關(guān)鍵詞：擅自交易  連帶責(zé)任  表見(jiàn)代理  代客理財(cái)  居間

文書(shū)編號(hào)：（2013）粵高法民二終字第63號(hào)　　

說(shuō)明：本案例依據(jù)的判決為二審判決書(shū)　　

原告鄭某某訴稱：2010年1月18日，其與秦潤(rùn)期貨有限公司（以下簡(jiǎn)稱秦潤(rùn)期貨）簽訂《期貨經(jīng)紀(jì)合同》。秦潤(rùn)期貨后將其交易密碼透露給業(yè)務(wù)員王某某，致使王某某在其不知情的情況下擅自交易，造成損失50 307元。事后，秦潤(rùn)期貨推卸責(zé)任，王某某雖于4月8日書(shū)面承諾賠償，但未付款。其認(rèn)為兩被告構(gòu)成侵權(quán)，王某某是秦潤(rùn)期貨員工，二者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，請(qǐng)求判令兩被告賠償損失50 307元，利息6 000元，并承擔(dān)訴訟費(fèi)。　　

被告秦潤(rùn)期貨辯稱：1.王某某不是其員工，雙方不存在勞動(dòng)合同關(guān)系，王某某為其居間人，雙方簽訂有《期貨居間合同》，其與王某某簽署的《和解協(xié)議》、鄭某某簽署的《客戶聲明》對(duì)此均可證明，王某某向鄭某某出具書(shū)面承諾屬于個(gè)人行為，與秦潤(rùn)期貨無(wú)關(guān)，相關(guān)責(zé)任應(yīng)由王某某承擔(dān)；2.關(guān)于王某某代客操盤(pán)行為，深圳市期貨行業(yè)協(xié)會(huì)已經(jīng)進(jìn)行了處理并公告；3.鄭某某針對(duì)秦潤(rùn)期貨的訴訟請(qǐng)求不具有事實(shí)和法律依據(jù)。事實(shí)上，鄭某某收到賬戶的用戶名和初始密碼后，由于其本人泄密或未及時(shí)更改造成的損失應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)。　　

被告王某某辯稱：鄭某某所訴財(cái)產(chǎn)損失與其無(wú)關(guān)，請(qǐng)求法院駁回。理由是：1.其與鄭某某之間無(wú)權(quán)利義務(wù)關(guān)系；2.其是秦潤(rùn)期貨一員，受指派履行義務(wù)，導(dǎo)致鄭某某財(cái)產(chǎn)受到損害的是公司行為而非其個(gè)人行為；3.其出具的書(shū)面承諾無(wú)效，因?yàn)閾p失不是由其造成的，其受公司指派開(kāi)展業(yè)務(wù)，相關(guān)賠償應(yīng)由公司承擔(dān)。　　

法院經(jīng)審理查明：1.鄭某某簽署的《客戶聲明》顯示，鄭某某經(jīng)王某某介紹到秦潤(rùn)期貨開(kāi)戶，知曉王某某為居間人而非秦潤(rùn)期貨正式職員，也知曉期貨從業(yè)人員不得代客操盤(pán)；2. 2010年2月1日至3日，鄭某某賬戶進(jìn)行了頻繁期貨交易，虧損42 200元，并產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)4 053.65元，兩項(xiàng)共計(jì)46 253.65元；3. 4月7日，王某某向鄭某某出具《承諾書(shū)》內(nèi)容為：“因本人未經(jīng)鄭某某同意自行動(dòng)用其資金操作其期貨賬戶，造成虧損約人民幣伍萬(wàn)元，對(duì)此損失，本人愿意承擔(dān)賠償責(zé)任！”4.王某某與秦潤(rùn)期貨的勞動(dòng)仲裁庭外和解協(xié)議表明，雙方為居間業(yè)務(wù)關(guān)系，不存在勞動(dòng)關(guān)系，王某某不是秦潤(rùn)期貨員工；5.庭審中，鄭某某稱其開(kāi)戶后未修改過(guò)交易密碼，同時(shí)出入金均由王某某操作。　　

法院判決及理由：1.在本案中，王某某的身份為秦潤(rùn)期貨的居間人，鄭某某收到交易密碼后未及時(shí)更改，導(dǎo)致被他人使用，秦潤(rùn)期貨已進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，且無(wú)證據(jù)證明秦潤(rùn)期貨泄露其交易密碼，對(duì)此，秦潤(rùn)期貨對(duì)鄭某某損失無(wú)過(guò)錯(cuò)，鄭某某向秦潤(rùn)期貨權(quán)利主張無(wú)事實(shí)和法律依據(jù)；2.王某某作為居間人，擅自使用鄭某某賬戶進(jìn)行期貨交易，造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，且王某某出具了書(shū)面承諾。判令王某某給付鄭某某人民幣46 253.65元及利息，駁回鄭某某其他訴訟請(qǐng)求，本案受理費(fèi)由王某某負(fù)擔(dān)?！　?/p>

