家拼命往這個(gè)市場(chǎng)鉆，但往往會(huì)被貪婪恐懼蠶食掉。多年來我覺得自己的貪心很大，所以我操作兩個(gè)賬戶，一個(gè)充分反映我的貪婪，能貪多少貪多少，但資金比例并不大，今年大約是投入總資金的1/3，剩下的2/3還是按照正常的管理模式去做，所以我兩個(gè)賬戶一個(gè)是穩(wěn)健型，一個(gè)是激進(jìn)型。

七禾網(wǎng)11、您為什么選擇大贏大虧的交易方式？您如何承受資金的大幅波動(dòng)？

吳洪濤：所謂的“大幅波動(dòng)”只是別人眼中的大幅波動(dòng)，在自己看來其實(shí)并不是。去年虧了近1000萬，但是就總的資金來看，回撤在可接受范圍，這樣不算是大虧。我每年都拿出一筆錢，虧完了就不玩了，第二年還會(huì)繼續(xù)去做。但我的日常生活和積蓄都挺好，也完成了財(cái)務(wù)自由。只要資金分配好，然后再拿出一部分資金去做，就不會(huì)產(chǎn)生大賺或大虧的想法。有時(shí)只是交易的方向的問題：分析正確會(huì)有獎(jiǎng)勵(lì)；大虧可能是因?yàn)榉治鲥e(cuò)誤或人性有問題。所以有時(shí)期貨的盈虧不能說是操作的好與壞，而是人性的好與壞。

2013-2014年的大賺導(dǎo)致我內(nèi)心多少有些膨脹，膨脹以后就導(dǎo)致虧錢，從去年年底到今年年初我一直在反思，反思自己錯(cuò)在哪里，等你找出自己的缺點(diǎn)，市場(chǎng)就會(huì)給你非常好的獎(jiǎng)勵(lì)。只要能承受住壓力，有時(shí)壓力也會(huì)變成動(dòng)力。常說做期貨賠光了就爬不起來，但我去年被打趴下，今年就給大家做了一個(gè)翻身的演示。當(dāng)你已經(jīng)趴在地上，哪怕你輕輕抬下頭，結(jié)局可能就會(huì)不一樣。

七禾網(wǎng)12、有人面對(duì)行情大幅波動(dòng)會(huì)比較激動(dòng)或者有享受感，也有人面對(duì)賬戶資金的大幅波動(dòng)會(huì)非常糾結(jié)。您本人的情緒是怎樣的？

吳洪濤：人在大行情幅面前出現(xiàn)情緒波動(dòng)很正常，就像中彩票一樣，2元錢中了500萬，很多人都可能會(huì)拋妻棄子、換房換車，這就是人情緒的變化。若你能在大行情前保持情緒穩(wěn)定，這樣才能享受利潤(rùn)。有的人賺錢的時(shí)候又想讓利潤(rùn)奔跑，像豆粕，行情到2300的時(shí)候，大家看3000，行情到3400時(shí)，大家看5000，這就是不理智的方式。我們既要享受行情帶來的快感，也要考慮到?jīng)]有永遠(yuǎn)漲的市場(chǎng)，也沒有跌的市場(chǎng)，一切都在合理狀態(tài)。很多人越賺錢膽子越大，而我是越賺錢越膽小，怕控制不好就虧了。

賺錢比虧錢還要難，虧損時(shí)只要砍倉就可以停止虧損，賺錢是則不一樣，比如你已經(jīng)賺了3倍，出不出？出了行情繼續(xù)漲你會(huì)后悔，你不出行情跌了，你賺的就沒了。所以你每天都在出與不出的煎熬中。堅(jiān)信你的信仰、堅(jiān)信你對(duì)行情的認(rèn)知度，這時(shí)你會(huì)把單子一直拿下去，最后創(chuàng)造十幾倍的收益，所以贏家比虧家還要難。贏家要控制好自己的情緒，控制不好就易波動(dòng)。有人說吳洪濤你是不是老滿倉，你是賭徒，但他們看到的是表面，不是實(shí)質(zhì)，俗話說“眼見為實(shí)，耳聽為虛”，但他們眼睛看到的都是虛的，耳朵聽到的更是虛的，有時(shí)要用心去感受。

