第一章 總則

第一條　為了保障期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)范、健康運行，保護投資者的合法權(quán)益，控制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險，根據(jù)《期貨交易管理條例》、《期貨公司管理辦法》、《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》等規(guī)定，制定本規(guī)則。

　　第二條　期貨公司應當根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）有關(guān)規(guī)定和本規(guī)則要求，嚴格執(zhí)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當性評估程序，建立健全本公司工作制度和流程，審慎評估投資者的風險認知水平和風險承受能力，為適當?shù)耐顿Y者提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

　　第三條　期貨公司應當指導投資者根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，主動了解資產(chǎn)管理投資策略的風險收益特征，結(jié)合自身的經(jīng)濟實力、風險承受能力進行自我評估，審慎決定是否參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　第四條　期貨公司應當根據(jù)自然人投資者實際情況填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自然人投資者適當性綜合評估表》，指導自然人和機構(gòu)投資者根據(jù)自身實際情況填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷》，對投資者適當性進行審慎評估。

 

第二章 投資者適當性評估要求

第一節(jié) 評估流程

第五條  期貨公司應當按照以下流程對投資者適當性進行評估：

（一）對投資者身份進行識別；

（二）要求投資者承諾委托資產(chǎn)來源及用途合法；

（三）投資者是自然人的，填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自然人投資者適當性綜合評估表》；

（四）指導投資者填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷》，對其風險認識水平和風險承受能力進行評估；

（五）確認投資者資產(chǎn)管理賬戶起始委托資金符合合同約定。

 

第二節(jié) 投資者身份識別

　行會務(wù)前對客戶的風險認知水平和風險承受能力進行評估。期貨公司應第六條　期貨公司應當按照《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》及其他市場開戶管理要求識別投資者身份，嚴格執(zhí)行實名制管理要求。

第七條　期貨公司應當驗證投資者身份信息，審查投資者是否屬于法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章禁止參與期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的單位或個人，是否屬于本期貨公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、從業(yè)人員及其配偶。

期貨公司不得為前述單位或人員提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

第八條　期貨公司確認投資者屬于本期貨公司股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)人以及本期貨公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、從業(yè)人員的父母、子女的，應當自簽訂資產(chǎn)管理合同之日起5個工作日內(nèi)，向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案，并在本公司網(wǎng)站上披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系或者親屬關(guān)系。

第九條　期貨公司應當通過中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風險信息數(shù)據(jù)庫和中國證監(jiān)會網(wǎng)站等多種渠道查詢投資者誠信信息。

期貨公司應當對投資者的誠信狀況進行綜合評估。對于存在嚴重不良誠信記錄的投資者，期貨公司不得為其提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

 

第三節(jié)  委托資產(chǎn)合法性要求

第十條　期貨公司應當要求投資者提供委托資產(chǎn)來源及用途合法性書面承諾。

承諾書采用中國期貨業(yè)協(xié)會《期貨公司資產(chǎn)管理合同指引》中的標準格式，承諾委托資產(chǎn)不屬于違反規(guī)定的公眾集資，符合有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求。

第十一條　期貨公司與投資者簽訂資產(chǎn)管理合同，并確認該投資者資產(chǎn)管理賬戶起始委托資產(chǎn)不低于100萬元人民幣，方可為其提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

 

第四節(jié) 自然人投資者綜合評估

第十二條　期貨公司應當按照《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自然人投資者適當性綜合評估表》對自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等方面進行綜合評估，評估其是否適合參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

期貨公司應當要求投資者對身份、資金來源、誠信狀況等進行承諾并提供相關(guān)證明材料。

第十三條　綜合評估滿分為100分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、10分、65分、10分。

對于存在不良誠信記錄的投資者，期貨公司應當根據(jù)情況在該投資者綜合評估總分中酌情扣減分數(shù)，扣減分數(shù)不設(shè)上限。

第十四條　期貨公司應當要求投資者對綜合評估各項指標提供證明材料，未能提供證明材料的項目評分為零。

第十五條　期貨公司應當根據(jù)具體情況評估投資者各項得分，并計算總分，確定是否向其提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

期貨公司不得與綜合評估得分在70分以下的投資者訂立資產(chǎn)管理合同。

第十六條  評估人員、復核人員、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門負責人應當在綜合評估表上簽字。

 

第五節(jié) 投資者風險認知水平和風險承受能力調(diào)查

第十七條　期貨公司應當從控制風險，保護投資者合法權(quán)益角度出發(fā)，指導投資者填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷》，了解投資者所屬行業(yè)、風險偏好、資金來源等情況，重點評估其風險認知水平和風險承受能力。

第十八條　自然人投資者委托期貨公司進行資產(chǎn)管理的，應當由本人填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷（自然人）》。

機構(gòu)投資者委托期貨公司進行資產(chǎn)管理的，應當由法定代表人、負責人或其授權(quán)代表填寫《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷（機構(gòu)）》。

第十九條　期貨公司根據(jù)《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷》的評估情況，向投資者推薦與其風險承受能力相匹配的投資策略和服務(wù)。

投資者選擇的投資策略和服務(wù)明顯超出其風險承受能力，經(jīng)期貨公司提示后仍堅持其選擇的，期貨公司可以要求投資者書面確認其投資意愿。

第二十條　資產(chǎn)管理合同期滿雙方?jīng)Q定續(xù)約的，期貨公司可以對投資者風險認知水平和風險承受能力進行重新評估，過往的評估結(jié)果應當作為歷史記錄保存。

 

第三章 附則

第二十一條　本規(guī)則中實際控制人、關(guān)聯(lián)關(guān)系的概念參考《公司法》第217條規(guī)定確定。

違反規(guī)定向公眾集資的范圍參考《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第1條規(guī)定確定。

第二十二條  本規(guī)則由中國期貨業(yè)協(xié)會負責解釋。

第二十三條　本規(guī)則經(jīng)中國期貨業(yè)協(xié)會第三屆理事會第十次會議審議通過，于2012年9月27日起發(fā)布實施。

 

附件：

1．期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自然人投資者適當性綜合評估表

2．期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷（自然人）

3．期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者調(diào)查問卷（機構(gòu)）