王某某上訴稱：請(qǐng)求撤銷其給付鄭某某賠償及利息，訴訟費(fèi)用由鄭某某承擔(dān)。主要理由是：1.沒(méi)有鄭某某授權(quán)，其無(wú)法登入和使用鄭某某期貨賬戶；2.其出具的書(shū)面承諾，是受到秦潤(rùn)期貨勒令的情況下作出的，目的是安撫客戶，減少影響；3.秦潤(rùn)期貨不與員工簽訂勞動(dòng)合同，只簽居間合同，變相用工，非法展業(yè)，居間合同是不得已簽署的?！　?/p>

秦潤(rùn)期貨答辯稱： 原審認(rèn)定事實(shí)清楚， 適用法律正確， 應(yīng)予維持?！　?/p>

鄭某某答辯稱：1.王某某自行交代了有其賬戶密碼，對(duì)于擅自交易損失，王某某書(shū)面賠償承諾是真實(shí)意思表示；2.其提起的是侵權(quán)之訴，秦潤(rùn)期貨應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任?！　?/p>

二審法院審理后認(rèn)為，原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，處理并無(wú)不當(dāng)。王某某的上訴理由不能成立，不予支持。判決駁回上訴，維持原判，二審案件受理費(fèi)由王某某負(fù)擔(dān)?！　?/p>

啟示：委托他人交易或代為下單前應(yīng)當(dāng)審慎考慮　　在期貨交易過(guò)程中，有部分投資者由于輕信盈利承諾、盲目信任他人、時(shí)間精力不足以及其他原因，會(huì)選擇委托他人交易或代為下單，被選擇的對(duì)象包括期貨公司工作人員、居間人以及其他人員。這里要提示投資者以下三點(diǎn)。

1.不能委托期貨公司工作人員進(jìn)行交易。按照中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，從業(yè)人員不得以個(gè)人名義接受投資者委托代理從事期貨交易，而且各期貨公司在《期貨經(jīng)紀(jì)合同》中也明確約定，投資者不得要求期貨公司或其工作人員以全權(quán)委托方式進(jìn)行期貨交易。如果投資者違反合同約定，私下委托期貨公司工作人員進(jìn)行交易，一旦發(fā)生糾紛，投資者很難向期貨公司主張權(quán)利。實(shí)踐中，還有另外一種情況，有的投資者為了圖方便，自己決定交易指令內(nèi)容，委托熟悉的期貨公司工作人員代為下單。這種做法不值得鼓勵(lì)，期貨公司也都要求營(yíng)銷人員等不得代為下單，因?yàn)檫@種委托在執(zhí)行過(guò)程中容易演變?yōu)槿珯?quán)委托、擅自交易，并引發(fā)投資者與期貨公司及其工作人員的糾紛?！　?/p>

2.委托居間人進(jìn)行期貨交易時(shí)應(yīng)當(dāng)慎重。居間人是受期貨公司或者投資者的委托，為其提供訂約的機(jī)會(huì)或者訂立《期貨經(jīng)紀(jì)合同》的中介服務(wù)的公民或法人，期貨公司或者投資者按照約定向居間人支付報(bào)酬，居間人獨(dú)立承擔(dān)基于居間關(guān)系所產(chǎn)生的民事責(zé)任。在實(shí)踐中，有的投資者與期貨公司訂立《期貨經(jīng)紀(jì)合同》后，會(huì)基于熟悉、信任等原因，委托居間人代為從事期貨交易。在這個(gè)過(guò)程中，有的居間人為了賺取更多報(bào)酬對(duì)交易不負(fù)責(zé)任，有的居間人交易水平不高，最終都導(dǎo)致投資者出現(xiàn)虧損或損失。因此，投資者在委托居間人進(jìn)行期貨交易前，應(yīng)當(dāng)慎重考慮，并在交易過(guò)程中，及時(shí)了解交易情況。　　

投資者還需要注意的是，不要將居間人誤認(rèn)為期貨公司工作人員，避免出現(xiàn)本案中鄭某某的錯(cuò)誤。確實(shí)需要委托居間人進(jìn)行期貨交易的，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份進(jìn)行確認(rèn)，并在交易過(guò)程中注意防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。確認(rèn)居間人身份的方式包括：向期貨公司查詢了解、向居間人本人確認(rèn)，以及通過(guò)事實(shí)綜合判斷?！　?/p>

3.不能全權(quán)委托期貨公司進(jìn)行期貨交易。當(dāng)前，相關(guān)規(guī)定禁止期貨公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受投資者全權(quán)委托?！吨袊?guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員自律公約》第三條規(guī)定，期貨公司“不得在期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中從事或允許工作人員從事接受客戶全權(quán)委托進(jìn)行期貨交易等超越經(jīng)營(yíng)范圍的業(yè)務(wù)”?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理期貨糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第十七條也從另外一個(gè)角度進(jìn)行了規(guī)定，該條規(guī)定：“期貨公司接受客戶全權(quán)委托進(jìn)行期貨交易的，對(duì)交易產(chǎn)生的損失，承擔(dān)主要賠償責(zé)任，賠償額不超過(guò)損失的百分之八十，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外?！?/p>