在交易中，你要清楚你想得到什么？你能得到什么？你能付出什么？如果你賺錢是為了家人過得更好，那你就會(huì)考慮地更仔細(xì)。若你忘卻家人的幸福，只為了自己的虛榮心去拼搏，最終可能什么也沒有得到，甚至將失去家人。

七禾網(wǎng)13、您的交易模式是比較“猛”的，除了您本人以外，您覺得還適合其他投資者應(yīng)用嗎？適合哪些類型的投資者？

吳洪濤：我的交易模式比較有殺傷力，但是每個(gè)人都有自己的性格特征。我了解自己的交易模式，即使出現(xiàn)問題，我也會(huì)很快恢復(fù)。就像我養(yǎng)的大狗一樣，從1、2個(gè)月大就開始養(yǎng)，有時(shí)生氣了打它，它也不會(huì)咬我，但是換做別人就不同了。每個(gè)人的交易系統(tǒng)都有性格，符合操作者的性格，如果作為拿來主義，我的性格和他人不可能一致，那就很難在市場(chǎng)中獲得利潤(rùn)。

我和別人說，我在這波行情能砍7、8次倉，甚至更多，但他們砍了3次倉就會(huì)休息，但我砍第10次后，只要有信號(hào)還會(huì)做第11次，因?yàn)槲蚁嘈拍馨亚懊娴奶潛p賺回來。這種模式有時(shí)不見得適合投資者，作為投資者要想學(xué)會(huì)某種交易模式只能通過借鑒，看他與我的性格、想法、信仰、出發(fā)點(diǎn)是否相似？在都吻合的情況下或許會(huì)有一些啟發(fā)。去年很多人跟著我一起做豆粕，大多都虧了，因?yàn)槲覉?jiān)持下去，而他們放棄了，所以這波行情中，他們沒有賺到錢，而我賺到了。交易系統(tǒng)可以借鑒，但是還是要看投資者的悟性。

七禾網(wǎng)14、您的交易模式，應(yīng)該不能把大部分家庭資產(chǎn)都投進(jìn)去，就您看來，用多少比例的家庭資產(chǎn)做這種模式比較合適？

吳洪濤：我不會(huì)把大部分家庭資產(chǎn)拿去做期貨，雖然我盈利倍數(shù)特別多，但是收益的總數(shù)還沒有傅老師（傅海棠）一年的盈利。因?yàn)槠谪浭袌?chǎng)有杠桿，我們只需拿小部分資金就可以博弈。投資一定要拿部分資產(chǎn)去做，尤其是在高杠桿的市場(chǎng)，這部分資產(chǎn)既不能影響家人生活，也不要影響孩子的未來。我基本是把自己的零花錢積累下來去做期貨，賠了也無所謂，賺了就貼補(bǔ)家用。往往你放棄了額外的風(fēng)險(xiǎn)之后，也許你會(huì)得來意外的財(cái)富。

七禾網(wǎng)15、您從期貨市場(chǎng)賺到的錢，分散投資到哪些渠道了？在期貨以外的投資渠道您的收益情況如何？

吳洪濤：雞蛋不放在一個(gè)籃子里，有些投資到地產(chǎn)，有些買保險(xiǎn)，有些做固定收益，收益并不很大，但穩(wěn)定。

七禾網(wǎng)16、就您自己的個(gè)人賬戶而言，當(dāng)賬戶資金大到哪個(gè)數(shù)值時(shí)，您操作起來就會(huì)比較忐忑？當(dāng)賬戶資金小到哪個(gè)數(shù)值時(shí)，您操作起來就會(huì)沒啥感覺？

吳洪濤：實(shí)際操作和資金大小并沒有太大關(guān)系，重點(diǎn)是這筆資金是你的全部資金還是部分資金。如果是你的全部資金，可能就會(huì)比較忐忑，若只是部分資金，操作起來也沒什么感覺。